行政擬任職報告大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發(fā)，也是對學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇行政擬任職報告范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

第二條 本辦法所稱證券投資基金行業(yè)高級管理人員（以下簡稱高級管理人員），是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

第三條 高級管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）審核。

未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司、基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員，不得違反規(guī)定決定代為履行高級管理人員職務(wù)的人員。

第四條 高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責(zé)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

第五條 中國證監(jiān)會依法對高級管理人員進行監(jiān)督管理，制定高級管理人員、董事、基金經(jīng)理等人員管理的具體規(guī)定。

基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。

第二章 任職條件和審核程序

第六條 申請高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一） 取得基金從業(yè)資格；

（二） 通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；

（三） 具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長還應(yīng)當(dāng)具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷；

（四）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；

（五）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

第七條 申請基金管理公司高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)由基金管理公司向中國證監(jiān)會報送下列申請材料：

（一） 對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）任職資格進行審核的申請及任職資格申請表；

（二） 相關(guān)會議的決議；

（三） 前條第（三）項規(guī)定的從業(yè)經(jīng)歷證明；

（四） 最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見；

（五） 對擬任人的考察意見；

（六） 擬任人身份、學(xué)歷、學(xué)位證明復(fù)印件；

（七） 擬任人基金從業(yè)資格證明復(fù)印件；

（八） 擬任人高級管理人員證券投資法律知識考試合格證明復(fù)印件；

（九） 任職條件、任職程序符合法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和公司章程的法律意見書；

（十） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

申請基金托管部門高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)由基金托管銀行向中國證監(jiān)會報送前款除第（二）項、第（九）項以外的申請材料。

上述申請材料應(yīng)當(dāng)是中文文本，一式3份。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本。

第八條 中國證監(jiān)會依法對申請材料進行受理和審查。

中國證監(jiān)會可以通過考察、談話等方式對擬任人進行審查。考察、談話應(yīng)當(dāng)由兩名工作人員進行，談話應(yīng)當(dāng)作出記錄并經(jīng)考察人和擬任人簽字。

第九條 申報機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起20個工作日內(nèi)，按照本機構(gòu)的章程等規(guī)定作出選任或者改任的決定，并辦理相關(guān)手續(xù)。

第十條 自取得任職資格之日起20個工作日內(nèi)，擬任人未按照擬任機構(gòu)的規(guī)定履行擬任職務(wù)的，除有正當(dāng)理由的外，其任職資格自動失效。

高級管理人員離任的，其任職資格自離任之日起自動失效。

第十一條 基金管理公司免去高級管理人員職務(wù)、任免董事和基金經(jīng)理，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在作出決定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，報送任職、免職報告材料。

第十二條 基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)具備本辦法第六條第（四）項、第（五）項規(guī)定的條件。

獨立董事還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一） 具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷；

（二） 有履行職責(zé)所需要的時間；

（三） 最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職；

（四） 與擬任職的基金管理公司的高級管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人沒有利害關(guān)系；

（五） 直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職。

第十三條 基金管理公司董事任職報告材料應(yīng)當(dāng)包括：

（一） 董事任職報告和任職登記表；

（二） 相關(guān)會議的決議；

（三） 本辦法第七條第（四）項至第（六）項、第（九）項所列材料。

獨立董事任職報告材料還應(yīng)當(dāng)包括獨立董事具有5年以上金融、法律或者財務(wù)工作經(jīng)歷的證明，以及獨立董事作出的本人符合前條第二款第（二）項至第（五）項規(guī)定的書面承諾。

第十四條 基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷，并符合本辦法第六條第（一）項、第（二）項、第（四）項和第（五）項規(guī)定的條件。

第十五條 基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當(dāng)包括：

（一） 基金經(jīng)理任職報告和任職登記表；

（二） 相關(guān)會議的決議；

（三） 具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明；

（四） 本辦法第七條第（四）項至第（七）項所列材料。

第十六條 基金管理公司免去高級管理人員、董事職務(wù)，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列免職報告材料：

（一） 免職報告；

（二） 相關(guān)會議的決議；

（三） 免職程序符合法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和公司章程等規(guī)定的法律意見書。

基金管理公司免去基金經(jīng)理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交前款第（一）項和第（二）項規(guī)定的免職報告材料。

第十七條 中國證監(jiān)會依法對高級管理人員免職報告材料進行審查。免職程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會責(zé)令其任職機構(gòu)改正。

第十八條 中國證監(jiān)會依法對基金管理公司董事、基金經(jīng)理的任職和免職報告材料進行審查。

董事、基金經(jīng)理不符合法定任職條件的，中國證監(jiān)會責(zé)令其任職的基金管理公司按照規(guī)定予以更換。任免程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會責(zé)令改正。

第三章 基本行為規(guī)范

第十九條 高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。

高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，不得從事與所服務(wù)的基金管理公司或者基金托管銀行的合法利益相沖突的活動。

第二十條 高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德，勤勉盡責(zé)，切實履行基金合同、公司章程和公司制度規(guī)定的職責(zé)，不得濫用職權(quán)，不得違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職務(wù)，不得利用職務(wù)之便謀取私利，未經(jīng)規(guī)定程序不得離職。

第二十一條 基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定出席董事會會議、參加公司的活動，切實履行職責(zé)。

獨立董事應(yīng)當(dāng)審慎和客觀地發(fā)表獨立意見，切實保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

第二十二條 基金管理公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)認真執(zhí)行董事會決議，有效執(zhí)行公司制度，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和所管理的基金財產(chǎn)安全完整，促進公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

基金管理公司副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)協(xié)助總經(jīng)理工作，忠實履行職責(zé)。

第二十三條 基金管理公司督察長應(yīng)當(dāng)認真履行職責(zé)，對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)察、稽核。

第二十四條 基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守基金合同及公司有關(guān)投資制度的規(guī)定，審慎勤勉，充分發(fā)揮專業(yè)判斷能力，不受他人干預(yù)，在授權(quán)范圍內(nèi)獨立行使投資決策權(quán)。

第二十五條 基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)建立、健全本部門的各項業(yè)務(wù)制度和管理制度，確保本部門切實履行托管人職責(zé)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，保障基金財產(chǎn)的獨立與完整。

第二十六條 高級管理人員和基金管理公司董事、基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，跟蹤行業(yè)發(fā)展動態(tài)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高管理水平和專業(yè)技能。

第四章 監(jiān)督管理

第二十七條 擬任人在高級管理人員證券投資法律知識考試中作弊，或者提交虛假任職資格申請材料的，中國證監(jiān)會3年內(nèi)不受理其任職資格申請。

第二十八條 基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立高級管理人員考核制度，定期對高級管理人員進行考核，建立考核檔案。

中國證監(jiān)會定期或者不定期對高級管理人員考核檔案進行檢查，對高級管理人員守法合規(guī)情況等進行考核。

第二十九條 中國證監(jiān)會建立高級管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄高級管理人員從事基金業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。

基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當(dāng)依法對高級管理人員的變動情況予以披露。

第三十條 基金管理公司董事長兼任其他職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)，并自批準(zhǔn)之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。其他高級管理人員不得在經(jīng)營性機構(gòu)兼職。

基金管理公司董事不得擔(dān)任基金托管銀行或者其他基金管理公司的任何職務(wù)。董事兼職的，基金管理公司應(yīng)當(dāng)自其兼職之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

第三十一條 基金管理公司高級管理人員有下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報告：

（一） 因涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機關(guān)調(diào)查或者處理；

（二） 辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職務(wù)；

（三） 擬因私出境1個月以上或者出境逾期未歸；

（四） 直系親屬擬移居境外或者已在境外定居；

（五） 在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職；

（六） 其他可能影響高級管理人員正常履行職務(wù)的情形。

督察長發(fā)生以上情形時，公司總經(jīng)理、其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。

第三十二條 基金管理公司被行業(yè)協(xié)會、證券交易所等自律組織紀(jì)律處分，或者被工商、稅務(wù)和審計等行政管理部門立案調(diào)查、行政處罰的，公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起3個工作日內(nèi)，將相關(guān)情況及負有責(zé)任的高級管理人員名單向中國證監(jiān)會報告。

第三十三條 基金管理公司董事長、總經(jīng)理或者督察長因故不能履行職務(wù)的，公司董事會應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)決定由符合高級管理人員任職條件的人員代為履行職務(wù)，并在作出決定之日起3個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會報告。

董事會決定的人員不符合高級管理人員任職條件的，中國證監(jiān)會責(zé)令董事會限期另行決定代為履行職務(wù)的人員。

代為履行職務(wù)的時間不得超過90日，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 基金管理公司董事長和總經(jīng)理因故同時不能履行職務(wù)，董事會不能按照前條規(guī)定決定代為履行職務(wù)人員的，主要股東應(yīng)當(dāng)召開臨時股東會議，作出決定。

第三十五條 基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進行監(jiān)管談話：

（一） 業(yè)務(wù)活動可能嚴(yán)重損害基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的利益；

（二） 基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé)；

（三）違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務(wù)；

（四）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形。

第三十六條 高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除其職務(wù)：

（一）最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改；

（二）最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)兩次以上；

（三）擅離職守；

（四）向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)；

（五） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十七條 中國證監(jiān)會按照前條規(guī)定作出建議之前，應(yīng)當(dāng)事先告知相關(guān)高級管理人員的任職機構(gòu)。相關(guān)高級管理人員可以在3個工作日內(nèi)向任職機構(gòu)作出說明，任職機構(gòu)對中國證監(jiān)會擬作出的建議有異議的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

任職機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會建議之日起20個工作日內(nèi)，作出是否暫停或者免除相關(guān)高級管理人員職務(wù)的決定，并在作出決定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

基金管理公司及基金托管銀行不得聘用被按照前款規(guī)定免職未滿兩年的人員擔(dān)任高級管理人員。

第三十八條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立高級管理人員、董事和基金經(jīng)理的離任制度，對離任審查等事項作出規(guī)定。

基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立基金托管部門高級管理人員的離任制度，對離任審計、離任審查等事項作出規(guī)定。

第三十九條 基金管理公司董事長、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行離任審計，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審計報告報送中國證監(jiān)會。

審計報告應(yīng)當(dāng)附有被審計人的書面意見；被審計人員拒絕對審計報告發(fā)表意見的，應(yīng)當(dāng)注明。

第四十條 基金管理公司副總經(jīng)理、督察長、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會。

基金托管部門高級管理人員離任的，基金托管銀行應(yīng)當(dāng)立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會。

審查報告應(yīng)當(dāng)附有被審查人的書面意見；被審查人員拒絕對審查報告發(fā)表意見的，應(yīng)當(dāng)注明。

第四十一條 高級管理人員、基金經(jīng)理離開任職機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)配合原任職機構(gòu)完成工作移交，并接受離任審計或者離任審查；在離任審計或者離任審查期間，不得到其他基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門任職。

第四十二條 高級管理人員、基金經(jīng)理離開任職機構(gòu)后，不得泄漏原任職機構(gòu)的非公開信息，不得利用非公開信息為本人或者他人謀取利益。

基金管理公司不得聘用離任未滿3個月的高級管理人員、基金經(jīng)理從事證券投資業(yè)務(wù)。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 高級管理人員、基金管理公司的董事或者基金經(jīng)理違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第四十四條 未經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)，基金管理公司、基金托管銀行擅自選任或者改任高級管理人員的，責(zé)令改正；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處罰款。

基金管理公司違反本辦法的規(guī)定，決定代為履行高級管理人員職務(wù)人員的，責(zé)令改正；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處罰款。

第四十五條 基金管理公司、基金托管銀行有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，并處罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處罰款：

（一）未按照本辦法的規(guī)定履行報告義務(wù)，或者報送的報告材料存在虛假內(nèi)容；

（二）違反程序免去高級管理人員職務(wù)或者任免基金管理公司董事、基金經(jīng)理；

（三）對中國證監(jiān)會作出的暫停或者免除高級管理人員職務(wù)的建議，未按照規(guī)定作出相應(yīng)處理；

（四）違反本辦法第四十二條第二款的規(guī)定，聘用從事投資業(yè)務(wù)的人員；

（五）不按照本辦法規(guī)定對離任人員進行離任審計、離任審查。

第四十六條 高級管理人員和基金管理公司董事違反本辦法的規(guī)定兼任其他職務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處罰款。

第四十七條 高級管理人員違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，依法暫停或者吊銷高級管理人員任職資格。

篇（2）

以黨的十七大和十七屆三中、四中全會精神為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀。以干部任用工作有關(guān)規(guī)定為依據(jù)，不斷優(yōu)化、調(diào)整中層干部隊伍結(jié)構(gòu)，不斷激發(fā)機關(guān)干部愛崗敬業(yè)、奮發(fā)向上的積極性，把德才兼?zhèn)洹嵖兺怀觥⑷罕姽J的優(yōu)秀干部選拔到需要的領(lǐng)導(dǎo)崗位上來，為不斷開拓司法行政工作新局面提供強有力的組織和人事保證。

二、基本原則

1、堅持任人唯賢、德才兼?zhèn)洹⑷罕姽J、注重實績的原則。

2、堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則。

3、堅持人適其崗、位得其人的原則。

4、堅持群眾參與、綜合考評、組織決定的原則。

三、競崗職位

1、財務(wù)審計科科長

2、政治處副主任

3、法律服務(wù)工作管理科副科長

4、法律援助中心副主任（只限事業(yè)編制人員）

四、競崗條件

1、德才表現(xiàn)好，組織能力強，政績突出，群眾威信高。

2、能力、素質(zhì)和特長適應(yīng)所競爭崗位職責(zé)要求。

3、具有大專及以上學(xué)歷。

4、正科領(lǐng)導(dǎo)職位男性年齡在50周歲及以下，女性年齡在45周歲及以下；副科領(lǐng)導(dǎo)職位男性年齡在45周歲及以下，女性年齡在40周歲及以下。

（時間截止至年11月12日）

5、競爭正科領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)須具備副科領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)滿二年或主任科員滿一年以上的經(jīng)歷；競爭副科領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)須具備科員滿三年或副主任科員滿一年以上的經(jīng)歷。

6、具有局行政機關(guān)國家公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員身份。

7、具備競爭崗位規(guī)定的其他條件。

8、身體健康，能堅持正常工作。

五、實施步驟

1、民主推薦：廣泛征求干部群眾意見。在全局范圍內(nèi)對擬任職位進行民主推薦，將推薦結(jié)果上報局黨組討論研究。

2、思想發(fā)動：召開全局干部大會，動員部署競爭上崗工作。

3、公布競爭上崗的職位、任職條件、基本程序和方法。

4、公開報名：符合正副科級領(lǐng)導(dǎo)職位競爭條件的人員在規(guī)定時間內(nèi)報名并填寫《南開區(qū)司法局科級干部競爭上崗職位報名表》，每人限填報一個職位，并表明是否服從組織安排。逾期不報，視為棄權(quán)。

5、資格審查：政治處負責(zé)對報名人員按任職條件進行初步審查。初審后將競職人員名單、報名表等材料一并報區(qū)人事局再審查。審查通過后公布參加競職演講者名單。

6、筆試考試：經(jīng)審查合格人員，政治處組織進行筆試測試。考試內(nèi)容主要是履行競爭職位職責(zé)所必備的基本知識和能力。

7、競職演講和民主測評：召開全局干部大會，由競職者作競職演講，競職演講的內(nèi)容包括本人的基本情況、競職意向、競爭本職位的優(yōu)勢和有利條件、今后工作的目標(biāo)及采取的措施，發(fā)言時間不超過15分鐘，若同一職位競爭人數(shù)在2人及以上的，1人演講時其他人員要回避。評委向竟職人員提出問題，由評委進行綜合打分。最后根據(jù)競職者的平時業(yè)績及競爭演講、答辯等情況由參評人員填寫民主評議表。

8、確定擬任人選：黨組根據(jù)競職演講、民主測評等情況，研究確定擬任人選，并報區(qū)人事局審核。

9、組織考察：對擬任人員進行考察。考察采取個別談話等方式，對擬任人員德、能、勤、績、廉方面的主要表現(xiàn)進行客觀公正的了解情況，由政治處對考察結(jié)果進行梳理，向黨組報告。

10、討論決定：黨組根據(jù)競職演講、民主測評、組織考察等步驟，集體討論確定人選。

11、任前公示：公示期為7天，內(nèi)容包括：公示對象、職位、公示期限、聯(lián)系方式和聯(lián)系人、反映意見處理辦法等。

12、組織談話、任命：經(jīng)任前公示，公示結(jié)果不影響任職的，由政治處提請黨組同意，辦理任職手續(xù)，下發(fā)任職通知。黨組指定專人對任職人員進行任職談話。

六、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強對競爭上崗工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立局競爭上崗領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：于冠波，副組長：寇德祿、李建國、周俊亭，成員：張葵、馮秀慧。

七、時間安排

1、11月9日至11月11日廣泛征求干部意見，在全局范圍內(nèi)對擬任職位進行民主推薦，匯集推薦結(jié)果，上報局黨組。

2、11月12日至11月13日動員部署競爭上崗實施方案，公布競爭職位、任職條件、基本程序和方法，個人報名填寫職位報名表。

3、11月16日政治處負責(zé)對報名人員按任職條件初步審核報名競職人選資格。

4、11月17日政治處將初審后的相關(guān)材料報區(qū)人事局再審查。

5、11月18日公布參加競職演講者名單并通知競職者本人參加競爭，準(zhǔn)備競職演講材料。

6、11月18日至11月20日個人起草競職演講材料。

7、11月20日政治處部署筆試測試工作，發(fā)放相關(guān)復(fù)習(xí)資料。

8、11月23日政治處組織進行筆試測試。

9、11月24日至11月25日競職演講答辯、民主測評。競職演講評委組成人員包括:區(qū)人事局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、局領(lǐng)導(dǎo)班子成員。

10、11月25日黨組根據(jù)演講、測評等情況，研究確定擬任人選，并報區(qū)人事局審核。

11、11月26日對擬任人員進行考察；

12、11月27日根據(jù)擬任人員答辯、民主測評、考察等情況，局黨組召開會議，研究確定人選。

13、11月27日至12月3日對擬任人員進行任前公示。

篇（3）

（一）、根據(jù)***文批準(zhǔn)我局的“三定方案”、，尤其是管理體制改革后科室增加、職能強化和推進“兩個體系”建設(shè)的需要，對局內(nèi)設(shè)科室的工作職責(zé)進行修訂后公布。

（二）、根據(jù)科室工作職責(zé)，確定各科室崗位數(shù)。

二、公布范圍條件

參與競爭輪崗的人員范圍：

（一）、原任科長須全程參加競爭輪崗。特殊崗位不輪崗的科長，也必須參加考試、述職述廉、滿意度測評、民主測評。

（二）、正科虛職滿三年、副科實職滿二年、副科虛職滿三年、且符合黨政干部任職基本條件的公務(wù)員，可申報參加競爭科長職位的述職述廉。自愿放棄競爭科長職位的人員，也須參加考試、民主測評和輪崗。

（三）、行政編制的一般人員，除特殊崗位不輪崗人員可不參加雙向選擇外，都必須全程參與競爭輪崗。

（四）、事業(yè)人員。個人提出申請、所在編制單位同意的，按雙向選擇的辦法補充到行政崗位。局機關(guān)借用的特殊崗位人員可以不輪崗。

三、報名審查

（一）、報名。所有行政編制人員、申請到行政崗位工作的事業(yè)人員，都必須報名。

（二）、資格審查。對報名人員的出生時間、參加工作時間、任職時間、政治面貌、學(xué)歷、個人身份、所在編制單位和近三年的獎懲情況特別是受黨政紀(jì)處分等情況進行審查，審查合格的人員分別按原任科長、擬競爭科長職位人員、行政一般人員、擬到行政科室工作的事業(yè)人員分類公布。

四、組織考試

（一）、參加人員。局機關(guān)全體人員，無論是否參與競爭輪崗的行政、事業(yè)、聘用人員，都必須參加。這次考試作為競爭輪崗的考評內(nèi)容，并作為年度考核的依據(jù)。

（二）、考試內(nèi)容。國家錄用公務(wù)員考試知識中的行政職業(yè)能力測驗、申論和公共基礎(chǔ)知識。

（三）、考試方式。由考試中心按行政職業(yè)能力測驗占30%、申論占50%和公共基礎(chǔ)知識占20%，組合一套試卷組織考試并負責(zé)閱卷。

五、述職述廉

（二）、確定科長職位補充數(shù)。原任科長述職述廉結(jié)束后，宣布滿意度測評結(jié)果，確定應(yīng)補充的科長職位數(shù)。

六、民主測評

民主測評結(jié)果，作為競爭輪崗中考評量化的組成部分，并作為年度考核的依據(jù)。

七、選拔科長

（一）、推薦。推薦分兩種形式：

1、會議投票推薦。召開全體人員大會（不含聘用人員），對擬補充的科長進行投票推薦。

2、、個別談話推薦。行政編制人員、事業(yè)單位負責(zé)人參加，進行座談推薦。

（二）、考察。根據(jù)會議投票推薦和個別談話推薦的結(jié)果，經(jīng)研究決定后確定考察對象，考察預(yù)告，對考察對象進行考察。參加人員為行政編制人員、事業(yè)單位負責(zé)人。

（三）、研究。考察情況經(jīng)研究決定擬任科長人選后，進行公示。

（四）、公示。對擬任人選進行公示，時間7天。

經(jīng)上述程序選拔的擬任科長人選，可參加科長競崗。

八、考評量化

對本次競爭輪崗組織的考試成績、民主測評和近三年考核均分，分別按照10%、30%、60%的權(quán)重進行計分。

在此基礎(chǔ)上，對正科實職、正科虛職、副科實職、副科虛職人員，分別按4、2、1、0進行加分后公布結(jié)果。

九、申報崗位

（一）、公布可以不參加競爭輪崗的崗位和人員。

（二）、公布參加科長競崗人員名單。

十、競崗演講

召開全體人員會議，由競崗人員進行競崗演講。演講的內(nèi)容，主要是就所申報的崗位有何理由、有何特長和優(yōu)勢進行演講，演講時間控制在8-12分鐘，演講材料用a4紙打印35份，本人簽名后于大會前一天交考評組，通過抽簽確定演講順序（不輪崗的科長不再演講）。

由局領(lǐng)導(dǎo)、事業(yè)單位負責(zé)人和各縣（市、區(qū)）局長組成評委，對競崗人員演講進行評分。評分實行百分制，去掉兩個最高分和兩個最低分，取平均分為得分。

十一、定崗?fù)扑]

召開行政編制人員、事業(yè)單位負責(zé)人、各縣（市、區(qū)）局長會議，對競崗人員進行定崗?fù)扑]。

（一）認為競崗人員適合在所申報崗位工作的，表示同意后不再提出建議崗位。

（二）認為競崗人員不適合在所申報崗位工作的，應(yīng)提出建議崗位。

（三）按實際參加推薦人員數(shù)，對競崗人員得票率進行統(tǒng)計，崗位推薦率不達到會人數(shù)三分之一的，不得在所申報的崗位任職，且不再計算其得票分值。

（四）崗位推薦率達到會人數(shù)三分之一及以上的，應(yīng)計算其得票分值。計分分別按局領(lǐng)導(dǎo)占35%、其他行政編制人員占40%、事業(yè)單位負責(zé)人占15%、各縣（市、區(qū)）局長占10%的權(quán)重進行量化。

十二、綜合考評

對考評量化、競崗演講、定崗?fù)扑]的量化分，分別按30%、10%、60%的權(quán)重進行計分。綜合考評結(jié)果作為確定科長崗位人選的依據(jù)。

十三、確定人選

根據(jù)綜合考評結(jié)果，采取以下原則確定：

（一）推薦崗位只有一人的，且推薦率達到會人數(shù)三分之一及以上的，可以確定該人選。

（二）被推薦人員同時有兩個崗位的，推薦率都達到會人數(shù)三分之一及以上的，按推薦率高的崗位確定；推薦率相同時，按申報崗位確定。

（三）兩人或兩人以上被推薦為同一崗位的，推薦率都達到會人數(shù)三分之一及以上的，按綜合考評得分排序確定；綜合得分相同的，按推薦率高的人選確定；推薦率相同的，按申報該崗位人員優(yōu)先確定。

競崗后仍有缺位的，待條件成熟時再安排下一輪競崗。

十四、報請備案

對擬任的科長人選寫出考察報告，局黨組研究討論決定后，報市委組織部備案。為不影響正常工作開展，在備案批復(fù)未下達前，決定任命的科長先行主持科室工作，辦理工作移交和檔案資料交接手續(xù)。

十五、科員定崗

為保持工作的連續(xù)性，原則上除科長外，每科可以選擇一名原工作人員，辦公室除不參加輪崗的人員外，可保留一名原工作人員。科員雙向選擇的程序：

（一）自愿放棄競爭科長職位人員，由領(lǐng)導(dǎo)組研究確定工作崗位。

（二）科員申報崗位。

（三）科長提出擬選人員。每科每輪只可選擇一名，也可放棄。

（四）、科員、科長雙方簽字確認，作為科員定崗的依據(jù)之一。

（五）領(lǐng)導(dǎo)組研究同意后到崗工作。

（六）雙向選擇中未能確定崗位的人員，由領(lǐng)導(dǎo)組安排崗位。

十六、事業(yè)人員補充

個人申請到行政崗位工作的事業(yè)人員，按照年齡結(jié)構(gòu)、男女比例、文化程度、業(yè)務(wù)熟練程度、專業(yè)特長等情況進行組合。每科可保留一名該科室原工作人員，該科原行政一般人員未保留的，則必須選擇一名原在該科室工作的事業(yè)人員。主要程序如下：

（一）、經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)組研究決定不輪崗人員到崗工作。

（二）、申報崗位。

（三）、科長提出擬選人員。

（四）事業(yè)人員、科長雙方簽字確認，作為事業(yè)人員補充的依據(jù)之一。

（五）多輪選擇，各科每輪只可選擇一名。補充人員可以少于科室核定人數(shù)

（六）領(lǐng)導(dǎo)組按照優(yōu)化組合的原則研究同意，事業(yè)人員到崗工作。

篇（4）

從國際流行觀點定義，小額信貸指向低收入群體和微型企業(yè)提供的額度較小的持續(xù)信貸服務(wù)，其基本特征是額度較小、無擔(dān)保、無抵押、服務(wù)于貧困人口。小額信貸可由正規(guī)金融機構(gòu)及專門的小額信貸機構(gòu)或組織提供。

小額信貸組織按照業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點，分兩類：商業(yè)性和福利性，也稱制度主義和福利主義。前者更強調(diào)小額信貸管理和目標(biāo)設(shè)計中的機構(gòu)可持續(xù)性，以印尼的人民銀行為代表;后者則更注重項目對改善貧困人口經(jīng)濟和社會福利的作用，以孟加拉鄉(xiāng)村銀行為代表。很多企業(yè)在小額貸款里脫穎而出例如紫清金融是一家集財富管理、信用風(fēng)險評估與管理、信用數(shù)據(jù)整合服務(wù)、小額貸款行業(yè)投資、小微借款 咨詢服務(wù)與交易促成綜合性P2P領(lǐng)域的領(lǐng)航者之一，為客戶提供全方位、個性化的普惠金融與財富管理服務(wù)。唯我貸為小微企業(yè)和民間資本打造最高速的融資平臺，積極探索債權(quán)融資領(lǐng)域的最佳途徑，致力創(chuàng)建具有特色的高速、有效、合法的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。，將出借人和借款人進行自主配對，為國內(nèi)廣大個人和中小企業(yè)解決最急需的貸款和融資問題。解決貧困人口問題是世界上大部分國家所面臨的巨大困難，因為，由貧困所引發(fā)的種種社會問題，會導(dǎo)致整個國家的動蕩，小額貸款通過改善低收人人群的經(jīng)濟狀況，可以大幅度地增加社會整體上的有效需求，促進社會投資生產(chǎn)和國民經(jīng)濟發(fā)展。

青海小額貸款公司管理辦法第一章 總 則

第一條 為加強對小額貸款公司監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營行為，保障小額貸款公司穩(wěn)健運營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)20xx〕23號)要求，結(jié)合本省實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內(nèi)由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織出資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

凡在本省行政區(qū)域內(nèi)注冊并從事小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營活動和監(jiān)管均適用本辦法。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 第四條小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險。合法的經(jīng)營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第五條 青海省金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)建立健全促進全省小額貸款公司健康發(fā)展的政策措施，負責(zé)全省小額貸款公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置。州(地、市)金融工作辦公室負責(zé)本轄區(qū)小額貸款公司的準(zhǔn)入、退出的初審工作和日常監(jiān)管、風(fēng)險處置。

第二章 設(shè)立、變更和注銷

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)及組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指州(地、市)、縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明小額貸款的字樣，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，且公司名稱應(yīng)當(dāng)符合我省工商企業(yè)注冊的有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何公司名稱中不得標(biāo)注小額貸款字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第七條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程。

(二)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)由2人以上200人以下股東出資設(shè)立，其中須有半數(shù)以上的股東在中國境內(nèi)有固定住所。

(三)單一最大股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過公司注冊資本總額的20%;其他單一股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過10%，且不得低于公司注冊資本總額的1%。

(四)新設(shè)立小額貸款公司，組織形式為有限責(zé)任公司的，注冊資本不得低于20xx萬元人民幣;組織形式為股份有限公司的，注冊資本不得低于4000萬元人民幣;注冊地且業(yè)務(wù)范圍僅限于縣域的小額貸款公司可適當(dāng)調(diào)低注冊資本，但有限責(zé)任公司注冊資本不應(yīng)低于1000萬元人民幣，股份有限公司注冊資本不應(yīng)低于20xx萬元人民幣;海南州、海北州、黃南州、玉樹州、果洛州可適當(dāng)放寬準(zhǔn)入條件。

注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。

(五)小額貸款公司的股東資格應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及有關(guān)部門的規(guī)定。

(六)具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員。

(七)具備相應(yīng)專業(yè)技術(shù)資格和業(yè)務(wù)經(jīng)驗的業(yè)務(wù)人員。

(八)健全的組織機構(gòu)和內(nèi)部控制管理制度。

(九)符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)相關(guān)的其他設(shè)施。

(十)青海省金融工作辦公室認為必要的其他條件。

第八條 建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設(shè)立和變更股東時，應(yīng)聘請專門的信用征集評估機構(gòu)，對法人股東和自然人股東的信貸、納稅、合同履約、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系及遵守法律法規(guī)等信用情況進行征集和評價。股東信用評價合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司股東。

信用評估機構(gòu)出具的股東信用評估報告，應(yīng)真實反映股東的信用情況，并對其真實性承擔(dān)法律責(zé)任。

第九條 設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個程序。申請籌建的小額貸款公司將下列籌建申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整籌建申請材料之日起15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾螅蠄笄嗪Ｊ〗鹑诠ぷ鬓k公室：

(一)籌建申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、出資人基本情況及設(shè)立目的等;

(二)工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(三)可行性研究報告。應(yīng)包括對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展?fàn)顩r分析、組建小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險處置預(yù)案等;

(四)出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的出資協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金、出資人出資額及持股比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等;

(五)出資人設(shè)立小額貸款公司的承諾書。法人股東和自然人股東應(yīng)承諾其出資真實、有效、不抽回資金，自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險，自覺遵守國家相關(guān)經(jīng)濟金融法律、法規(guī)規(guī)定，不吸收公眾存款、不參與非法集資活動等;

(六)出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說明及相關(guān)證明材料;

(七)法人股東相關(guān)資料。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)上年度工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營情況、未償還銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款本息情況及所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等;股東(大)會或董事會關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議;經(jīng)具備法定資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計的最近兩年財務(wù)會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等;

(八)自然人股東相關(guān)資料。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復(fù)印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等;

(九)聯(lián)系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);

(十)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對籌建申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;

(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。

第十條 青海省金融工作辦公室自收到符合要求的籌建申請材料之日起30個工作日內(nèi)，依程序約談擬籌建小額貸款公司股東，嚴(yán)格審核股東信用情況和持續(xù)出資能力，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

第十一條 申請人應(yīng)自批準(zhǔn)籌建之日起3個月內(nèi)完成籌建工作，并向所在地金融工作辦公室提交開業(yè)申請。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，及時報告青海省金融工作辦公室，可以延長2個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，批準(zhǔn)籌建文件自動失效。

第十二條 在本辦法第十一條規(guī)定的籌建有效期內(nèi)，申請人應(yīng)當(dāng)將下列資料報送擬設(shè)小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整開業(yè)申請材料15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾螅蠄笄嗪Ｊ〗鹑诠ぷ鬓k公室：

(一)開業(yè)申請書。申請書應(yīng)當(dāng)載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全性等信息及其他需要說明的情況;

(二)籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等;

(三)股東(大)會通過的公司章程;

(四)股東名冊。包括股東名稱(自然人股東應(yīng)提供身份證號碼，企業(yè)法人應(yīng)載明注冊地址和組織機構(gòu)代碼)、出資額以及持股比例;

(五)內(nèi)控管理制度和組織機構(gòu)圖;

(六)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員相關(guān)資料。須提供擬任職人員或經(jīng)其授權(quán)簽字人簽署的任職申請書、任職承諾書、基本情況登記表、個人信用報告、從業(yè)資格證書和其他任職資格證明文件復(fù)印件、身份證復(fù)印件和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等;

(七)小額貸款公司承諾書和行業(yè)聯(lián)合自律聲明;

(八)具備法定資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗資報告原件及銀行進賬單復(fù)印件(須核對原件);

(九)公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明;

(十)聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);

(十一)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對開業(yè)申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;

(十二)青海省金融工作辦公室要求的其他材料。

第十三條 建立擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任前約談制度。

青海省金融工作辦公室自收到符合要求的開業(yè)申請材料30個工作日內(nèi)，依程序約談擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，嚴(yán)格審核其任職資格，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

經(jīng)青海省金融工作辦公室批準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司，工商行政管理部門予以注冊登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

第十四條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)具備以下任職資格：

(一)無犯罪記錄和不良信用記錄;

(二)具備本科以上學(xué)歷，從事金融領(lǐng)域工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟管理工作5年以上;或大專以上學(xué)歷，從事金融領(lǐng)域工作8年以上;

(三)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識與能力;

(四)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)參加由青海省金融工作辦公室組織的任職資格培訓(xùn)，并取得任職資格證書;

(五)擬任職高級管理人員不得在其他任何經(jīng)濟組織中兼職。

對不完全符合上述條件的擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，申請人認為其具備擬任職務(wù)所需知識、經(jīng)驗和能力的，可向青海省金融工作辦公室提交個案申請。

第十五條 新批準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司應(yīng)及時到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法納稅。

第十六條 小額貸款公司自批準(zhǔn)開業(yè)之日起5個工作日內(nèi)，根據(jù)人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局等監(jiān)管部門相關(guān)要求及時辦理備案登記手續(xù)。

第十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)將變更申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整變更申請材料之日起15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾螅蠄笄嗪Ｊ〗鹑诠ぷ鬓k公室。

(一)變更名稱;

(二)變更組織形式;

(三)變更注冊資本;

(四)變更公司住所;

(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員;

(七)變更股東和股權(quán)結(jié)構(gòu);

(八)分立或者合并;

(九)修改章程;

(十)青海省金融工作辦公室規(guī)定的其他變更事項。

青海省金融工作辦公室自收到符合要求的變更申請材料之日起30個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。其中涉及本條第一款第(六)、(七)項的，依程序約談擬變更股東和擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，嚴(yán)格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

變更事項涉及公司登記事項的，自青海省金融工作辦公室審核批準(zhǔn)之日起15日內(nèi)，向工商行政管理部門申請變更登記。

第十八條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn);

(二)股東(大)會決議解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷;

(五)人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。

小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進行清算和注銷。

小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。

小額貸款公司因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)向青海省金融工作辦公室繳回批準(zhǔn)開業(yè)文件，及時到工商部門辦理注銷登記，并予以公告。

第十九條 小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，無不良信用記錄，符合規(guī)定條件的，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按照中國銀監(jiān)會的《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行[1]。

第三章 股東資格及義務(wù)

第二十條 小額貸款公司的股東應(yīng)為境內(nèi)的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織，其中最大股東應(yīng)為小額貸款公司所在地區(qū)的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織。

有犯罪記錄和不良信用記錄者，不得成為小額貸款公司股東。

第二十一條 境內(nèi)企業(yè)法人作為小額貸款公司股東的，應(yīng)符合以下條件：

(一)在工商行政管理部門注冊登記，具有法人資格;

(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還銀行業(yè)金融機構(gòu)的貸款本金和利息;

(三)財務(wù)狀況良好，入股前兩個會計年度連續(xù)盈利，且法人股東權(quán)益性投資余額不得超過公司凈資產(chǎn)的50%，資產(chǎn)負債率不高于70%;

(四)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股;

(五)有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力;

(六)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。

第二十二條 境內(nèi)自然人作為小額貸款公司股東的，應(yīng)符合以下條件：

(一)有完全民事行為能力;

(二)有良好的社會聲譽和誠信記錄;

(三)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;

(四)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。

第二十三條 境內(nèi)其他社會組織投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合國家對其他社會組織投資管理的相關(guān)規(guī)定，具備良好的社會聲譽和誠信記錄，具備投資主體資格，具有資金實力，不得以借貸資金或他人委托資金入股。

第二十四條 小額貸款公司不得以本公司股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。小額貸款公司股東在公司設(shè)立后3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押其持有的股份。

第四章 資金來源

第二十五條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金以及經(jīng)國家有關(guān)部門同意的其他資金來源。

第二十六條 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機構(gòu)自主協(xié)商確定。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)向人民銀行申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時報送青海省金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行和青海銀監(jiān)局，并跟蹤監(jiān)測小額貸款公司融資的使用情況。

第五章 業(yè)務(wù)范圍和資金運用

第二十八條 我省小額貸款公司應(yīng)在其名稱記載的行政區(qū)劃內(nèi)經(jīng)營，不得跨區(qū)域經(jīng)營，也不得開展對外投資業(yè)務(wù)。

第二十九條 小額貸款公司可自主選擇貸款對象，但每年向小型微型企業(yè)和三農(nóng)發(fā)放的貸款總額不得低于全年累計放貸金額的60%。

第三十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅持小額、分散的原則，鼓勵小額貸款公司面向小型微型企業(yè)、三農(nóng)事業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)、城市居民提供信貸服務(wù)，著力擴大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面，但對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%。

第三十一條 小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動幅度在上下限內(nèi)按照市場原則由借貸雙方協(xié)商確定。

第三十二條 貸款合同參照銀行貸款的標(biāo)準(zhǔn)化合約，由借貸雙方在平等自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第三十三條 小額貸款公司不得有以下經(jīng)營活動：

(一)非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、使用非法手段催貸;

(二)向本公司股東、董事、高級管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款;

(三)為銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。

第六章 公司治理

第三十四條 小額貸款公司的組織機構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中予以明確。

第三十五條 小額貸款公司應(yīng)根據(jù)其決策管理的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)特點，設(shè)置簡潔、高效、靈活的組織機構(gòu)。明確股東(大)會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事規(guī)則和決策程序。

第三十六條 小額貸款公司設(shè)總經(jīng)理1名，根據(jù)需要設(shè)副總經(jīng)理1至3名。

小額貸款公司董事會應(yīng)對總經(jīng)理實施年度專項審計。審計結(jié)果應(yīng)向董事會、股東(大)會報告，并報青海省金融工作辦公室。總經(jīng)理、副總經(jīng)理離任時，須進行離任審計。

第三十七條 小額貸款公司董事和高級管理人員對小額貸款公司負有忠實守信和勤勉盡責(zé)義務(wù)。

董事違反法律、法規(guī)或小額貸款公司章程，致使小額貸款公司形成嚴(yán)重損失的，應(yīng)對公司承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

總經(jīng)理、副總經(jīng)理違反法律、法規(guī)、公司章程或超出董事會授權(quán)范圍做出決策，致使小額貸款公司遭受嚴(yán)重損失的，應(yīng)對公司承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

第三十八條 小額貸款公司董事會和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設(shè)置專業(yè)評審委員會，提高決策能力和管理水平。

第三十九條 小額貸款公司要建立適合自身業(yè)務(wù)特點和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵約束機制。

第七章 內(nèi)部控制

第四十條 小額貸款公司應(yīng)根據(jù)各類貸款業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點制定相應(yīng)的貸款管理制度，應(yīng)針對貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查、審批、授權(quán)授信、貸后檢查、風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)處罰等內(nèi)容建立健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)則。

第四十一條 小額貸款公司的金融服務(wù)創(chuàng)新應(yīng)在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上進行，周密考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新的法律性質(zhì)、操作程序和經(jīng)濟后果，嚴(yán)格控制新業(yè)務(wù)潛在的法律風(fēng)險和運行風(fēng)險。

第四十二條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照我國反洗錢的有關(guān)規(guī)定，逐筆記錄和保存單筆或者當(dāng)日累計交易相當(dāng)于20萬元人民幣數(shù)額以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支記錄。

第四十三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)制訂并實施本公司的財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。小額貸款公司在同級財政部門辦理財政登記備案，執(zhí)行國家財務(wù)會計制度，依法接受會計監(jiān)督。

第四十四條 小額貸款公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險。從事信貸業(yè)務(wù)，須執(zhí)行《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(20xx年修訂版)》(財金20xx〕21號)、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》(財金20xx〕53號)等相關(guān)金融財務(wù)管理制度，并根據(jù)上述規(guī)定的修訂及時調(diào)整財務(wù)管理制度。

第四十五條 小額貸款公司可自建或依托具有一定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)建立完善的計算機信息系統(tǒng)。建立電子數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)必須異地備份并且長期保存，也可租用相關(guān)共享服務(wù)中心進行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份。

第四十六條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向青海省金融工作辦公室、所在州(地、市)金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局、公司股東、為其提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有關(guān)捐贈人披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、大額貸款、重大事項等信息，必要時應(yīng)向社會披露，并保證信息披露的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。發(fā)生突發(fā)事件和突發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險等重大事項應(yīng)及時上報主管部門。

第四十七條 小額貸款公司應(yīng)按照中國人民銀行《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《關(guān)于企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫試運行有關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定，依照先建立制度、報送數(shù)據(jù)，后開通查詢用戶的原則，申請加入企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

第四十八條 建立小額貸款公司從業(yè)人員資格認證制度，所有從業(yè)人員必須持證上崗。青海省金融工作辦公室定期組織小額貸款公司從業(yè)資格培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)小額貸款公司從業(yè)人員資格證書。

加強小額貸款公司從業(yè)人員培訓(xùn)，由青海省金融工作辦公室委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高小額貸款公司從業(yè)人員素質(zhì)[2]。

第八章 監(jiān)督管理

第四十九條 小額貸款公司應(yīng)接受社會監(jiān)督。小額貸款公司應(yīng)在營業(yè)場所醒目處公示公司基本信息，并承諾不吸收公眾存款，不參與任何形式的非法集資、非法放貸和非法證券買賣。

第五十條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室每年至少對轄區(qū)小額貸款公司進行一次全面現(xiàn)場檢查，并根據(jù)監(jiān)管需要適時安排專項檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時通報相關(guān)部門。

小額貸款公司應(yīng)當(dāng)予以積極配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向小額貸款公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第五十一條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求小額貸款公司提供專項資料或約談其董事、監(jiān)事和高級管理人員，并對有關(guān)情況進行說明或整改。

青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題和突發(fā)事件應(yīng)及時通報其他相關(guān)部門。

第五十二條 小額貸款公司應(yīng)按要求向所在州(地、市)金融工作辦公室報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)等文件和資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后上報青海省金融工作辦公室。小額貸款公司報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。小額貸款公司應(yīng)于每年1月31日前向所在州(地、市)金融工作辦公室報送上年度經(jīng)營報告、年度審計報告、年度信用評級報告等文件資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后應(yīng)于每年3月31日前報送青海省金融工作辦公室。

第五十三條 青海省金融工作辦公室于每年2月1日至3月31日期間對小額貸款公司進行年審，年審結(jié)果作為工商行政管理部門年檢的前置條件。小額貸款公司應(yīng)于每年1月31日前將年審材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，經(jīng)初審合格后，上報青海省金融工作辦公室。

對符合本辦法規(guī)定且年審合格的小額貸款公司予以公示;對年審不合格或連續(xù)兩年未開展業(yè)務(wù)的小額貸款公司限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，按照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。

第五十四條 人民銀行西寧中心支行負責(zé)對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監(jiān)測，并將小額貸款公司信用情況納入信貸征信系統(tǒng)。小額貸款公司應(yīng)定期向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等人民銀行西寧中心支行要求的業(yè)務(wù)信息。

第五十五條 為加強監(jiān)管，規(guī)范運營，提升服務(wù)，小額貸款公司應(yīng)委托一家提供農(nóng)村金融服務(wù)范圍廣、網(wǎng)點多、實力強并能為小額貸款公司提供相應(yīng)服務(wù)支持的銀行業(yè)金融機構(gòu)開立存款賬戶作為小額貸款公司資金托管銀行，并為其統(tǒng)一提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)。托管銀行應(yīng)切實履行資金安全監(jiān)督責(zé)任，如發(fā)生任何資金支付結(jié)算等資金使用違規(guī)行為，應(yīng)及時報告青海省金融工作辦公室和小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室。

第五十六條 成立小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，強化協(xié)會服務(wù)功能，加強行業(yè)自律，維護小額貸款公司合法權(quán)益，充分發(fā)揮橋梁和紐帶作用，促進政府、小額貸款公司和企業(yè)溝通協(xié)調(diào)，推動小額貸款公司行業(yè)有序、規(guī)范、健康發(fā)展。

第九章 法律責(zé)任

第五十七條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室從事小額貸款公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)違反規(guī)定批準(zhǔn)小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的;

(二)違反規(guī)定對小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查的;

(三)未按照規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的;

(四)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第五十八條 對小額貸款公司的違規(guī)行為，監(jiān)管部門有權(quán)采取風(fēng)險提示、約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、建議吊銷營業(yè)執(zhí)照等措施，督促其及時進行整改，防范風(fēng)險。

小額貸款公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，監(jiān)管部門和相關(guān)部門應(yīng)依法責(zé)令其整改、罰款、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)非法集資、吸收公眾存款;

(二)以各種形式抽逃注冊資本金;

(三)擅自設(shè)立分支機構(gòu)的;

(四)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更登記事項的;

(五)未經(jīng)工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動的;

(六)違反利率政策的;

(七)暴力收貸;

(八)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更法定代表人和任命主要管理人員的;

(九)拒絕或者阻礙監(jiān)管部門和有關(guān)部門依法監(jiān)管檢查的;

(十)不按照要求和規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(十一)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(十二)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

篇（5）

第三條宗教教職人員擔(dān)任宗教活動場所主要教職，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地宗教團體同意后10日內(nèi)，由該宗教活動場所報所在地縣級以上人民政府宗教事務(wù)部門備案。

第四條宗教教職人員跨省、自治區(qū)、直轄市擔(dān)任宗教活動場所主要教職，應(yīng)當(dāng)由擬任用該宗教教職人員的宗教活動場所征得該場所所在地宗教團體同意后，報縣級人民政府宗教事務(wù)部門。縣級人民政府宗教事務(wù)部門逐級報省級人民政府宗教事務(wù)部門，省級人民政府宗教事務(wù)部門征求該宗教教職人員所在地省級人民政府宗教事務(wù)部門意見后，予以備案。

第五條履行宗教活動場所主要教職任職備案，應(yīng)當(dāng)填寫《宗教活動場所主要教職任職備案表》，同時提交下列材料：

（一）該場所管理組織民主協(xié)商情況的說明；

（二）擬任職人員的戶籍證明復(fù)印件和居民身份證復(fù)印件、宗教教職人員證書復(fù)印件。

此前在其他宗教活動場所擔(dān)任主要教職的，還須提交離任其他宗教活動場所主要教職的注銷備案證明。

第六條縣級以上人民政府宗教事務(wù)部門自收到宗教活動場所提交的材料之日起30日內(nèi)，作出書面答復(fù)，逾期未答復(fù)的，視為已完成備案程序。

第七條有下列情形之一的，不予備案：

（一）未按照本宗教的宗教活動場所主要教職任職辦法任用的；

（二）未經(jīng)該場所管理組織民主協(xié)商的；

（三）擬任職人員離任其他宗教活動場所主要教職未辦理注銷備案手續(xù)的；

（四）提供的備案材料不屬實的。

第八條宗教活動場所在備案程序完成后，可為擔(dān)任主要教職的宗教教職人員舉行任職儀式，并正式賦予其職責(zé)。

第九條宗教教職人員離任宗教活動場所主要教職，應(yīng)當(dāng)按照任職備案程序辦理注銷備案手續(xù)。辦理注銷備案，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）該場所管理組織民主協(xié)商情況的說明；

（二）該場所所在地宗教團體同意的書面意見；

（三）擬離任人員離任財務(wù)審查情況的報告。

第十條有下列情形之一的，不予注銷備案：

（一）未經(jīng)該場所管理組織民主協(xié)商同意的；

（二）未經(jīng)該場所所在地宗教團體同意的；

（三）未辦理離任財務(wù)審查的。

第十一條擔(dān)任宗教活動場所主要教職的宗教教職人員違反法律、法規(guī)、規(guī)章，情節(jié)嚴(yán)重的，除依法追究其法律責(zé)任外，宗教活動場所應(yīng)當(dāng)按照任職備案程序，在辦理注銷備案手續(xù)后，解除其擔(dān)任的主要教職。

第十二條宗教活動場所未按照本辦法辦理宗教活動場所主要教職任職備案手續(xù)，或者備案時弄虛作假的，由人民政府宗教事務(wù)部門責(zé)令改正，并視情節(jié)輕重，按照《宗教事務(wù)條例》第四十一條的規(guī)定予以行政處罰。

篇（6）

第二條本辦法所稱非銀行金融機構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處等機構(gòu)。

第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機構(gòu)實施行政許可。

第四條非銀行金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格等。

第五條申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)信托公司法人機構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險控制制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（九）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（十）除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第九條境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

（五）內(nèi)部控制制度健全有效；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（七）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（八）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條單個境外機構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。

第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第十二條籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十三條信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第十四條信托公司開業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第十五條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構(gòu)設(shè)立

第十六條設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才（指在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理的工作人員）；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

（七）在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十七條財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。

除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營團隊中至少引進1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

第十八條申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

（五）母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗；

（六）母公司最近1個會計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民幣；

（七）母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;

（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十九條成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在財務(wù)公司章程中載明；

（二）有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機構(gòu)的成功經(jīng)驗；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（四）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；

（二）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；

（三）戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機構(gòu)企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（三）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（四）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條單個成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。

第二十四條財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十五條企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二十六條財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第二十七條財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第二十八條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立

第二十九條設(shè)立金融租賃公司法人機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。

主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會認可的可以擔(dān)任主要出資人的其他金融機構(gòu)。

一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔(dān)任金融租賃公司的一般出資人。

第三十一條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）資本充足率符合注冊地金融監(jiān)管機構(gòu)要求且不低于8％；

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理制度；

（六）境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十二條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（四）境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十三條在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（四）主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；

（五）信用記錄良好；

（六）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十四條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)30%（合并會計報表口徑）；

（七）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十五條境內(nèi)金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第三十六條境外金融機構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

（四）內(nèi)部控制制度健全有效；

（五）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。

第三十八條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十九條籌建金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第四十一條金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第四十二條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)汽車金融公司法人機構(gòu)設(shè)立

第四十三條設(shè)立汽車金融公司法人機構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30％的出資人。

第四十五條非金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；

（二）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）同一企業(yè)法人不得投資2個以上的汽車金融公司；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十六條非銀行金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人除應(yīng)具備第四十五條第二項至第七項的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。

第四十七條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十八條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十九條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第五十條汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第五十一條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)設(shè)立

第五十二條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；

（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十三條申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家（地區(qū)）依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國家（地區(qū)）有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家（地區(qū)）有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會簽署了監(jiān)管備忘錄；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；

（六）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（七）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；

（八）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十四條申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等業(yè)務(wù)5年以上；

（三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第五十六條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十七條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第五十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第五十九條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第六節(jié)分支機構(gòu)設(shè)立

第六十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)包括分公司、代表處。

第六十一條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員；

（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理及問責(zé)制度；

（四）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十二條申請設(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；

（二）設(shè)立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）撥付各分公司（含擬設(shè)分公司）的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第六十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第六十五條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第六十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第六十七條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第六十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十九條境外非銀行金融機構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（四）具有有效的反洗錢措施；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條境外非銀行金融機構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七十一條其他非銀行金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會另行制定。

第三章機構(gòu)變更

第一節(jié)法人機構(gòu)變更

第七十二條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所或營業(yè)場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第七十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第七十四條擬投資入股非銀行金融機構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應(yīng)經(jīng)過審批，但持有上市的非銀行金融機構(gòu)流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第七十五條非銀行金融機構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

（一）信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；

（二）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；

（三）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；

（四）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；

（五）貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。

第七十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達到總股本10%或者變更后持股比例達到10%的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團收購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七十七條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十八條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。

第七十九條非銀行金融機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。

第八十條非銀行金融機構(gòu)同城遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；

（二）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第八十二條非銀行金融機構(gòu)異地遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無風(fēng)險隱患；

（二）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；

（三）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

非銀行金融機構(gòu)異地遷址應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。

第八十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。

申請人應(yīng)在收到批準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書面報告遷址完成情況。

第八十四條銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。

第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；

（二）變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應(yīng)同時符合本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第八十七條非銀行金融機構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第八十八條非銀行金融機構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、營業(yè)場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申請，決定機關(guān)可一并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定。

非銀行金融機構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應(yīng)單獨提交修改公司章程的申請。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)同時將決定抄報銀監(jiān)會。

第八十九條非銀行金融機構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

非銀行金融機構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第九十條非銀行金融機構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

非銀行金融機構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構(gòu)的，應(yīng)按照分支機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

非銀行金融機構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第二節(jié)分支機構(gòu)變更

第九十一條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業(yè)場所等。

第九十二條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更名稱的申請，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第九十三條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所的申請，由其法人機構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。

第九十四條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四章機構(gòu)終止

第一節(jié)法人機構(gòu)終止

第九十六條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務(wù)公司的企業(yè)集團解散，財務(wù)公司不能實現(xiàn)合并或改組的，應(yīng)當(dāng)申請解散。

第九十七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第九十八條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)的。

第九十九條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié)分支機構(gòu)終止

第一百條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請。

第一百零一條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)申請終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機構(gòu)決定該分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)已進行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?/p>

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百零三條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

第一百零四條信托公司申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；

（二）有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理制度；

（三）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專業(yè)人員；

（五）有開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié)信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格

第一百零六條信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）完成重新登記3年以上；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（四）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負債等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；

（六）有良好的公司治理和內(nèi)部控制，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險管理體系；

（七）有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；

（八）已按照規(guī)定披露公司年度報告；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起1個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百零八條獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應(yīng)與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會提出申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送相關(guān)銀監(jiān)局。

第三節(jié)信托公司開辦受托境外理財業(yè)務(wù)

第一百零九條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（三）連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上；

（四）最近2個會計年度連續(xù)盈利，且提足各項損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本；

（五）最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；

（六）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險管理機制，且執(zhí)行良好；

（七）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；

（八）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險分析技術(shù)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制；

（九）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百一十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)會報告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告。

第四節(jié)財務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)

第一百一十二條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）財務(wù)公司設(shè)立1年以上，且經(jīng)營狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)股東會或董事會同意；

（四）有比較完善的投資決策機制、風(fēng)險控制制度、操作規(guī)程以及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

（五）有相應(yīng)的合格的專業(yè)人員；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十三條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百一十四條財務(wù)公司獲準(zhǔn)開辦發(fā)行債券業(yè)務(wù)后，申請發(fā)行債券的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會另行制定。

第五節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司開辦外匯業(yè)務(wù)

第一百一十五條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險管理制度；

（三）有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十六條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第六節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第一百一十七條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（三）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（五）擁有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（六）有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場所和設(shè)備；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第七節(jié)非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)

第一百一十九條非銀行金融機構(gòu)申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（三）有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度；

（四）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（五）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第一百二十條非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百二十一條非銀行金融機構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節(jié)任職資格條件

第一百二十二條非銀行金融機構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機構(gòu)的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理、總審計師（總稽核）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席技術(shù)官、總經(jīng)理助理，分公司的經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第一百二十三條申請非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人；

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具備履職所需的專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄；

（四）具備履職所需的獨立性；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄；

（二）擔(dān)任或曾任因違法經(jīng)營或經(jīng)營管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員，但能證明自己對此不負主要責(zé)任的除外；

（三）指使、參與所任職機構(gòu)阻撓、對抗監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)督檢查或案件查處；

（四）被監(jiān)管機構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的年限未滿；

（五）兩次以上被監(jiān)管機構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作；

（六）明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)；

（七）有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴(yán)重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；

（八）參加任職資格考試或談話未通過；

（九）本人或其配偶負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還；

（十）本人或其配偶不能按期償還從其擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)處獲得的貸款；

（十一）本人或其直系親屬單獨或共同持有擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（十二）本人或其直系親屬在持有擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（十三）擬任的高級管理人員在其他經(jīng)濟組織兼職；

（十四）法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及銀監(jiān)會規(guī)定的不得擔(dān)任金融機構(gòu)董事和高級管理人員的其他情形。

前款第十二項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百二十五條申請非銀行金融機構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟、金融、法律、財會方面的專家；

（二）能夠運用非銀行金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機構(gòu)的經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解非銀行金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)，并明確知道董事的權(quán)利和義務(wù)。

第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機構(gòu)獨立董事：

（一）本人或其直系親屬持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構(gòu)1%以上股份；

（二）本人或其直系親屬在持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構(gòu)1%以上股份的單位任職；

（三）本人或其直系親屬任職的機構(gòu)與擬任職非銀行金融機構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系；

（四）本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機構(gòu)控制或施加重大影響的其他情形；

（五）本人已在同類型非銀行金融機構(gòu)任職的。

第一百二十七條申請非銀行金融機構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條至第一百二十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任信托公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或在本集團從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔(dān)任金融租賃公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔(dān)任汽車金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

第一百二十八條申請非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任信托公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）從國外引進的人員擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)熟悉中國的經(jīng)濟、金融政策以及有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)外金融市場運作規(guī)律和特點；并在國際知名跨國金融機構(gòu)或大型企業(yè)集團從事資金集中管理5年以上，或在國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，同時具有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職務(wù)的經(jīng)驗；

（四）擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（五）擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（六）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（七）擔(dān)任各類非銀行金融機構(gòu)財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；

非銀行金融機構(gòu)首席執(zhí)行官、總裁、總經(jīng)理助理、首席運營官、首席風(fēng)險控制官和首席技術(shù)官的任職資格條件比照各類機構(gòu)總經(jīng)理（副總經(jīng)理）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百二十九條申請非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任財務(wù)公司分公司經(jīng)理（主任），應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（二）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（三）擔(dān)任其他非銀行金融機構(gòu)分公司經(jīng)理（主任）的任職資格條件比照財務(wù)公司分公司經(jīng)理（主任）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百三十條擬任人未達到第一百二十七條至第一百二十九規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規(guī)定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第一百三十一條擬任人未達到第一百二十七條至第一百三十條規(guī)定的學(xué)歷或從業(yè)年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機構(gòu)如認為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可提出個案申請。

第一百三十二條擔(dān)任境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二節(jié)任職資格許可程序

第一百三十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長或總經(jīng)理的任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

非銀行金融機構(gòu)分公司申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格，由其法人機構(gòu)向分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第一百三十四條非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格的個案核準(zhǔn)權(quán)限及程序與非個案的核準(zhǔn)權(quán)限及程序相同。

第一百三十五條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百三十六條非銀行金融機構(gòu)或其分支機構(gòu)新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百三十七條擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書面通知擬任人及其所在非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料；

（二）離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告結(jié)論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職的情形；

（三）原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上。

第七章附則

第一百三十八條獲準(zhǔn)機構(gòu)變更事項許可的，非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獲準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向決定機關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷行政許可。

第一百三十九條非銀行金融機構(gòu)設(shè)立、終止事項，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。

篇（7）

一、轉(zhuǎn)任的范圍和條件

國家公務(wù)員(機關(guān)工作人員)因工作需要、解決夫妻異地分居或其他正當(dāng)理由的，可以在國家行政機關(guān)實行調(diào)動（即轉(zhuǎn)任）。轉(zhuǎn)任必須在核定的編制以內(nèi)，有相應(yīng)的職位空缺。轉(zhuǎn)任的公務(wù)員必須符合擬任職務(wù)《職位說明書》規(guī)定的條件。從區(qū)外調(diào)入**區(qū)的公務(wù)員，應(yīng)從改善我區(qū)公務(wù)員隊伍結(jié)構(gòu)的要求出發(fā)，從嚴(yán)把關(guān)。調(diào)入人員要具備大專以上學(xué)歷，年齡在45周歲以下。

二、轉(zhuǎn)任的程序和辦法

(－)外地區(qū)和及本市各縣(市、區(qū))調(diào)入

l、調(diào)出單位填寫《國家公務(wù)員(機關(guān)工作人員)轉(zhuǎn)任登記表，相關(guān)組織人事部門商洽(發(fā)商調(diào)函)；

2、調(diào)入單位組織考察，考察內(nèi)容包括德、能、勤、績、廉。公示七天后，提交接收報告及有關(guān)考察情況等材料；

3、區(qū)組織人事部門調(diào)檔審核，經(jīng)區(qū)組織人事部門審核研究同意并簽署意見后報市組織人事部門審批。審批同意后，由區(qū)組織人事部門辦理轉(zhuǎn)任手續(xù)；

4、調(diào)入人員或調(diào)入單位憑組織人事部門的轉(zhuǎn)任通知書和《人員流動登記表》到公安部門辦理戶籍遷移手續(xù)。

(二)區(qū)內(nèi)各行政機關(guān)、街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)機關(guān)轉(zhuǎn)任

1、調(diào)出單位填寫《國家公務(wù)員(機關(guān)工作人員)轉(zhuǎn)任登記表》一式二份，一份存放本人檔案，一份由組織人事部門存檔；

2、調(diào)入單位考察公示后提交有關(guān)材料報區(qū)組織人事部門審批；

篇（8）

第一條 為規(guī)范拍賣行為，維護拍賣秩序，加強對拍賣業(yè)的監(jiān)督管理，促進其健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國拍賣法》、商務(wù)部《拍賣管理辦法》和有關(guān)文件，結(jié)合我省拍賣業(yè)實際，制定本實施細則。

第二條 凡在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立經(jīng)營性拍賣企業(yè)或分公司的(外商投資設(shè)立拍賣企業(yè)或分公司除外)，均應(yīng)按照本細則到省商務(wù)廳辦理審核許可。

第三條 省商務(wù)廳是拍賣行業(yè)主管部門，對全省拍賣業(yè)實施監(jiān)督管理。

各設(shè)區(qū)市商務(wù)局和擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門對本行政區(qū)域內(nèi)的拍賣業(yè)實施監(jiān)督管理。

二、拍賣企業(yè)及分公司的設(shè)立

第四條 、申請設(shè)立拍賣企業(yè)的投資者應(yīng)有良好的信譽，無違反中國法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為。拍賣企業(yè)的名稱應(yīng)符合《中華人民共和國公司登記管理條例》和有關(guān)企業(yè)名稱登記管理規(guī)定，并含有拍賣字樣。

第五條 設(shè)立拍賣企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)有一百萬元人民幣以上的注冊資本;

(二)有自己的名稱、組織機構(gòu)和章程;

(三)有使用面積不少于200平方米的固定辦公場所;

(四)有三名以上取得拍賣業(yè)從業(yè)資格的人員，其中至少有一名注冊拍賣師，并有具備與主營業(yè)務(wù)密切聯(lián)系的行業(yè)(如房地產(chǎn)評估、二手車鑒定評估、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)人等)從業(yè)資格的專職或兼職人員;

(五)有符合有關(guān)法律、行政法規(guī)及《拍賣管理辦法》規(guī)定的拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則;

(六)符合全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃和當(dāng)?shù)爻鞘猩虡I(yè)網(wǎng)點規(guī)劃的有關(guān)規(guī)定。

第六條 申請設(shè)立拍賣企業(yè)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：

(一)申請報告(應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立拍賣企業(yè)的名稱、注冊資本、股東或發(fā)起人姓名或名稱、機構(gòu)住所、法定代表人、企業(yè)類型、經(jīng)營范圍及可行性分析等內(nèi)容，并承諾所提交材料的真實性);

(二)公司章程、拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則;

(三)工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(四)股東中企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或自然人有效身份證明，擬任法定代表人簡歷和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)出具的無故意犯罪記錄證明;

(五)經(jīng)中國拍賣行業(yè)協(xié)會核準(zhǔn)備案的《拍賣師變更注冊單位審批表》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》及《拍賣從業(yè)人員資格證書》(復(fù)印件，但須核對原件);

(六)使用面積不少于200平方米的自有或租賃期一年以上的固定辦公場所產(chǎn)權(quán)證明或租用合同;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告和股東注冊資本銀行對賬單;

(八)員工花名冊，包括姓名、性別、學(xué)歷、職稱、擬任職務(wù)、聯(lián)系電話等;

(九)《拍賣企業(yè)設(shè)立審核許可審批表》(一式三份);

(十)申請設(shè)立拍賣企業(yè)審核許可委托人證明;

(十一)其他材料(如可行性報告、股權(quán)分配協(xié)議等);

拍賣企業(yè)申請文物拍賣資格的，還需提交一千萬元人民幣以上的注冊資本和具有文物拍賣專業(yè)知識人員的證明材料。

第七條 拍賣企業(yè)申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

(一)符合全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃和當(dāng)?shù)爻鞘猩虡I(yè)網(wǎng)點發(fā)展規(guī)劃的有關(guān)規(guī)定;

(二)年檢合格;

(三)企業(yè)的注冊資本不少于五百萬元人民幣且全部繳清，拍賣企業(yè)對每個公司，需撥付不少于一百萬元的人民幣的資金或?qū)嵨?

(四)分公司應(yīng)有兩名以上取得拍賣資格的人員，其中一名為注冊到分公司的拍賣師，并具備與主營業(yè)務(wù)密切聯(lián)系的行業(yè)(如房地產(chǎn)評估、二手車鑒定評估、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)等)從業(yè)資格的專職或兼職人員;

(五)有使用面積不少于100平方米的固定辦公場所;

(六)經(jīng)營拍賣業(yè)務(wù)三年以上，最近兩年連續(xù)盈利，其上年拍賣成交額超過五千萬元人民幣;或者上年拍賣成交額超過二億元人民幣;

(七)依法納稅、無欠稅紀(jì)錄。

第八條 拍賣企業(yè)設(shè)立分公司，申請人需要提交下列材料一式三份：

(一)擬設(shè)立分公司的申請報告;

(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本(復(fù)印件);

(三)最近兩年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)會計報表;

(四)擬任分公司負責(zé)人簡歷及有效身份證明;

(五)擬聘任的拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書及兩名以上具有拍賣從業(yè)資格人員的相關(guān)資質(zhì)證明(其中：擬聘任的拍賣師須是注冊于本企業(yè)的);

(六)使用面積不少于100平方米的自有或租賃期一年以上的固定辦公場所產(chǎn)權(quán)證明或租用合同;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告，包括申請企業(yè)的注冊資本不少于五百萬元人民幣，對每個分公司撥付不少于一百萬元人民幣以上的資金(或?qū)嵨?的證明;

(八)當(dāng)?shù)囟悇?wù)機關(guān)出具的完稅證明;

(九)當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)出具的擬任分公司負責(zé)人的無故意犯罪記錄證明;

(十)經(jīng)中國拍賣行業(yè)協(xié)會核準(zhǔn)備案的《拍賣師變更注冊單位審批表》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》及《拍賣從業(yè)人員資格證書》(復(fù)印件，但須核對原件);

(十一)員工花名冊，包括姓名、性別、學(xué)歷、職稱、擬任職務(wù)、聯(lián)系電話等;

(十二)《拍賣分公司設(shè)立審核許可審批表》;(一式三份)。

第九條 設(shè)立拍賣企業(yè)及分公司，按照下列程序辦理：

申請設(shè)立拍賣企業(yè)或分公司，屬中直、省屬資產(chǎn)經(jīng)營公司和授權(quán)經(jīng)營企業(yè)集團獨資或控股的，申請人可直接向省商務(wù)廳報送。其他申請人則按屬地管理原則，報經(jīng)企業(yè)或分公司所在地設(shè)區(qū)市商務(wù)局或擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門初審合格后，于每年的5、11月份分兩次從河北商務(wù)網(wǎng)上向省商務(wù)廳申報，對網(wǎng)上預(yù)審合格的，申請人將本細則第 六條或第 八條所規(guī)定的材料一式三份送省商務(wù)廳辦公室。廳辦公室收到申報材料后呈報分管廳領(lǐng)導(dǎo)，負責(zé)承辦的市場體系建設(shè)處根據(jù)廳領(lǐng)導(dǎo)批示意見，對材料齊全的，告知申請人予以受理;材料不齊全的，待補齊后，再予受理。

省商務(wù)廳受理申請后，承辦人員對經(jīng)營場所、相關(guān)材料等進行審查核實，根據(jù)審核許可條件和全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃及相關(guān)政策，提出擬辦意見并按程序逐級呈報。對經(jīng)集體研究擬批準(zhǔn)設(shè)立的，在河北商務(wù)網(wǎng)上予以公示，未發(fā)現(xiàn)問題的，由省商務(wù)廳負責(zé)頒發(fā)商務(wù)部統(tǒng)一印制的中華人民共和國《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》(下同);對于不批準(zhǔn)的，向申請人說明原因。申請人持《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》向所在地工商行政管理機關(guān)辦理營業(yè)登記手續(xù)。

第十條 省商務(wù)廳對拍賣企業(yè)及分公司的設(shè)立許可可以采取聽證方式。

第十一條 設(shè)區(qū)市商務(wù)局或擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門可在每年的4、10月份集中受理拍賣企業(yè)及分公司設(shè)立申請，在當(dāng)?shù)啬甓纫?guī)劃發(fā)展指標(biāo)未用完時，對符合設(shè)立條件的所有申請材料應(yīng)在受理后的二十個工作日內(nèi)完成初審上報工作，對不符合條件的應(yīng)書面向申請人予以說明;省商務(wù)廳在受理申請后的二十個工作日內(nèi)做出行政許可決定。二十個工作日內(nèi)不能做出決定的，經(jīng)主管廳領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可順延十個工作日。

三、從事公物拍賣資格

第十二條 國家行政機關(guān)依法沒收的物品，充抵稅款、罰款的物品、人民法院依法沒收的物品，充抵罰金、罰款的物品以及無法返還的追回物品和其他特殊國有資產(chǎn)等標(biāo)的拍賣應(yīng)由具有相應(yīng)拍賣資格的拍賣企業(yè)承擔(dān)。

第十三條 拍賣企業(yè)從事公物拍賣資格，按照屬地管理的原則進行認定，其數(shù)量由認定部門根據(jù)當(dāng)?shù)嘏馁u工作實際需要確定。申請擁有設(shè)區(qū)市或擴權(quán)縣(市)行政區(qū)域內(nèi)公物拍賣資格的，由企業(yè)向公物財產(chǎn)所在地人民政府或人民政府委托的商務(wù)主管部門審核合格后確認指定。

申請擁有全省范圍內(nèi)的公物拍賣資格的，由企業(yè)向省商務(wù)廳提出申請，經(jīng)省商務(wù)廳審核合格后確認指定。

第十四條 從事公物拍賣資格的企業(yè)應(yīng)具備下列條件：

(一)企業(yè)依法成立并開展業(yè)務(wù)兩年以上且上一年度拍

賣成交額在20xx萬元以上的;

(二)有兩名或兩名以上國家注冊拍賣師;

(三)有熟悉財務(wù)會計、國有資產(chǎn)管理法律、法規(guī)、規(guī)章的人員;

(四)有符合公物拍賣的場所和設(shè)施;

(五)建立必要的經(jīng)營管理制度、經(jīng)營規(guī)范、服務(wù)良好、無違法違規(guī)經(jīng)營活動記錄;

(六)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

四、拍賣企業(yè)及分公司的變更、注銷

第十五條 拍賣企業(yè)或分公司向工商行政機關(guān)申請變更注冊登記項目前，需填寫《拍賣企業(yè)變更審核許可事項審批表》或《拍賣分公司變更審核許可事項審批表》(一式二份)，連同相關(guān)材料，報省商務(wù)廳核準(zhǔn)后換發(fā)《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》。企業(yè)持新的《拍賣批準(zhǔn)經(jīng)營證書》和營業(yè)執(zhí)照到所在地設(shè)區(qū)市商務(wù)局或擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門備案。

第十六條 拍賣企業(yè)及分公司自領(lǐng)取《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)書》之日起，六個月內(nèi)未領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，其《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)書》自動失效。由省商務(wù)廳收回《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)證書》或公告宣布其作廢。

第十七條 拍賣企業(yè)及分公司成立后六個月未開業(yè)，或開業(yè)后六個月無正當(dāng)理由未辦拍賣會或沒有營業(yè)納稅證明的，有關(guān)部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照后，省商務(wù)廳收回《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)書》或公告宣布其作廢。

第十八條 拍賣企業(yè)根據(jù)章程規(guī)定事由、股東會決議或其他事由解散的;或者因違反法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定被責(zé)令關(guān)閉的;或者因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣布破產(chǎn)的，由有關(guān)部門依法注銷。

第十九條 拍賣企業(yè)在經(jīng)營過程中其經(jīng)營資格條件發(fā)生變化，達不到《拍賣法》、《拍賣管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定設(shè)立拍賣企業(yè)和拍賣企業(yè)設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)具備條件的，由省商務(wù)廳發(fā)出限期整改通知書。整改后仍達不到規(guī)定條件的，由省商務(wù)廳收回《拍賣經(jīng)營批準(zhǔn)書》或公告宣布其作廢。

五、外商投資拍賣企業(yè)的設(shè)立、變更和終止

第二十條 設(shè)立外商投資拍賣企業(yè)及分公司或申請變更注冊登記項目、終止等相關(guān)事項，應(yīng)符合商務(wù)部《拍賣管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，并向商務(wù)部申請。

六、監(jiān)督管理

第二十一條 省商務(wù)廳負責(zé)制定和實施全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃;管理與指導(dǎo)全省的拍賣行業(yè)自律組織。

第二十二條 省商務(wù)廳對全省拍賣企業(yè)和從業(yè)人員實施監(jiān)督管理。各設(shè)區(qū)市商務(wù)局和擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門對本行政區(qū)內(nèi)拍賣企業(yè)和從業(yè)人員實施監(jiān)督管理。

第二十三條 省商務(wù)廳每年度對拍賣企業(yè)進行監(jiān)督核查，并出具監(jiān)督核查意見;對核查不合格的拍賣企業(yè)責(zé)令限期整改，并將核查情況通報有關(guān)部門。

拍賣企業(yè)應(yīng)按省商務(wù)廳的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)接受核查，并提交年度工作報告，經(jīng)法定機構(gòu)審計的財務(wù)報表和拍賣成交額報告，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》、《拍賣業(yè)從業(yè)人員資格證》等材料。

設(shè)立分公司的拍賣企業(yè)提交的核查材料中，應(yīng)當(dāng)明確反映分公司的有關(guān)情況，并提交分公司《營業(yè)執(zhí)照》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》、《拍賣從業(yè)人員資格證》等材料。

第二十四條 對拍賣業(yè)實行統(tǒng)計制度。拍賣企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期向省、設(shè)區(qū)市和擴權(quán)縣(市)商務(wù)主管部門報送企業(yè)經(jīng)營情況統(tǒng)計表。河北省拍賣業(yè)統(tǒng)計制度由省商務(wù)廳另行制定。

第二十五條 對拍賣企業(yè)實行信用管理制度，河北省拍

賣企業(yè)信用管理制度由省商務(wù)廳另行制定。

第二十六條 省商務(wù)廳負責(zé)對違反《拍賣法》和商務(wù)部《拍賣管理辦法》從事拍賣活動的拍賣企業(yè)和拍賣師，按商務(wù)部《拍賣管理辦法》第六章有關(guān)規(guī)定實施行政處罰。

七、附則

第二十七條 本細則由河北省商務(wù)廳負責(zé)解釋。

第二十八條 本細則自20xx年2月1日起實施。

拍賣業(yè)的特點拍賣的三個基本特點(或基本條件)：

篇（9）

第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和《外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司、外國銀行分行和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)。

本辦法所稱外資法人機構(gòu)是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。

第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資金融機構(gòu)實施行政許可。

第四條外資金融機構(gòu)下列事項應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書、所在國家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

第二章機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)獨資銀行、合資銀行設(shè)立

第七條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。銀監(jiān)會根據(jù)獨資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第八條設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構(gòu)；

（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第九條設(shè)立獨資銀行、合資銀行，申請人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）符合法律法規(guī)對金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設(shè)立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第十一條籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營合同；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；

（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第十三條申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第十四條擬設(shè)獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設(shè)立。獨資銀行、合資銀行設(shè)立的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第十五條申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第十六條獨資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司設(shè)立

第十七條獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。

銀監(jiān)會根據(jù)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第十八條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

（一）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者為金融機構(gòu)；

（二）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（四）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第十九條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第二十一條籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請籌建獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資財務(wù)公司的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司章程；

（四）擬設(shè)合資財務(wù)公司合資經(jīng)營合同；

（五）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方最近3年的年報；

（七）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第二十三條申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第二十四條擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第二十五條申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、總經(jīng)理的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二十六條獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國銀行分行設(shè)立

第二十七條外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會根據(jù)外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。

第二十八條設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上，在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

（二）申請人提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請。

第二十九條設(shè)立外國銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制;

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請人在中國境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設(shè)立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第三十二條籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）初次設(shè)立外國銀行分行的申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請人的章程；

（八）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（九）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第三十四條申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第三十五條擬設(shè)外國銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

申請設(shè)立外國銀行分行，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第三十六條申請設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）外國銀行總行對該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三十七條外國銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

第三十八條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請前2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。

第三十九條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

第四十一條籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應(yīng)向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）董事會同意申請設(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的章程；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交的申請資料為一式三份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第四十三條申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第四十四條擬設(shè)獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第四十五條申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設(shè)分行籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四十六條獨資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立

第四十七條設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，且該機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）由外資金融機構(gòu)總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運資金；

（五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）申請人在一個城市一次只能申請設(shè)立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請人方可再行申請；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第四十八條設(shè)立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。

第四十九條籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請籌建同城支行，申請人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十條申請籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（三）申請人最近2年的財務(wù)報告；

（四）籌建人員名單及主要負責(zé)人簡歷；

（五）最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十一條申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機關(guān)注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十三條申請同城支行開業(yè)，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責(zé)人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任高級管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（六）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機構(gòu)，且該機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）申請人在一個城市一次只能申請設(shè)立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請人方可再行申請；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第五十六條設(shè)立自助銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請設(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十七條申請設(shè)立自助銀行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）擬設(shè)置的機型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場、服務(wù)需求和競爭狀況；

（四）擬負責(zé)自助銀行日常管理的機構(gòu)或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十八條設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動取款機（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設(shè)立

第五十九條設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)具備下列條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）外資金融機構(gòu)申請在中國境內(nèi)設(shè)立總代表機構(gòu)的，應(yīng)在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)（含代表機構(gòu)）；

（四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表機構(gòu)，申請人僅應(yīng)具備前款第四項至第六項條件。

第六十條設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自收到申請資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十一條申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請人的章程；

（五）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（六）申請前3年的年報；

（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權(quán)書；

（十）申請人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資法人機構(gòu)申請設(shè)立代表機構(gòu)的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第三章機構(gòu)變更

第一節(jié)外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十四條外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

（三）變動投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認可的意見書（函）；

（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金

第六十五條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十六條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機構(gòu)修改章程

第六十七條外資法人機構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。

第六十八條外資法人機構(gòu)修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十九條外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動對照表；

（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址

第七十條外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)要求復(fù)驗。

第七十一條外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）由外資法人機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的申請書（函）；

（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機構(gòu)更名

第七十三條外資金融機構(gòu)更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請更名，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第七十四條外資金融機構(gòu)更名分為下列兩種情形：

（一）外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構(gòu)更名。

第七十五條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其合并（分立）的認可函（批準(zhǔn)書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。

第七十七條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請資料：

（一）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）由新機構(gòu)填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；

（四）新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（五）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機構(gòu)的合并財務(wù)報表；

（七）新機構(gòu)的章程；

（八）新機構(gòu)的董事會名單；

（九）新機構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在更名時更換高級管理人員的，還應(yīng)同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第七十八條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構(gòu)更名的，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其更名的正式批準(zhǔn)書；

（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或其他外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十一條外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國銀行分行動用生息資產(chǎn)

第八十二條外國銀行分行動用生息資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十三條外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)

第八十四條外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

第八十六條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構(gòu)截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

第八十八條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十九條申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；

（二）可行性研究報告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

第九十條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

第九十一條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)；

（二）金融機構(gòu)的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；

（五）對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對電子銀行業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；

（四）外資金融機構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時，應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構(gòu)調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準(zhǔn)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構(gòu)尚未申請批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關(guān)機構(gòu)進行直接實時數(shù)據(jù)交換才能實施的；

（三）金融機構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務(wù)運營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試報告；

（六）電子銀行安全評估報告；

（七）電子銀行業(yè)務(wù)運行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負責(zé)人介紹；

（十）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第九十六條申請增加或變更需要審批的電子銀行業(yè)務(wù)種類，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險特征和防范措施；

（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；

（五）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

（六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國應(yīng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應(yīng)具備前款第六項、第七項和以下條件：

（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十九條申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標(biāo)客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長；

（三）業(yè)務(wù)計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險控制制度，風(fēng)險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對各級主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會計制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會計記錄和會計核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；

（七）風(fēng)險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對境內(nèi)各分行的風(fēng)險敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

（八）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責(zé)進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制的承諾函。

外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

第四節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

第一百條開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國銀行只能由其在中國境內(nèi)的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。

第一百零一條開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零二條申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由申請人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）申請人最近1年的年報；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務(wù)

第一百零三條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）保證收益理財計劃；

（二）為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)。

第一百零四條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；

（四）信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個人理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零六條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；

（三）業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。

獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

第六節(jié)外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

第一百零七條外資金融機構(gòu)申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

（二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。

第一百零九條申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。

第五章高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

第一節(jié)外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十條擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十三條外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的,致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機構(gòu)副董事長、

副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十四條擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十七條外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、

總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員，應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百二十一條外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長

（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百二十二條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百二十五條隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百二十七條申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長

（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)

第一百二十八條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十一條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百三十五條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十六條擔(dān)任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會；銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十八條申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十九條擔(dān)任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準(zhǔn)和更換首席代表任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百四十一條隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準(zhǔn)，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表的任職資格核準(zhǔn)的申請，由外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百四十三條申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任首席代表的授權(quán)書；

（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六章機構(gòu)終止

第一節(jié)外資法人機構(gòu)自行解散

第一百四十四條外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會或董事會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機構(gòu)自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構(gòu)申請自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動30日前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十六條外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會的解散決議；

（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關(guān)閉

第一百四十七條外國銀行、獨資銀行或合資銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十八條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）獨資銀行、合資銀行董事會關(guān)閉分行的決議；

（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十條申請?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

（一）清算組組長簽署的申請書（函）；

（二）關(guān)于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)關(guān)閉

第一百五十一條外資金融機構(gòu)關(guān)閉駐華代表機構(gòu)的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十二條申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)

第一百五十三條外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會提出復(fù)業(yè)申請；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進行清算。

第一百五十四條外資金融機構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請，由停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十五條外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

篇（10）

基層政府依法行政的自覺，很大程度上決定著中國政府依法行政進程的快慢時速。

市縣政府，是國家法律法規(guī)和政策的重要執(zhí)行者，是地方經(jīng)濟、社會事務(wù)的主要管理者，大量直接與廣大老百姓切身利益相牽連的行政行為，都是由市縣行政機關(guān)作出的，因而各種社會矛盾往往也聚焦在基層，多發(fā)在基層。國務(wù)院法制辦2007年全國行政復(fù)議案件統(tǒng)計顯示，85.77%的被申請人是基層行政機關(guān)，包括縣、鄉(xiāng)兩級政府和市、縣級政府部門。據(jù)河南、四川兩省對2007年全省行政復(fù)議案件的統(tǒng)計，被申請人是縣、鄉(xiāng)兩級政府和市、縣兩級政府部門的，更是占到94.09%和95.2%。基層政府及其部門同樣還是行政應(yīng)訴案件的集中被告。

當(dāng)前，隨著社會的發(fā)展，市縣政府面臨的改革和發(fā)展的任務(wù)越來越重。他們既要面對最現(xiàn)實復(fù)雜的矛盾沖突和問題交織，又要克服自身行政能力長期偏弱的缺陷，責(zé)任與壓力都是巨大的。

這些年來，隨著國家依法治國、依法行政整體進程的推進，盡管我國市縣政府依法行政取得了重要進展，但與建設(shè)法治政府的要求相比還有不小差距，主要表現(xiàn)為：一些基層政府具有強烈的管理復(fù)雜事物的愛好，熱衷充當(dāng)“萬能政府”；有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的問題仍然比較突出，侵害人民群眾合法權(quán)益的行為時有發(fā)生；一些地方和領(lǐng)域重復(fù)執(zhí)法、交叉執(zhí)法、多頭執(zhí)法、執(zhí)法力量分散的現(xiàn)象仍然存在，執(zhí)法擾民與執(zhí)法缺位并存；推進依法行政工作進展不平衡，工作力度呈自上而下明顯遞減的趨勢；一些行政機關(guān)工作人員依法辦事的意識淡薄，能力和水平不高，特別是一些領(lǐng)導(dǎo)干部把依法行政與發(fā)展經(jīng)濟對立起來，一談經(jīng)濟發(fā)展，就不顧法律約束、擅闖法律“”對基層政府來說，活動地域不大，到處都是熟人，是按規(guī)則辦事還是按情感辦事、是按關(guān)系辦事還是按法律辦事，的確是大考驗。《決定》非常現(xiàn)實地提供了現(xiàn)階段依法行政的指引，強調(diào)要突出制度建設(shè)，用制度來管權(quán)、管事、管人，用制度來規(guī)范、約束和引導(dǎo)行政機關(guān)的行為，防止濫權(quán)專斷。要建立健全重大行政決策聽取意見、聽證、合法性審查、集體決定、實施情況后評價制度，確保行政決策科學(xué)、民主、合法；要建立健全規(guī)范性文件、備案和定期清理制度，切實糾正各種濫發(fā)“紅頭文件”損害法律權(quán)威、侵害人民群眾合法權(quán)益的行為；要建立行政裁量基準(zhǔn)制度，健全行政執(zhí)法主體資格合法性審查和行政執(zhí)法人員資格制度，規(guī)范行政執(zhí)法行為，確保嚴(yán)格執(zhí)法、公正執(zhí)法、文明執(zhí)法。

加強行政監(jiān)督，強化責(zé)任追究，決不搞“官官相護”，同樣是市縣政府依法行政的關(guān)鍵內(nèi)容。

權(quán)力失去監(jiān)督意味著腐敗擁有溫床。《決定》要求市縣政府要自覺接受人大、政協(xié)、司法、輿論監(jiān)督，積極推進政務(wù)公開，讓權(quán)力在陽光下運行，切實保障人民群眾的知情權(quán)、參與權(quán)、表達權(quán)和監(jiān)督權(quán)。同時要加強行政復(fù)議工作，建立并嚴(yán)格執(zhí)行依法行政考核制度，完善依法行政報告制度，尤其加強對行政決策、行政執(zhí)法等行政管理環(huán)節(jié)違法行為的責(zé)任追究，加快實行以行政首長為重點的行政問責(zé)制，以增強政府的公信力和執(zhí)行力。

篇（11）

中圖分類號：F830.31 文獻標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2015（6）-0031-05

企業(yè)制度的變遷往往伴隨著公司治理模式的轉(zhuǎn)變與治理水平的提升，銀行業(yè)也不例外，1978年以來，中國銀行業(yè)先后走過了二級銀行體制確立、商業(yè)化改革、股份制改造等三次重大變革階段，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的多元化為銀行業(yè)提供了通過完善公司治理提升風(fēng)險管理能力的環(huán)境與條件。利用銀行業(yè)金融機構(gòu)自身決策約束機制，構(gòu)建銀行業(yè)風(fēng)險管理的第一道防線成為了新趨勢。獨立董事制度作為防止重大經(jīng)營決策失誤與保護中小股東權(quán)益的制度設(shè)計，開始成為現(xiàn)代銀行公司治理的重要內(nèi)容。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行公司治理指引》、《信托公司治理指引》的印發(fā)實施，及時總結(jié)了近年來銀監(jiān)會探索資本、外部監(jiān)管和市場約束下形成良好公司治理的最新成果。

一、獨立董事工作機制的監(jiān)管制度設(shè)計

（一）獨立董事工作機制的宗旨

獨立董事（independent director），是指獨立于公司股東且不在公司內(nèi)部任職，與公司或公司經(jīng)營管理者沒有重要的業(yè)務(wù)聯(lián)系或?qū)I(yè)聯(lián)系，并對公司事務(wù)做出獨立判斷的董事1。獨立董事制度最早起源于20世紀(jì)30年代，1940年美國《投資公司法》規(guī)定，投資公司的董事會成員中應(yīng)該有不少于40%的獨立人士。其制度設(shè)計目的也在于防止控制股東及管理層的內(nèi)部控制，損害公司整體利益。1976年美國證監(jiān)會完善監(jiān)管規(guī)則，要求上市公司設(shè)立并維持一個專門的獨立董事組成的審計委員會。由此獨立董事制度逐步發(fā)展成為英美公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。

目前，我國涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)的獨立董事制度體系主要有：證券監(jiān)管機構(gòu)針對上市公司治理確立的獨立董事制度與銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)針對銀行業(yè)金融機構(gòu)公司治理確立的獨立董事工作機制兩種。證監(jiān)會《關(guān)于在上市公司建立獨立董事制度的指導(dǎo)意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]102號）規(guī)定“上市公司獨立董事是指不在公司擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與其所受聘的上市公司及其主要股東不存在可能妨礙其進行獨立客觀判斷的關(guān)系的董事。”獨立董事對上市公司及全體股東負有誠信與勤勉義務(wù)。獨立董事按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程，履行職責(zé)，維護公司整體利益，突出對中小股東權(quán)益的關(guān)注。其核心價值在于，在中小投資者無法聯(lián)合行使公司決策權(quán)的情況下，在公眾公司治理機構(gòu)中通過特殊制度安排，打破控股股東、實際控制人對公司重大決策行為的主導(dǎo)權(quán)。通過專業(yè)人士的參與機制，維護公司整體、長遠利益，維護中小投資者利益。而銀監(jiān)會《商業(yè)銀行公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2013]34號）將獨立董事定義為“不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事2”明確要求銀行業(yè)金融機構(gòu)審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會、薪酬委員會負責(zé)人原則上由獨立董事?lián)危瑢徲嬑瘑T會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會中獨立董事應(yīng)當(dāng)占適當(dāng)比例。《信托公司治理指引》第十九條規(guī)定：“信托公司設(shè)立獨立董事。獨立董事要關(guān)注、維護中小股東和受益人的利益，與信托公司及其股東之間不存在影響其獨立判斷或決策的關(guān)系”“獨立董事?lián)涡磐形瘑T會負責(zé)人”。由此，銀行業(yè)金融機構(gòu)獨立董事制度的宗旨，除在保護中小股東和受益人的利益的基本職責(zé)以外，還承擔(dān)發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營管理與風(fēng)險控制水平不斷提高的任務(wù)要求。

（二）獨立董事工作機制與工作重點

1、工作機制

獨立董事任職、履職的監(jiān)管要求，主要有《關(guān)于在上市公司建立獨立董事制度的指導(dǎo)意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]102號）、《商業(yè)銀行公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34）號、《信托公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕4號）、《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引》（中國人民銀行公告〔2002〕第15號）、《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會2013年3號令）、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕5號）等。本文主要從銀行業(yè)監(jiān)管的角度分析和研究銀行業(yè)獨立董事制度。按照機構(gòu)類別劃分，銀行業(yè)機構(gòu)與非銀行機構(gòu)獨立董事工作機制主要有以下內(nèi)容，此外獨立董事任免需要按照《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》申請行政許可，并符合有關(guān)監(jiān)管工作要求。獨立董事工作機制的有關(guān)要求見附表：

2、工作重點內(nèi)容

由于銀行業(yè)金融機構(gòu)作為社會信用機構(gòu)所具有的負債經(jīng)營與高風(fēng)險特點，現(xiàn)有的監(jiān)管規(guī)定在《公司法》、公司章程規(guī)定事項以外，為獨立董事進一步明確了重點工作內(nèi)容。《商業(yè)銀行公司治理指引》要求獨立董事履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)獨立對董事會審議事項發(fā)表客觀、公正的意見，并重點關(guān)注重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性、利潤分配方案、高級管理人員的聘任和解聘、可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項、可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項、外部審計師的聘任等事項。

獨立董事以上述內(nèi)容作為工作關(guān)注重點的根本原因在于，目前國內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)雖已完成股份制改造或按照《公司法》股份有限公司的標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立，但股權(quán)結(jié)構(gòu)仍不合理，在財政資金、國有大型企業(yè)、社保基金為主導(dǎo)的股權(quán)結(jié)構(gòu)下，公司治理機構(gòu)完善的形式大于實質(zhì)，《公司法》、公司章程確立的決策機制可能被相對多數(shù)股東的操縱，商業(yè)銀行在股權(quán)設(shè)置及經(jīng)營管理面臨以下問題：

一是銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)不夠科學(xué)。商業(yè)銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)是決定銀行公司治理有效性的重要因素。由于對投資主體進入銀行的限制較為嚴(yán)格，目前銀行股權(quán)的一個突出特點是國有股占有較大的比重。由于國有股目前尚不能從根本上解決“所有者”缺位的問題，其實際參與公司治理程度有限。此外，財政資金主導(dǎo)下的中小銀行主要股東，往往具有投資控股、共同隸屬、人事任免等錯綜復(fù)雜的利益聯(lián)系，侵害中小股東利益和銀行利益的風(fēng)險仍然存在。

二是確保有效公司治理的基礎(chǔ)有待完善。公司治理僅僅是公司運行所在的經(jīng)濟大環(huán)境（如宏觀經(jīng)濟政策、商品市場和要素市場的競爭程度等）的一部分。公司治理的實際效果還取決于法律、監(jiān)管和制度環(huán)境。就我國目前公司治理的法律體系建設(shè)而言，保護投資者的民事賠償機制、股東訴訟法律制度、股東監(jiān)督法律制度、控股股東誠信義務(wù)、利益相關(guān)者權(quán)利保護制度尚不完善，權(quán)利人尋求司法保護的程序不足，成本較高。

三是利益相關(guān)者在公司治理中作用較弱。公司治理的利益相關(guān)者（投資者、存款人、從業(yè)人員等）的相關(guān)權(quán)利來自于勞動法、合同法或破產(chǎn)法等，這其中涉及到不同的法律規(guī)定與復(fù)雜的法律問題。存款人利益的保護，除依賴來監(jiān)管機構(gòu)外，需要銀行內(nèi)部建立相應(yīng)的權(quán)力制衡機制。

四是相關(guān)信息披露和透明度等有待提高。一方面，信息披露的范圍過窄。一些銀行沒有對董事會和高級管理層成員薪酬情況進行披露，對風(fēng)險的披露也不能有效揭示銀行面臨的風(fēng)險。另一方面，信息披露的質(zhì)量還存在一定的問題，披露信息質(zhì)量難以達到存款人、中小投資者以及社會監(jiān)督的客觀需要。

3、獨立董事履職方式

獨立董事與其他董事具有相同的職權(quán)，但具體義務(wù)上并不代表提名股東利益。除依據(jù)《公司法》、公司章程以參加董事會表決及發(fā)表意見履行職務(wù)外，監(jiān)管規(guī)定為獨立董事履行方式設(shè)置了其他董事所不具有的權(quán)利。一是提請召開臨時股東大會。經(jīng)相應(yīng)比例或人數(shù)的獨立董事同意，可以提請召開臨時股東大會，要求對重大事項進行決策3。二是發(fā)表獨立意見，要求董事會予以處理并在董事會會議記錄中載明4。三是擔(dān)任特定職務(wù)，利用專業(yè)優(yōu)勢提高所在機構(gòu)的風(fēng)險管理水平，防止重大決策失誤5。四是聘用社會中介機構(gòu)完成相應(yīng)事項的法律、審計、稅務(wù)等服務(wù)6。

二、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)獨立董事履職狀況

（一）獨立董事工作機制的基本情況

目前陜西2家法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、3家信托公司已經(jīng)建立較為完備的獨立董事工作機制，25家已開業(yè)農(nóng)村商業(yè)銀行、4家農(nóng)村合作銀行中有23家農(nóng)村商業(yè)銀行、3家農(nóng)村合作銀行確立了獨立董事制度。法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及合作銀行主要通過在章程專門章節(jié)或?qū)ｉT條款的方式，明確獨立董事在公司治理中的地位和作用，長安信托、西部信托、陜國投及部分農(nóng)村商業(yè)銀行除在章程中做出公司獨立董事基本規(guī)定外，還分別制定了保障獨立董事工作機制運行的工作制度7。

從獨立董事在公司董事會中的比例來看，信托公司獨立董事在公司決策中的作用高于法人銀行，農(nóng)村金融機構(gòu)獨立董事作用最小。其中，長安銀行設(shè)獨立董事分別為3人、西安銀行設(shè)獨立董事4人，分別占到其董事會人數(shù)的20%、28.57%;長安信托、西部信托、陜國投設(shè)獨立董事為3人，分別占到其董事會人數(shù)的33.33%、30%、42.86%;農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)獨立董事1-2人，占到其董事會人數(shù)的7.63-15.38%;農(nóng)村合作銀行設(shè)獨立董事1人，分別占到其董事會人數(shù)的11.1-12.5%8。根據(jù)有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)提供數(shù)據(jù)情況，獨立董事基本能夠按照所在機構(gòu)董事會工作開展情況，參加相應(yīng)會議、發(fā)表意見以及履行工作職責(zé)，獨立董事工作機制在整個公司治理機構(gòu)中的地位和作用已經(jīng)基本確立，但從實際效果上看，信托公司、商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及合作銀行在獨立董事工作機制運行的實際效果上具有較大差異。

（二）獨立董事人員構(gòu)成及專業(yè)背景

截至2014年末，31家已實行獨立董事工作機制的銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)任董事會共聘任獨立董事57人，44人初任，13人連任。獨立董事人員構(gòu)成：科研院校專家19人（33.33%，教授或副教授17人），會計、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)專業(yè)人士13人（22.80%，注冊會計師、審計師5人，執(zhí)業(yè)律師6人），有金融機構(gòu)同業(yè)管理經(jīng)驗8人（14.04%，現(xiàn)職1人，退休7人），經(jīng)營機構(gòu)管理人員17人（29.82%）。專業(yè)背景：法律11人（19.3%），經(jīng)濟金融22人（38.6%），會計18人（31.6%），管理3人（5.26%），其他3人（5.26%）。

（三）獨立董事人員履職情況分析

根據(jù)有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)董事履職檔案或情況統(tǒng)計分析，各機構(gòu)現(xiàn)任獨立董事能夠按照所在機構(gòu)決策事項審議及其他工作安排，參與審議決策與經(jīng)營管理風(fēng)險的分析研究。獨立董事為有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)工作時間能夠達到每年不少于15個工作日的監(jiān)管要求。其中，擔(dān)任審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會及風(fēng)險管理委員會負責(zé)人的獨立董事每年在商業(yè)銀行工作的時間不少于25個工作日。現(xiàn)任獨立董事能夠按照有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)決策事項安排參加董事會會議，但部分工作或住所地在陜西以外地區(qū)的獨立董事有委托其他董事代為表決的個別情況。獨立董事能夠擔(dān)任任職機構(gòu)審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會、薪酬委員會或信托委員會主任（主任委員），通過董事會相關(guān)專門委員會發(fā)揮防范風(fēng)險、保護中小股東的權(quán)利。截至調(diào)查開展，有關(guān)金融機構(gòu)現(xiàn)任獨立董事能夠根據(jù)自身判斷發(fā)表獨立意見，但未出現(xiàn)獨立董事依據(jù)公司章程提請召開臨時股東大會，要求對重大事項進行決策的情況。此外，截至目前有關(guān)金融機構(gòu)獨立董事未在公司董事會重大決策表決中進行過否定性表決（否決或不同意），所作重大事項審議決策均為同意意見。

三、獨立董事工作機制運行及履職中存在的問題

（一）部分農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行無獨立董事，不符合監(jiān)管要求及公司章程

由于縣域經(jīng)濟社會發(fā)展以及專業(yè)機構(gòu)數(shù)量較少等原因，西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行、彬縣農(nóng)村商業(yè)銀行、商南農(nóng)村商業(yè)銀行尚未聘任獨立董事，銀監(jiān)會關(guān)于獨立董事工作機制的監(jiān)管要求在以上農(nóng)村金融機構(gòu)中未能得到落實，有關(guān)中小股東權(quán)益以及風(fēng)險決策中中小股東利益保護的機制不完備。相應(yīng)機構(gòu)開業(yè)后，股東會、董事會對于完善公司治理結(jié)構(gòu)，達到監(jiān)管要求缺乏必要措施。

（二）部分銀行業(yè)金融機構(gòu)獨立董事人員結(jié)構(gòu)單一，不利于多視角、多領(lǐng)域分析銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，保護中小股東權(quán)益

部分機構(gòu)獨立董事均為省內(nèi)高等院校在職專家;以上聘任獨立董事從事高等院校教學(xué)理論研究，其對理論研究投入的精力遠多于金融工作實踐，且多來自于同一院校，存在的同事關(guān)系不利于保障獨立董事所應(yīng)當(dāng)具有的獨立性。根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》關(guān)于獨立董事提名和選舉程序中重點審查獨立董事獨立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗和能力的要求，同一機構(gòu)獨立董事不宜選任相同職業(yè)或均來自于同一工作單位的人員。

（三）個別銀行業(yè)金融機構(gòu)獨立董事連任期限與新的監(jiān)管要求不符，應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整

《信托公司治理指引》未對獨立董事任期作出明確規(guī)定，《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定“董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年。董事任期屆滿，連選可以連任獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間累計不得超過六年”。某信托9部分獨立董事，自2008年4月起至今，連任西安信托第三屆、第四屆獨立董事，某信托第一屆獨立董事，任期已近7年。2013年7月制定印發(fā)的《商業(yè)銀行公司治理指引》第一百三十四條規(guī)定：“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行本指引”，該指引關(guān)于獨立董事任期規(guī)定信托公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。由于銀監(jiān)會規(guī)范性文件實施前，某信托本屆董事會已經(jīng)成立，基于行政許可相對人的信賴?yán)妫鄳?yīng)獨立董事許可仍然有效，公司董事?lián)Q屆時應(yīng)及時調(diào)整獨立董事人選。

（四）農(nóng)村金融機構(gòu)獨立董事工作機制流于形式，獨立董事任職審核不嚴(yán)，未能真正發(fā)揮加強風(fēng)險管理，保護中小股東權(quán)益的作用

一是農(nóng)村金融機構(gòu)現(xiàn)任獨立董事專業(yè)能力及風(fēng)險管理水平較低，難以勝任履行職務(wù)需要。從數(shù)據(jù)資料分析情況看，農(nóng)村金融機構(gòu)獨立董事雖然具有一定的專業(yè)知識背景，但對于公司治理中獨立董事制度存在普遍認識不足，一些獨立董事尚不掌握基本的履職工作方式，僅僅將完善金融服務(wù)、加強信貸管理等簡單建議作為獨立意見提交給所在機構(gòu)，不能發(fā)揮該項工作機制的實際作用。二是部分獨立董事?lián)温殑?wù)已經(jīng)與監(jiān)管規(guī)定不符，應(yīng)及時進行調(diào)整。《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，獨立董事與所聘商業(yè)銀行及其主要股東應(yīng)不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷的關(guān)系、獨立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同時任職。轄內(nèi)個別農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行存在主要股東高級管理人員擔(dān)任獨立董事、聘任會計事務(wù)所注冊會計師同時擔(dān)任多家銀行獨立董事的情況，甚至是聘任具有領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的縣區(qū)政府部門公務(wù)員擔(dān)任獨立董事。一些獨立董事薪酬明顯高于本地區(qū)同類型機構(gòu)薪酬水平，具有明顯的利益輸送傾向。三是部分農(nóng)村金融機構(gòu)公司章程規(guī)定的獨立董事過少，專門委員會工作職責(zé)無法正常履行。《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定“各專門委員會負責(zé)人原則上不宜兼任，審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會、薪酬委員會原則上應(yīng)當(dāng)由獨立董事?lián)呜撠?zé)人，其中審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會中獨立董事應(yīng)當(dāng)占適當(dāng)比例。”但大部分農(nóng)村金融機構(gòu)章程規(guī)定僅設(shè)獨立董事1人，無法實現(xiàn)由獨立董事?lián)螌ｉT委員負責(zé)人并發(fā)揮相應(yīng)的風(fēng)險管理作用。

四、工作建議

一是進一步加強《商業(yè)銀行公司治理指引》有關(guān)監(jiān)管要求的落實。加強非現(xiàn)場監(jiān)管過程中對銀行業(yè)金融機構(gòu)公司治理，特別是獨立董事工作機制開展情況的關(guān)注力度。通過加強信息采集分析、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)報告董事履職情況及履職檔案，及時掌握法人機構(gòu)獨立董事履職及任職情況變化情況。加強相應(yīng)機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)完善性的分析和陳述，制定有針對性的檢查措施，加大監(jiān)管評級中獨立董事機制等公司治理因素的判斷和分析，客觀準(zhǔn)確的將公司治理機構(gòu)完備性、獨立董事工作機制有效性等內(nèi)容反映在監(jiān)管評級上。

二是加強有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)董事?lián)Q屆的指導(dǎo)和董事任職資格的審核。《商業(yè)銀行公司治理指引》的印發(fā)實施，對包括信托公司、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了新的監(jiān)管要求，一些關(guān)于獨立董事連任、工作時間、機構(gòu)兼職等要求需要在銀行業(yè)金融機構(gòu)公司治理與日常監(jiān)管中進行落實，加強制度的執(zhí)行力。一方面，要做好相應(yīng)監(jiān)管要求的宣傳指導(dǎo)，督促、提示銀行業(yè)金融機構(gòu)及時完善公司章程或完善本公司獨立董事制度。同時，加強有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)董事?lián)Q屆指導(dǎo)，要求其按照監(jiān)管要求提名、審核獨立董事擬任人員，充分考慮擬任人的專業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)歷、工作專注度。另一方面，加強董事任職資格審核，加強許可管理。監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)給予行政許可規(guī)章關(guān)于董事任職條件一般性規(guī)定與公司治理指引關(guān)于獨立董事任職條件特殊規(guī)定統(tǒng)一的關(guān)注力度，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)在申請許可時重點說明擬任人所在單位、職務(wù)性質(zhì)、已任金融機構(gòu)獨立董事等情況，分析是否存在擬任人在主要股東或關(guān)聯(lián)公司擔(dān)任職務(wù)、擔(dān)任行政管理職務(wù)或在具有公共管理職能的機構(gòu)及公益組織擔(dān)任職務(wù)、可能因利益輸送關(guān)系，導(dǎo)致履行職責(zé)及影響專業(yè)判斷或影響發(fā)表專業(yè)意見、妨礙決策等情況，嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。

三是加強專業(yè)指導(dǎo)，進一步提供農(nóng)村金融機構(gòu)公司治理水平，推動獨立董事工作機制發(fā)揮實際作用。建議進一步加強對農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行的指導(dǎo)力度，提示股東會重視獨立董事機制在公司治理機構(gòu)中的地位和作用，適當(dāng)增加獨立董事人數(shù)，完善其履行職務(wù)保障。所在縣區(qū)缺乏相應(yīng)專業(yè)人士的，可以探索在所在市聘任專業(yè)人士擔(dān)任獨立董事。屬地監(jiān)管部門結(jié)合本市農(nóng)村金融機構(gòu)獨立董事履職情況及專業(yè)背景，也可以采取專題培訓(xùn)、座談交流、觀摩學(xué)習(xí)等方式，提高其對銀行業(yè)風(fēng)險防控的認識與履行職務(wù)能力，切實發(fā)揮獨立董事工作機制的積極作用。

參考文獻

[1]曹洋，林樹.會計專業(yè)人士擔(dān)任獨立董事的效果研究[J].山西財經(jīng)大學(xué)學(xué)報，2011，（2）：109-116。

[2]李由.我國中小金融機構(gòu)獨立董事制度的建設(shè)與思考[J].科學(xué)咨詢（科技?管理），2013，（11）：14-15。

[3]宋林，韓向榮.我國獨立董事薪酬機制研究[J].當(dāng)代經(jīng)濟科學(xué)，2003，（6）：53-60。

[4]譚勁松.我國上市公司獨立董事制度若干特征分析[J].管理世界，2003，（9）：110-121。

[5]王千.中國金融機構(gòu)治理風(fēng)險的現(xiàn)狀分析與對策選擇[J].鄭州大學(xué)學(xué)報（哲學(xué)社會科學(xué)版），2010，（6）：85-89。

The Analysis on the Effect of the Working Mechanism of the Independent Directors of the Local Corporate Financial Institutions in the Banking Sector

JIANG Jian LI Yuzhao ZHANG Wei XU Ning