風險分析的方法大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發(fā)，也是對學術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇風險分析的方法范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

1 《中華人民共進行和國公路法》明確規(guī)定：“國家鼓勵國內(nèi)外經(jīng)濟組織對公路建設(shè)進行投資”

近幾年來，國家宏觀經(jīng)濟的政策之一就是加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，無疑對投資公路建設(shè)是一個大好時機，公路建設(shè)投資收益穩(wěn)定，風險小，但是投資金額巨大，回收周期長，所以在投資之前必須進行分先分析，制定分析框架，從每個立意點去分析。針對公路建設(shè)項目的內(nèi)容，我們進行分析之后主要是幫助項目方案全面考慮公路建設(shè)項目的社會收益目標，在服務(wù)社會整體利益的同時，盡量避免對局部地區(qū)產(chǎn)生不利的影響，對公路建設(shè)項目的投資風險分析具有現(xiàn)實指導意義。

2 公路投資項目風險

2.1 對于風險的定義

顧名思義就是“遭受風險，承蒙損失或者傷害的機會”，近年來也有學者對風險的概念提出了不同的觀點，實質(zhì)上，風險是對項目目標的一種有利或者不利的不確定性事件。我們在進行分析的時候，既要考慮到風險導致的獲利程度或者損失程度，又要考慮到風險發(fā)生的可能大小。

2.2 風險調(diào)查

風險調(diào)查我們可以從以下幾個方面著手調(diào)查：對當?shù)厣鐣?jīng)濟的影響;利益相關(guān)者的意見或者建議;組織社團政府的態(tài)度;同類項目的經(jīng)驗參數(shù)。就這些調(diào)查內(nèi)容而言，我們需要文獻搜索，新聞搜索，實地考察，走訪群眾，開會探討等多種方法。

3 公路投資項目風險分析

3.1 風險識別

（1）對于建設(shè)項目成本的增加會導致風險增大，公路項目從最開始的籌備到后期的竣交工驗收是需要很大一筆花銷的，除了項目規(guī)模自身的變化帶來大的成本增高以外，還會受到市場變化的影響，市場供求情況發(fā)生變化，會造成物價波動，對于人工、材料、機械的費用產(chǎn)生很大影響，除了上述原因以外，在初期對土地征用和拆遷費用評估不準確都會導致成本增加。

（2）在公路工程中，只注重眼前的利益而忽視公路在建成完工之后還需要保養(yǎng)，很多地方會把公路養(yǎng)護方面的費用忽視，造成前期投資估算的費用偏低，在后期公路運營的時候會造成比較大的營運成本。

（3）目前我國是發(fā)展中國家，政策也在不斷的完善和不斷地調(diào)整，有時候會對公路方面進行壓縮改革，那么對于公路基本建設(shè)的一些項目很難批復，不但會影響進度，還會造成合同關(guān)系不明確的關(guān)系等，都會增加風險發(fā)生的可能。

（4）目前為止公路建設(shè)的營運費來自過往車輛的通行費用，廣告租賃費用等，但是很受車流量的限制，如果車流量減少，勢必會導致營運收入的減少，會影響到投資者的利益。

3.2 風險識別的方法

3.2.1 調(diào)查問卷法

調(diào)查問卷是最簡單的分析方法，可以了解到這個工程的各個層面的意見和建議，對于問題的設(shè)定，可以從對于我們的能力是否可以滿足項目要求;與已完工的項目比有哪些需要改進的地方;自己對這個項目是否看好，有沒有什么意見或者建議之類的方面去進項調(diào)查。

3.2.2 圖解法

圖解法是一種形象生動的風險挖掘方法，簡單有效，運用廣泛，可以繪制風險圖，確定風險發(fā)生的原因，針對原因提出相應(yīng)的解決方案。

3.2.3 情景分析法

情景分析法可以通過對系統(tǒng)內(nèi)外因素的分析來設(shè)計多種可能發(fā)生的方案，但是針對面較小，如對決策者提醒注意某種措施可能引起的風險后果;研究某些關(guān)鍵性因素對未來過程的影響比較有用，其他發(fā)面不太實用，所以我國使用這種方法的較少。

3.2.4 頭腦風暴法

頭腦風暴法是美國人奧斯本提出來的，主要是在一個專家小組內(nèi)進行，許多專家或者行業(yè)精英集中在一起提出意見進行討論，但是這種方法有一個弊端，就是大家會受到行業(yè)專家的影響，從而發(fā)生“思維共振”，無法提出創(chuàng)新思想，局限了問題的思考。

3.2.5 德爾菲法

德爾菲法又稱專家調(diào)查法，它可以把公路工程項目風險管理小組和已經(jīng)選定的相關(guān)行業(yè)、相關(guān)專業(yè)專家連接起來，進行匿名征集意見，這樣有利于保護最原始的創(chuàng)造性思維，然后在反復的進行統(tǒng)計處理，征詢幾輪意見之后，專家們的意見趨于一致，這個方法目前在我國公路項目風險識別上收到了很好的效果。

3.3 規(guī)避風險的方法

3.3.1 爭取有利的政策優(yōu)惠

在項目進行之前，對當?shù)卣约皣艺咭M行了解，看是否在這個地方目前或者今后有什么政策的導向，在談判的時候多一些籌碼，加強優(yōu)惠政策，對于優(yōu)惠的政策要及時寫入合同，避免后期糾紛，對于回收期長的項目，要在土地使用權(quán)、收費權(quán)等項目上做好協(xié)定。

3.3.2 做好價格的預測

在價格預測方面，目前我們的技術(shù)和方法不是很成熟，但是在實際預測的時候，為了保證精確地預測結(jié)果，我們可以建立模型，多角度分析，根據(jù)參數(shù)選擇不同的指標方案，再結(jié)合當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的特點，反復比較，預測出一個較為精確的價格，尤其是土地方面的價格，尤其重要。

3.3.3 準備條款明確的合同，在簽訂合同的時候?qū)τ跅l款的表述要清楚，尤其是權(quán)責有明確，避免后期糾紛

3.3.4 協(xié)調(diào)好政府關(guān)系

我們在建設(shè)項目的時候要協(xié)調(diào)好和業(yè)主，和政府的關(guān)系，希望可以得到政府的支持，我們要建立良好的作風，和地方政府建立相互信任。積極健康的工作關(guān)系是后期公路建設(shè)投資順利進行的保證。

4 結(jié)束語

本文對風險的來源與風險識別的方法做了描述，針對風險的來源提出了一點筆者自己的建議。目前我國的技術(shù)發(fā)展水平還未完善成熟，風險管理體制也不健全，還需要花費大量的人力物力去進行研究，也希望能夠總結(jié)更多的經(jīng)驗和知識，幫助進一步完善我國的風險分析。

【參考文獻】

篇（2）

中圖分類號：F426.471；F272.3 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2017）16-0281-01

1 質(zhì)量風險概述

一般指不確定性對目標實現(xiàn)的影響（GB/T24420），這種影響往往是消極的、負面的。企業(yè)的質(zhì)量風險則是由于質(zhì)量問題或消極質(zhì)量事件產(chǎn)生的不確定性對企業(yè)獲利、生存及發(fā)展產(chǎn)生的影響。汽車制造業(yè)是典型的供應(yīng)鏈式結(jié)構(gòu)，鏈上節(jié)點企業(yè)的質(zhì)量風險具有相關(guān)性、積累性和傳遞性等特點。整車企業(yè)作為鏈上的主導企業(yè)，其質(zhì)量風險既存在于企業(yè)內(nèi)部的運行過程中，更來自于眾多的一、二級供應(yīng)商。值得注意的是，供應(yīng)商質(zhì)量風險的范圍不僅局限于產(chǎn)品質(zhì)量本身，對于整車企業(yè)而言，供應(yīng)商的生產(chǎn)能力、人員管理水平、組織結(jié)構(gòu)變更等要素都是需要關(guān)注的重點。因此，本研究根據(jù)風險的不同來源將供應(yīng)商質(zhì)量風險分為四個大類：產(chǎn)品風險、過程風險、產(chǎn)能風險和變更風險。（1）產(chǎn)品風險這里是指與產(chǎn)品本身屬性密切相關(guān)的一類質(zhì)量風險，包括產(chǎn)品質(zhì)量的控制狀態(tài)、實物抽檢狀態(tài)、缺陷產(chǎn)品鑒別等。（2）過程風險過程能力指的是輸出特性滿足規(guī)定要求和標準的能力，而過程風險表示該過程處于穩(wěn)定（加工）狀態(tài)下的波動性，反映了過程的質(zhì)量控制水平。（3）產(chǎn)能風險產(chǎn)能風險是由于供應(yīng)商生產(chǎn)能力的原因，在合同規(guī)定的時點內(nèi)可能發(fā)生的風險，主要涉及生產(chǎn)設(shè)備效率、故障停線時間、訂單交付等。（4）變更風險由于軟硬件資源（人、機、料、法、環(huán)、測）發(fā)生了變更，可能會對供應(yīng)商產(chǎn)生積極或消極的影響，這部分影響被認為是變更風險。

2 質(zhì)量風險分析方法

質(zhì)量風險分析是供應(yīng)商質(zhì)量風險管理中的重要過程之一，更為供應(yīng)商的質(zhì)量風險評價奠定了基礎(chǔ)。主觀分析包括專家評分法和層次分析法；客觀分析包括目標偏離度法、測量系統(tǒng)能力法。（1）主觀分析該種方法主要適用于變更風險，這些指標需要供應(yīng)商向整車企業(yè)進行實時通報，以便整車企業(yè)及時知曉變更的情況。由于變更之后對供應(yīng)商的質(zhì)量既有可能產(chǎn)生正面的影響，也有可能產(chǎn)生負面的影響，因此需要對變更的情況進行優(yōu)劣的判斷。整車企業(yè)應(yīng)針對各種變更風險，建立專家評分調(diào)查表，質(zhì)量管理專家根據(jù)收到的供應(yīng)商變更信息完成表中問題的評分工作，必要時須前往供應(yīng)商現(xiàn)場進行變更核查。通過層次分析法確定問題間的權(quán)重，得到專家對于變更風險的加權(quán)得分，進而確定風險高低程度，實現(xiàn)主觀層面的量化分析。（2）客觀分析與主觀分析的專家評分相對，另一部分風險指標能夠經(jīng)過客觀的數(shù)據(jù)分析過程來進行風險程度的劃分，以達到準確評估風險的目的。

2.1 目標偏離度法

對于可以直接通過日常數(shù)據(jù)計算得出的風險指標，如產(chǎn)品合格率、設(shè)備綜合效率、訂單交付率等以百分率作為指標，以偏離目標值的幅度大小進行風險等級的劃分--低、中、高。目標值的確定應(yīng)充分參考顧客（上級供應(yīng)商或整車企業(yè)）的期望、歷史數(shù)據(jù)，以及同行業(yè)水平等，明確目標值后，可采取層差法、插值法、比例法等方法設(shè)置各個風險等級對應(yīng)的百分率區(qū)間。使用該種分析方法的風險指標主要包括產(chǎn)品風險和產(chǎn)能風險。

2.2 測量系統(tǒng)能力法

優(yōu)異的測量系統(tǒng)是進行其他過程能力分析的前提條件。測量系統(tǒng)的波動會造成供應(yīng)商生產(chǎn)、加工過程的輸出問題，為了防止或降低測量系統(tǒng)的風險，需要考察人為操作或者量具誤差所產(chǎn)生的波動大小，同時還要橫向評測測量產(chǎn)品間的波動，進行測量系統(tǒng)風險等級的綜合劃分。對于計數(shù)型測量系統(tǒng)，使用假設(shè)試驗分析―交叉表法進行風險等級的劃分。依次計算評價人之間的一致性（Kappa準則）、評價人與基準間的一致性，在兩者一致性較好的基礎(chǔ)上，進一步根據(jù)評價人的有效性G1、漏判率G2和誤判率G3來綜合確定測量系統(tǒng)性能G。風險等級以三項指標對應(yīng)的最高風險等級為準，即LG=max{LG1，LG2，LG3}。

3 提升汽車零部件質(zhì)量的具體措施

3.1 提高供應(yīng)商高層及管理層的質(zhì)量意識，為質(zhì)量提升爭取足夠的資源

對于業(yè)績差、難于管理的供應(yīng)商，其中最大的題來源于供應(yīng)商管理層不重視質(zhì)量提升，他們將主要精力放在公司效益上，質(zhì)量意識淡薄。供應(yīng)商的管理層對質(zhì)量提升的態(tài)度直接決定著提升的成敗，因此提高供應(yīng)商管理層的質(zhì)量意識是推動供應(yīng)商質(zhì)量提升的關(guān)鍵。提高供應(yīng)商管理層質(zhì)量意識的方法有很多，比較有效的方法例如可以通過汽車企業(yè)管理層與供應(yīng)商管理層互訪溝通傳達汽車企業(yè)對供應(yīng)商的質(zhì)量要求、召開供應(yīng)商大會、適當增加供應(yīng)商的危機意識等推動質(zhì)量提升進程。

3.2 和供應(yīng)商成立質(zhì)量提升小組，雙方參與團隊合作

業(yè)績差且難于管理的供應(yīng)商普遍存在部門之間合作差、沒有團隊合作精神等問題，產(chǎn)品出現(xiàn)質(zhì)量問題后，各部門推卸責任不能相互合作及時解決問題。對于這種供應(yīng)商，汽車企業(yè)要參與質(zhì)量提升的全過程，成立覆蓋與產(chǎn)品質(zhì)量有關(guān)的所有部門的質(zhì)量提升小組，并建立橫向和縱向溝通渠道，以會議溝通如制造系統(tǒng)及質(zhì)量晨會制度和微信溝通為主要形式，保持信息溝通流暢，決策效率高，對問題反應(yīng)迅速、有效，配合供應(yīng)商管理層消除各部門之間的障礙。

3.3 重視過程質(zhì)量，找出過程控制的薄弱環(huán)節(jié)

質(zhì)量提升的重點應(yīng)該是找出過程控制的薄弱環(huán)節(jié)，針對薄弱環(huán)節(jié)進行有針對性的質(zhì)量提升。汽車企業(yè)組織的工廠審核以及汽車企業(yè)和供應(yīng)商以外的組織實施的二方審核都是供應(yīng)商尋找生產(chǎn)過程薄弱環(huán)節(jié)的有效方法，工廠審核是基于汽車企業(yè)的質(zhì)量要求，二方審核該能夠比較全面地發(fā)現(xiàn)問題。對于業(yè)績較差的供應(yīng)商，建議采用二方審核，審核的重點是過程控制，找出生產(chǎn)過程中每個工序的質(zhì)量問題，確定薄弱工序，將薄弱工序作為質(zhì)量提升的重點，并要求供應(yīng)商薄弱工序的管理者和操作者作為質(zhì)量提升的主要責任人，實行全員參與。

4 結(jié)語

質(zhì)量風險的分析僅是供應(yīng)商風險管理的環(huán)節(jié)之一，風險管理還應(yīng)包括內(nèi)外部環(huán)境分析、風險識別、風險評價和風險應(yīng)對等環(huán)節(jié)，因此風險分析方法的科學、合理和可行性需要放在風險管理的全過程當中進行衡量。本文主要是對質(zhì)量風險指標的部分分析方法進行探討，并沒有涉及全部的風險指標和方法，只期望能夠在供應(yīng)商質(zhì)量風險分析方法體系的基礎(chǔ)上進行一些探索。

參考文獻：

篇（3）

［中圖分類號］F274 ［文獻標識碼］A ［文章編號］1005-6432（2011）49-0030-02

1 引 言

依據(jù)我國國家標準《物流術(shù)語》,存貨質(zhì)押融資是指需要融資的企業(yè),將擁有的存貨作為質(zhì)押物,向金融機構(gòu)出質(zhì),同時將質(zhì)押物交給具有合法保管存貨資格的物流企業(yè)進行保管,以獲得貸款的業(yè)務(wù)活動,是物流企業(yè)參與下的動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)。存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中,金融機構(gòu)提供貸款,物流企業(yè)提供存貨質(zhì)押服務(wù)。兩者的關(guān)系可以分為委托監(jiān)管、統(tǒng)一授信。委托監(jiān)管下的存貨質(zhì)押服務(wù),物流企業(yè)只負責提供存貨質(zhì)押監(jiān)管的倉儲服務(wù)；而統(tǒng)一授信模式下,銀行給予物流企業(yè)一定的授信額度,物流企業(yè)可以自主選擇發(fā)放貸款,自主監(jiān)管貨物。

統(tǒng)一授信模式下的供應(yīng)鏈存貨融資是第三方物流企業(yè)通過利用金融機構(gòu)的資源和授信為客戶提供的整體包括物流、信息流、資金流的供應(yīng)鏈服務(wù)解決方案的一部分。供應(yīng)鏈解決方案其業(yè)務(wù)形式包括了采購、分銷、配送、運輸、倉儲、結(jié)算、融資、保險、信息服務(wù)等一站式服務(wù)。其中的物流與資金的結(jié)算的集成、物流與融資的集成等服務(wù)是物流企業(yè)提供的物流金融服務(wù)的主要內(nèi)容。

借助供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù),改善供應(yīng)鏈的資金流,也是供應(yīng)鏈管理的一項重要的課題。但是供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù)的動產(chǎn)融資的本質(zhì),決定了物流企業(yè)發(fā)展該業(yè)務(wù)也存在著巨大的風險,因此,如果有效規(guī)避風險,成功開展金融倉儲業(yè)務(wù)是物流企業(yè)的一項課題。本文主要研究在銀行的統(tǒng)一授信下,物流企業(yè)獨立開展供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù)的風險問題。

物流企業(yè)與銀行等金融機構(gòu)合作發(fā)展供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù),具有多方共贏的性質(zhì)。一是銀行借助物流倉儲企業(yè)的良好的評估和監(jiān)管能力和對貸款企業(yè)的信用和產(chǎn)品市場的了解,降低了銀行動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)的風險,拓展了新的貸款業(yè)務(wù)；二是物流企業(yè)有機會深入供應(yīng)鏈的資金運作。物流企業(yè)發(fā)展金融倉儲業(yè)務(wù)為客戶提供物流、資金流、信息流的一體化的供應(yīng)鏈服務(wù),獲得了新的轉(zhuǎn)型發(fā)展的機會,獲得了更多的拓展新客戶的機遇。同時,金融物流業(yè)務(wù)也是物流倉儲企業(yè)的一個新的利潤來源。三是使供應(yīng)鏈的核心企業(yè)有機會統(tǒng)籌安排供應(yīng)鏈上下游諸多企業(yè)資金籌措和現(xiàn)金流,合理分配各個節(jié)點的流動性,從而實現(xiàn)整個供應(yīng)鏈財務(wù)成本的最小化。在看到供應(yīng)鏈存貨融資的優(yōu)勢的同時,也要清醒認識到它的風險,以及如何規(guī)避風險是物流企業(yè)發(fā)展供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù)的重要課題。

2 供應(yīng)鏈存貨融資的風險分析

統(tǒng)一授信下物流企業(yè)供應(yīng)鏈存貨融資的業(yè)務(wù)模式對于物流企業(yè)為客戶提供物流、資金流、信息流三流合一的供應(yīng)鏈整體解決方案提供了新的契機。物流企業(yè)可以轉(zhuǎn)型成為第四方物流企業(yè)。同時,由于存貨融資方案的提供,使物流企業(yè)可以獲得更多的業(yè)務(wù),沖出物流市場價格競爭的紅海，進入藍海。但是,從事供應(yīng)鏈存貨融資業(yè)務(wù)的風險也是不言而喻的,主要有以下幾個方面：

2.1 供應(yīng)鏈系統(tǒng)的風險

由于供應(yīng)鏈存貨融資是基于供應(yīng)鏈運作的融資項目,因此,單個企業(yè)的信用問題不是主要考慮的因素,考慮的主要因素是供應(yīng)鏈系統(tǒng)的風險。因此,供應(yīng)鏈的行業(yè)、供應(yīng)鏈在行業(yè)中所處的地位,供應(yīng)鏈的運營績效,供應(yīng)鏈的核心企業(yè)對整個供應(yīng)鏈的協(xié)調(diào)、控制能力等都對供應(yīng)鏈的存貨融資的風險產(chǎn)生重要的影響。建立對整個供應(yīng)鏈和供應(yīng)鏈核心企業(yè)相結(jié)合的信用評估體系,在對核心企業(yè)的授信基礎(chǔ)上,考慮建立對于整個供應(yīng)鏈體系的授信。

2.2 存貨的風險

存貨是質(zhì)押物,為了保證在貸款違約發(fā)生時,物流企業(yè)和銀行在處理貨物時,不存在糾紛,存貨的貨權(quán)清晰是必要條件,在發(fā)放貸款之前需要確認。在客戶違約的情況下,物流企業(yè)可以對貨物進行處理變現(xiàn),但是如果貨物市場比較小,專用性強,那么貨物處理的代價會比較高,貸款不一定可以全部收回。市場的價格波動也對貸款的保全產(chǎn)生影響,價格波動比較大的貨物不適合做質(zhì)押物。保存的難易程度都是考慮是否適合作為融資質(zhì)押物考慮因素,容易揮發(fā)、容易霉變、氧化、滲漏等貨物,容易構(gòu)成存貨價值的減少,比如更新?lián)Q代很快的電子產(chǎn)品和價格下跌比較快的貨物需要謹慎對待。

2.3 信用的風險

信用的風險主要是指借款企業(yè)的信用、核心企業(yè)的信用兩個方面。借款企業(yè)的信用考核借款企業(yè)的規(guī)模與發(fā)展前景、財務(wù)狀況比如贏利能力、資金周轉(zhuǎn)能力、流動性、財務(wù)杠桿、企業(yè)的管理水平等一些指標。核心企業(yè)的信用考核包括借款企業(yè)的這些內(nèi)容,還需考核核心企業(yè)對供應(yīng)鏈的信用擴散程度、核心企業(yè)對供應(yīng)鏈的控制力和協(xié)調(diào)能力等。

2.4 操作的風險

操作風險包括流程風險、具體操作風險、模式風險、法律風險等。流程風險可以分為流程的標準化程度和流程的信息化來分析。具體操作風險包括物流企業(yè)的操作風險和銀行的操作風險,在統(tǒng)一授信下,包括物流企業(yè)的人員素質(zhì),相關(guān)業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗等。模式風險包括商業(yè)模式、質(zhì)押方式、監(jiān)管方的控制方式等。法律風險主要是指物流企業(yè)存貨質(zhì)押監(jiān)管合同的內(nèi)容職責風險,特別是物流企業(yè)只是負責監(jiān)管還是需要負責質(zhì)物權(quán)屬認定、質(zhì)物內(nèi)在品質(zhì)認定、倉單回購等責任,法律沒有明確規(guī)定,物流企業(yè)需要在訂立相關(guān)合同時明確責任。

3 供應(yīng)鏈存貨融資的風險規(guī)避措施

以上可以看出,供應(yīng)鏈存貨融資的風險是比較高的,因此,如果規(guī)避風險,成功開展業(yè)務(wù)是每個物流企業(yè)和銀行面臨的課題。依據(jù)供應(yīng)鏈存貨融資的特點和風險,我們可以從以下幾個方面來考慮規(guī)避風險：

3.1 供應(yīng)鏈存貨融資的準入資格控制

由于供應(yīng)鏈融資主要是需要供應(yīng)鏈的核心企業(yè)與銀行或者銀行授信的物流企業(yè)充分合作,為供應(yīng)鏈的成員提供融資方案,因此,供應(yīng)鏈存貨融資首先需要核心企業(yè)能夠?qū)Τ蓡T企業(yè)有一定的管理和控制能力,有這個意愿為成員提供融資的服務(wù)。因此,供應(yīng)鏈存貨融資的對象應(yīng)該是由供應(yīng)鏈的核心企業(yè)的業(yè)務(wù)管理和支持做保障的。同時,由于貸款的保障主要是質(zhì)押的存貨,因此,存貨的權(quán)屬、貨物品質(zhì)的鑒定、貨物的變現(xiàn)能力、價格波動的情況、貨物監(jiān)管的可操作性等需要重點考察。

3.2 風險預警體系的建立

由于存貨融資的對象大多是中小企業(yè),而中小企業(yè)的抗風險能力和應(yīng)對危機的能力比較弱,據(jù)有關(guān)統(tǒng)計,我國中小企業(yè)的壽命只有3~5年。大部分企業(yè)的壽命不超過5年,因此,建立風險預警體系對于保障存貨融資的安全非常重要。在存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)中,對于企業(yè)的風險預警的觀察可以包括企業(yè)向上游企業(yè)的訂貨規(guī)模、上游到貨的及時率、授信人贖貨的頻率、票據(jù)反應(yīng)的價格波動、授信人提貨時對貨物的品類、規(guī)格的選擇等。對企業(yè)出現(xiàn)的停工、停產(chǎn)、變賣資產(chǎn)、拖欠工資、行業(yè)政策變化、重大投資等和質(zhì)押貨物的品質(zhì)問題、質(zhì)量不穩(wěn)定、價格波動等情況需要及時預警。建立預警和應(yīng)急反應(yīng)體系,確保貸款的安全。

3.3 物流企業(yè)的專業(yè)水平和控制能力

目前,存貨質(zhì)押中,由于物流企業(yè)的過失造成的貨物的損壞、數(shù)量的誤差等問題并不少見。同時貨物的物權(quán)的確定、貨物的變現(xiàn)等都需要物流企業(yè)的專業(yè)能力。

參考文獻：

［1］朱文貴.金融供應(yīng)鏈分析與決策［D］.復旦大學博士畢業(yè)論文,2007.

［2］深圳發(fā)展銀行與中歐工商管理學院“物流金融”課題組.物流金融：新經(jīng)濟下的金融［M］.上海 ：上海遠東出版社,2009.

［3］李學毅,馮耕中.中國物流發(fā)展報告(2009―2010)［M］.北京:中國物資出版社,136-145.

篇（4）

在現(xiàn)代商業(yè)銀行風險管理理論不斷發(fā)展、成熟的基礎(chǔ)上，識別及量化風險的各種模型技術(shù)――風險分析工具，不斷被開發(fā)出來，并不斷地被廣泛應(yīng)用于管理實踐當中。而VRE則是商業(yè)銀行常用的各種風險分析工具的基礎(chǔ)，有鑒于此，包括商業(yè)銀行在內(nèi)的金融業(yè)管理者有必要對VRE方法（風險價值分析模型）及其他一些以之為基礎(chǔ)的風險分析工具進行全面、準確地認識和把握，并使之系統(tǒng)化，才能根據(jù)企業(yè)所面臨的市場環(huán)境及本企業(yè)的主客觀條件選擇適當?shù)娘L險分析工具來管理識別和管理風險，進而才能在常規(guī)風險管理工作中得心應(yīng)手，并保障經(jīng)營活動的穩(wěn)定和有效。

一、關(guān)于VRE方法的定義、特點

VAR方法，又稱為“風險價值分析模型”，其特點是在報表各項數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，利用方差及β系數(shù)來反映市場（或資產(chǎn)）的波動幅度，以此來衡量風險。VRE方法受人矚目是源于《巴塞爾協(xié)議》，該協(xié)議由巴塞爾銀行委員會在1999年6月

3日正式對外，協(xié)議主要內(nèi)容是為銀行更有效地進行信用風險分析管理提供現(xiàn)實意義上的新方法。其特點是，在修改現(xiàn)有方法的基礎(chǔ)上制定出計算銀行資本的標準方法。其中，結(jié)構(gòu)復雜的銀行資本標準有賴于內(nèi)部評級作為基礎(chǔ)。協(xié)議肯定市場風險管理方面的M展，并著重強調(diào)了利率風險型金融機構(gòu)在其會計報表中必須定期對外公布的項目中應(yīng)該增加一項重要內(nèi)容，即其所持有的金融資產(chǎn)的VAR風險值。該方法已成為目前金融界分析測量市場風險的主流方法技術(shù)，后由J.P.Morgon推出的用于計算VAR的Risk Metrics風險分析控制模型更是被眾多金融機構(gòu)廣泛采用。

二、VRE在其他風險分析工具上的應(yīng)用

（一）風險調(diào)整的資本收益法（RAROC）

通過計算資本收益率和資產(chǎn)收益率指標來反映企業(yè)的獲利能力，這是長期以來的做法。其不足之處是，僅考慮了企業(yè)的賬面盈利而忽略了風險因素。而這一原則用來衡量作為特殊企業(yè)的銀行是有明顯的局限，因為銀行作為經(jīng)營貨幣和信用業(yè)務(wù)，為社會的經(jīng)濟發(fā)展和生產(chǎn)的順利進行提供了資金融通等方面的金融服務(wù)的特殊企業(yè)，經(jīng)營風險可以說是其最本質(zhì)的特征，風險因素的衡量對于考評銀行的授信資產(chǎn)質(zhì)量是必不可少的。采用經(jīng)風險調(diào)整的收益率，綜合考核銀行的盈利能力和風險管理能力。經(jīng)風險調(diào)整的收益率克服了傳統(tǒng)授信資產(chǎn)盈利目標未充分反映風險成本的缺點，將銀行的收益及風險二者聯(lián)系起來，體現(xiàn)了風險與業(yè)務(wù)發(fā)展二者辯證統(tǒng)一的關(guān)系：在業(yè)務(wù)的發(fā)展中必須關(guān)注風險，在規(guī)避風險的同時考慮到對業(yè)務(wù)的不利影響，始終追求二者的最佳動態(tài)平衡。使用經(jīng)風險調(diào)整的收益率，從根本上改變了銀行過去一味地追求利潤而無視潛在風險的經(jīng)營方式，促使銀行在審慎經(jīng)營的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，創(chuàng)造利潤。在經(jīng)風險調(diào)整的收益率中，目前被廣泛接受和普遍使用的是風險調(diào)整的資本收益率。其計算公式如下：

RAROC=（收益-潛在損虧）/經(jīng)濟資本（或非潛在虧損）

資本的收益與潛在的虧損之間的差值與經(jīng)濟資本的二者比值決定了風險調(diào)整的資本收益率的大小。銀行在投資決策時，決定資金的投資方向不是收益的絕對水平，大多依據(jù)剔除風險損失值后的資金投資盈利貼現(xiàn)值來做判斷。風險與收益是一體兩面的關(guān)系：預期收益越大，潛在的風險損失值就越大，沒有風險，收益水平就很低了。對此，銀行都很清楚，如果追求高回報、高盈利就要投資一些風險大的業(yè)務(wù)，這種投資決策一旦失誤，就會對收益甚至資本金造成損失，這樣銀行將會面臨流動性不足的窘境，嚴重的話可能會導致銀行關(guān)門歇業(yè)。雖然銀行應(yīng)該時刻保持對資本收益損失風險的足夠敏感度，但銀行應(yīng)清楚，為了獲取相應(yīng)收益必須承擔相應(yīng)風險，投資決策的關(guān)鍵不在于如何有效避免風險，而在于怎樣平衡收益、風險二者間的關(guān)系，去研究和發(fā)現(xiàn)二者之間的最佳平衡點，RAROC的目的也就在于此。決定風險資本調(diào)整收益率高低的是風險值VAR的大小：該值越大，說明潛在的資本虧損值就越大，投資報酬提現(xiàn)就應(yīng)越多。現(xiàn)在RAROC也多在投資項目評估方面得到廣泛應(yīng)用，如果VAR值高，那么此投資項目的風險必定就越高，即使盈利絕對值再高，項目其RAROC值也不會很高，評估時對該項目的肯定程度也就不會很高了。

（二）信貸組合模型

信貸組合模型是在信用評級的基礎(chǔ)上，通過對某項貸款或某組貸款違約及轉(zhuǎn)變?yōu)閴馁~的概率的計算，測算出資產(chǎn)潛在虧損值即VAR的值。借此用以說明：當某項信貸業(yè)務(wù)及其整體組合的信用級別下降或收益及資本具有損失風險時，銀行為了保持資本充足率、防范流動性風險的出現(xiàn)所應(yīng)準備的資本金數(shù)值。大部分傳統(tǒng)的商業(yè)貸款及貿(mào)易信貸、期貨合同等衍生產(chǎn)品都可以借助該模型工具來進行較為準確的測量。測量的步驟如下：第一步，對信貸業(yè)務(wù)的組合中各項業(yè)務(wù)的風險敞口分布情況進行確定。第二，準確測量因信用級別發(fā)生變化而導致的各項信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品的價值變動率，并對各項變動率進行加總，在此基礎(chǔ)上可得出此項信貸業(yè)務(wù)組合的變動率值。此外，各項信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品之間的相互關(guān)系可通過權(quán)重關(guān)系反應(yīng)并在加總時予以考慮。因此，在各類資產(chǎn)關(guān)系不相關(guān)的條件下，VAR值即每類資產(chǎn)信用風險組合的損失值（風險值）就與該類資產(chǎn)信用等級變動率與風險敞口分布的乘積相等。這是計量信用風險較好的方法及規(guī)范的模型，美國的摩根財團甚至計劃把它應(yīng)用在資本金的分配決策方面，從而為國際銀行業(yè)風險的監(jiān)管提供有力幫助，以此來推動國際銀行業(yè)的進一步的發(fā)展。

三、結(jié)語

VRE方法模型及基于其之上的各種風險分析工具目前廣泛用于金融行業(yè)市場風險、操作風險、信用風險等管理方面。通過這些風險分析方法，可以將風險掌控在有意識的日常業(yè)務(wù)風險的管理當中，以便更好地實踐盈利性、安全性、流動性“三性”統(tǒng)一的現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念。

（作者單位為江西工程學院）

[作者簡介：聶小軍，男，江西樟樹人，工商管理碩士，江西工程學院教師。]

參考文獻

篇（5）

關(guān)鍵詞：石化碼頭；裝卸作業(yè)；HAZOP方法

Key words： petrochemical wharf；handling operation；HAZOP

中圖分類號：TQ546 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2017）01-0032-03

0 引言

我國沿海和內(nèi)河港口建有大量的化學品和油品碼頭，這些介質(zhì)具有不同程度的毒性、易燃易爆等特性。在裝卸、存儲過程中一旦發(fā)生危化品大規(guī)模泄漏，可能造成港口生產(chǎn)癱瘓，港口水域污染和生態(tài)災(zāi)難。如2005年12月11日英國倫敦Buncefield油庫汽油儲罐輸油過程，由于液位傳感器、防溢出開關(guān)同時失效引起溢油，違章啟動發(fā)動機引起大爆炸，造成43人受傷，直接經(jīng)濟損失高達8.94億英鎊。2010年7月16日，大連新港一艘外籍油輪卸油時，操作不當，引發(fā)輸油管線爆炸和原油泄漏。因此依據(jù)系統(tǒng)安全原理，分析石化碼頭生產(chǎn)作業(yè)的危險有害因素，并提出相應(yīng)的控制措施，對提升企業(yè)安全管理水平，促進安全生產(chǎn)，具有重要的實際意義。

關(guān)于石化碼頭安全風險控制，在國內(nèi)外學者從多個角度進行了廣泛的研究。張拔雄[1]闡述了石化碼頭的職業(yè)危險因素和勞動衛(wèi)生危險因素，并介紹了不同暴露途徑的急救方法。王曉麗等[2]為避免評價過程的主管隨意性，基于主成分分析方法對石化碼頭裝卸過程進行了安全評價。深雁[3]圍繞石化碼頭企業(yè)文化建設(shè)的各個層次，提出改進措施。以常州港石化碼頭為實例，葉軍[4]對散裝液體危險化學品泄漏擴散事故后果進行了模擬，并根據(jù)模擬結(jié)果提出事故應(yīng)急預案。李孔全[5]針對石化碼頭施工的特點，提出施工安全風險的防控措施。孫毅等[6]研究了國內(nèi)外石化碼頭預警體系指標發(fā)展現(xiàn)狀，提出了把定性與定量方法結(jié)合起來建立一套完整的石化碼頭儲罐區(qū)預警指標的重要性。郝新秀等[7]分析了石化碼頭溢油過程，找到了較為常見的溢油風險點，并提出相關(guān)建議。然而，采用系統(tǒng)的分析方法識別石化碼頭裝卸工藝過程危險有害因素是安全風險的基礎(chǔ)，這一方面的研究還較少。

筆者采用HAZOP方法辨識某石化碼頭裝卸工藝過程的危險有害因素，并結(jié)合實際生產(chǎn)情況，提出針對性的建議措施。探討石化碼頭精細化安全管理方法。

1 HAZOP分析方法

危險與可操作性分析（HAZOP）于20世紀60年代由英國帝國化學工業(yè)公司（ICI）提出[8]。HAZOP方法的特點在于以一系列“偏差”為出發(fā)點，向前尋找產(chǎn)生偏差的原因，即危險有害因素，向后尋找偏差可能引起的危害，即風險，實現(xiàn)對風險的控制。HAZOP方法的實現(xiàn)依據(jù)工藝管道及儀表流程圖（PID）、物料及熱量平衡圖（PFD）、設(shè)備原理等基礎(chǔ)資料，綜合不同專業(yè)人員組成的專家小組的經(jīng)驗，以討論會的形式，分析偏差正常運行參數(shù)的原因及后果，進而提出應(yīng)采取的控制措施。HAZOP方法在化工、石油、石化等工業(yè)領(lǐng)域得到了廣泛應(yīng)用。

2 某石化碼頭企業(yè)事故統(tǒng)計

某石化碼頭企業(yè)近四年發(fā)生的事故與未遂事故故共發(fā)生事故、未遂事故158起，事故類型如圖1所示。可以看出，該石化碼頭生產(chǎn)過程中發(fā)生的事故類型包括漲壓、泄漏、溢油；船碰撞碼頭、斷纜或纜繩掛碰、其他碰撞等，其中漲壓、泄漏、溢油事故數(shù)量所占比例高達49%，從事故后果嚴重的角度來看，漲壓、泄漏、溢油事故的危害與介質(zhì)的性質(zhì)相關(guān)，也是該類企業(yè)最為嚴重事故類型之一，甚至可能產(chǎn)生災(zāi)難性事故后果。因此，采用HAZOP方法分析裝卸作業(yè)風險和有效控制措施，將改善該類企業(yè)的安全生產(chǎn)狀況。

3 某石化碼頭裝卸生產(chǎn)工藝

石化碼頭裝卸工藝主要通過管道輸送液體介質(zhì)。根據(jù)碼頭管道兩端所連接終端和動力泵位置的不同，一般石化碼頭主要裝卸作業(yè)包括裝船、卸船、過駁等作業(yè)。從管道工藝方面來看，石化碼頭工藝過程分主要裝卸工藝和輔助工藝。輔助流程包括裝卸管道的氣密性檢驗、吹掃管線、導熱油工藝和預冷工藝。石化碼頭管線主要包括碼頭前沿的軟管、輸油臂，管道連接至分配站，之后通過分配站的輸油臂或管道連接各庫區(qū)管道至儲罐，泵一般由船方或發(fā)貨庫區(qū)提供。輔助流程主要采用氮氣吹掃管線內(nèi)的殘余介質(zhì)，導熱油或預冷介質(zhì)在夾套管道內(nèi)流動起到加熱或保冷作用。根據(jù)輸送介質(zhì)的不同，工藝管線也存在區(qū)別，如瀝青管道要求溫度高，需要采用導熱油拌熱；原油管道輸油溫度要求不高，一般要求管道采用電伴熱防止輸送溫度低于介質(zhì)凝點；乙烯輸送溫度非常低，管道需要預冷處理，并設(shè)置保溫層，以減少管道與環(huán)境之間的熱量傳遞。

石化碼頭輸送介質(zhì)工藝設(shè)備主要包括管道、閥門和泵等，設(shè)備工作原理相對簡單，但完整的工藝管線所涉及到船舶、石化碼頭和各儲罐等不同企業(yè)；因此，每進行一次裝卸作業(yè)相當于臨時組建一套的工藝流程；另外，船艙、儲罐在裝卸過程還要根據(jù)容量要求進行切換；這都增加了石化碼頭油品裝卸作業(yè)的風險。

4 裝卸工藝HAZOP分析

本次選取典型油輪與儲罐之間卸汽油工藝、庫區(qū)之間轉(zhuǎn)輸柴油工藝、油輪與儲罐之間卸原油工藝、瀝青裝船工藝進行HAZOP分析，以下僅以油輪與儲罐之間卸汽油工藝來說明HAZOP分析過程。

某次海翔6號油輪停靠南三碼頭，卸汽油至津國油庫區(qū)T7儲罐。輸油管線包括南三碼頭304輸油臂、碼頭前沿輸油管線，2#分配站管線，津國油庫區(qū)21號管線及T7汽油儲罐，具體工藝PID圖及閥門狀態(tài)如圖2所示。

選取油輪與儲罐之間卸汽油工藝，將輸油工藝管線劃分為船艙管線、碼頭前沿管線、2號分配站掛線、庫區(qū)儲罐及管線4個分析部分。作業(yè)開始時，流量控制在200m3/h，待津國油庫區(qū)儲罐檢測到汽油后，卸船速率提高到700m3/h，管線壓力不超過0.8MPa。

HAZOP分析中明確5個輸油指標參數(shù)作為分析要素，與7個引導詞結(jié)合建立偏差矩陣，經(jīng)討論小組最終確定10個有意義的偏差進行分析。基于偏差矩陣，經(jīng)小組討論，得出導致偏差的原因22條。HAZOP分析表示例如表1所示。

從HAZOP分析的結(jié)果來看，出現(xiàn)頻次最多的風險為泄漏，與該石化碼頭事故記錄統(tǒng)計一致，導致泄漏的因素主要分為以下幾個方面。

①人員現(xiàn)場的誤操作、作業(yè)票工藝流程制定錯誤；如開啟或關(guān)閉的閥門不正確，閥門開度不夠等。

②設(shè)備的不安全狀態(tài)，如閥門轉(zhuǎn)動不靈活，法蘭墊片老化，密封失效、液位傳感器失效等。

③管理因素：油輪、碼頭、儲罐分別屬于不同企業(yè)，引起流程變通機制不合理；維修不及時、培訓不到位等。

該石化碼頭現(xiàn)有的安全措施針對危險有害因素起到一定的保護措施，在一定程度上可以避免風險。由于石化碼頭介質(zhì)種類繁多，具有不同的危險性，一部分危險有害因素還需要進一步采取控制措施。

5 建議措施

通過對該石化碼頭典型裝卸工藝進行HAZOP分析，核對企業(yè)現(xiàn)有的裝卸作業(yè)規(guī)程，提出以下建議控制措施。

①碼頭管線、庫區(qū)管線分別屬于不同企業(yè)，從輸送作業(yè)方面來看屬于一個完整的工藝，任何一個閥門狀態(tài)錯誤或不到位都可能引起輸送管線漲壓、泄漏。建議通過DCS系統(tǒng)掌握整個工藝管線上閥門狀態(tài)、儲罐液位數(shù)據(jù)、溫度、壓力等參數(shù)，并制定校驗周期和制度。

②對與長距離輸送管線，沿程阻力大，作業(yè)壓力高，設(shè)置防漲壓措施，如在中轉(zhuǎn)儲罐設(shè)置專用泄壓儲罐等。

③每次輸送作業(yè)相當于一次臨時工藝，因此完善操作、維修規(guī)程，加強培訓，降低人員誤操作，確保設(shè)備設(shè)施工作正常。

參考文獻：

[1]張拔雄.大型石化碼頭的安全生產(chǎn)危險隱患因素分析[J].中國水運，2012，12（7）：21-22.

[2]王曉麗，魏志兵，彭士濤，等.基于主成分分析法的石化碼頭裝卸過程安全評價[J].工業(yè)安全與環(huán)保，2014，40（8）：1-4.

[3]沈雁.天津港石化碼頭公司企業(yè)文化建設(shè)研究[D].大連海事大學，2012.

[4]葉軍.散裝液體危險化學品碼頭安全管理研究[D].南京理工大學，2006.

[5]李孔全.石化碼頭施工安全風險及控制[J].廣州化工，2014，

41（22）：103-104.

篇（6）

二、文獻綜述

實證研究發(fā)現(xiàn)GARCH類模型可以很好的反映時間序列動態(tài)變化特征并捕捉其聚類和異方差現(xiàn)象，特別是金融時間序列。劉毅、陳佳、吳潤衡（2007）在《基于TARCH模型的VaR方法對上海股市的分析》中利用上證綜指發(fā)現(xiàn)上海股票市場具有顯著的杠桿效應(yīng)，即股市受到利空信息的影響大于利好信息；馮科、王德全（2009）研究發(fā)現(xiàn)我國銀行間同業(yè)拆借利率序列存在顯著的反杠桿效應(yīng)，正態(tài)分布和GED分布可以較好的反映同業(yè)拆借利率序列的右尾特征，但左尾不行；而t分布則不能很好的描述同業(yè)拆借利率序列尾部特征。

基于ARMA-GARCH模型的VaR的計算。我國股市不能進行賣空交易，所以我們所計算的是多頭頭寸的VaR為：VaRt（a）=rt（1）+Vaσt（1），a為顯著性水平，rt（1），σt（1）分別為上述模型中rt的條件均值和條件標準差的向前一步預測值。

三、實證分析

樣本數(shù)據(jù)的選取及說明。本文以我國中小板市場指數(shù)（399005）作為研究對象，數(shù)據(jù)選取自2006年1月24日至2011年1月24日間中小板指數(shù)（399005）每日收盤價，共1210個樣本觀測值。數(shù)據(jù)來源：RESET數(shù)據(jù)庫；數(shù)據(jù)處理運用軟件EVIEWS6.0。

首先，通過Eviews的實證檢驗，發(fā)現(xiàn)中小板市場收益率序列是平穩(wěn)的，存在自相關(guān)以及條件異方差特性；其次，通過對各模型的AIC、HQC和R^2的表現(xiàn)比較，本文選擇ARMA（1，1），ARMA（2，2），并且比較ARMA-GARCH模型的SIC、HQC值、殘差檢驗伴隨概率，認為 ARMA（2，2）-GARCH模型的SIC、AIC、HQC值的表現(xiàn)均要差于ARMA（1，1）-GARCH模型，所以，最終判斷滯后階數(shù)（p，q）=（1，1）時，擬合效果最好。最后發(fā)現(xiàn)ARMA（1，1）-GARCH（1，1）模型能夠較好地反映我國中小板市場股指收益率序列的自相關(guān)和異方差現(xiàn)象，進而準確地估計其波動特性。并以此作為估算VaR的模型及在不同的置信水平下選擇最優(yōu)模型，在90%的置信度下，基于不同模型的VaR預測效果，我們應(yīng)該選擇ARMA-GARCH-N模型和ARMA-GARCH-T模型；在95%、99%的置信度下，基于不同模型的VaR預測效果，各模型均高估了風險，過于保守，都不可采用。

四、本文結(jié)論

本文從中小板市場收益率的波動性與分布兩方面出發(fā)，建立基于ARMA-GARCH模型的VaR模型，結(jié)果發(fā)現(xiàn)：

第一，我國中小板市場收益率時序平穩(wěn)，顯著尖峰厚尾，存在自相關(guān)、條件異方差特性，所有這些條件均符合建立ARMA-GARCH模型。

第二，ARMA-GARCH模型可以有效地刻畫中小板市場股指的非線性動態(tài)波動特性。經(jīng)過AIC和SIC準則和比較分析，我們選擇ARMA（1，1）-GARCH（1，1）模型作為下文進一步分析的模型。由于GARCH模型擬合用的是MLE方法，所以基于不同的分布將模型分為ARMA（1，1）-GARCH（1，1）-N，ARMA（1，1）-GARCH（1，1）-T，ARMA（1，1）-GARCH（1，1）-GED。

第三，在不同的置信水平下選擇最優(yōu)模型。在90%的置信度下，基于不同模型的VaR預測效果，我們應(yīng)該選擇ARMA-GARCH-N模型和ARMA-GARCH-T模型；在95%、99%的置信度下，基于不同模型的VaR預測效果，各模型均高估了風險，過于保守，都不可采用。

篇（7）

1 社會穩(wěn)定風險分析之風險識別

社會穩(wěn)定風險分析，是指與人民群眾利益密切相關(guān)的重大決策、重要政策、重大改革措施、重大工程建設(shè)項目、與社會公共秩序相關(guān)的重大活動等重大事項在制定出臺、組織實施或?qū)徟鷮徍饲埃瑢赡苡绊懮鐣€(wěn)定的因素開展系統(tǒng)的調(diào)查、科學的預測、分析和評估，制定風險應(yīng)對策略和預案。重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析，是重大事項社會穩(wěn)定風險分析關(guān)注的重點和核心。其過程如下：

風險識別即在風險發(fā)生之前，認識各種風險因素，分析風險因素的潛在原因，是重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析工作程序中關(guān)鍵的一步。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，運用相關(guān)知識和風險分析方法，發(fā)現(xiàn)、列舉和描述風險因素。在風險調(diào)查的基礎(chǔ)上，針對群眾不理解、不認同、不滿意、不支持的事項，或在日后可能引發(fā)不穩(wěn)定事件的情形，全面、全程查找可能引發(fā)社會穩(wěn)定風險的各種風險因素。在風險調(diào)查和公眾參與的基礎(chǔ)上，查找并列出風險點，確定可能引發(fā)的主要風險因素。其根本目的就是要縮小各種風險因素可能帶來的不利后果。在識別出各種風險因素和各種風險因素的主要來源之后，全面分析各種風險因素可能帶來的后果及其后果的嚴重程度。這一階段的識別和分析主要是定性分析。

2 風險識別的環(huán)節(jié)

重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險多種多樣、錯綜復雜，有潛在的，也有實際存在的；有靜態(tài)的，也有動態(tài)的；有內(nèi)部的，也有外部的。所有這些風險在一定時期和某一特定條件下是否客觀存在，存在的條件是什么，以及損害發(fā)生的可能性等，都是風險識別階段應(yīng)予以解決的問題。社會穩(wěn)定風險識別包括兩個環(huán)節(jié)即感知風險和分析風險。

2.1 感知風險

用感知、判斷或歸類的方式對現(xiàn)實的和潛在的風險性質(zhì)進行鑒別的過程。

2.2 分析風險

按一定的程序?qū)撛诘娘L險事件進行分類選擇的風險識別過程，稱為分析風險。感知風險是風險識別的基礎(chǔ)，分析風險是風險識別的關(guān)鍵。

3 風險識別的方法

社會穩(wěn)定風險的范圍、種類和嚴重程度容易被主觀夸大或縮小，使重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析和處置發(fā)生差錯，造成不必要的損失及嚴重的后果。因此正確運用風險識別的方法顯得尤為重要，任何有助于發(fā)現(xiàn)風險信息的方法都可以作為風險識別的工具。以下是一些常用的方法：

3.1 從主觀信息源出發(fā)的方法

3.1.1 頭腦風暴法（Brainstorming）

頭腦風暴法從對問題的準確闡明開始。在會前確定一個目標，使與會者明確通過這次會議需要解決什么問題，同時不要限制可能的解決方案的范圍，具體的議題能使與會者較快產(chǎn)生設(shè)想，主持人也較容易掌握；抽象和宏觀的議題引發(fā)設(shè)想的時間較長，但設(shè)想的創(chuàng)造性也可能較強。一般以8～12人為宜。推定一名主持人，1～2名記錄員（秘書）。主持人的作用是在頭腦風暴暢談會開始時重申討論的議題和紀律，在會議進程中啟發(fā)引導，掌握進程。

頭腦風暴提供了一種有效的就特定主題集中注意力與思想進行創(chuàng)造性溝通的方式，對于重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析，不失為一種可資借鑒的途徑.使用者切不可拘泥于特定的形式，應(yīng)該根據(jù)與會者情況以及時間、地點、條件和主題的變化而有所變化，有所創(chuàng)新。

3.1.2 德爾菲法（Delphi method）

項目風險管理專家以匿名方式參與此項活動。由組織者發(fā)給專家的第一輪調(diào)查表是開放式的，不帶任何框框，只提出預測問題，請專家圍繞預測問題提出預測事件。組織者匯總整理專家調(diào)查表，歸并同類事件，排除次要事件，用準確術(shù)語提出一個預測事件一覽表，并作為第二步的調(diào)查表發(fā)給專家。專家對第二步調(diào)查表所列的每個事件作出評價，整理出第三張調(diào)查表。發(fā)放第三張調(diào)查表，請專家重審爭論；對上下四分點外的對立意見作一個評價；給出自己新的評價（尤其是在上下四分點外的專家，應(yīng)重述自己的理由）。形成第四張調(diào)查表。其重點在爭論雙方的意見。發(fā)放第四張調(diào)查表，專家再次評價和權(quán)衡，作出新的預測；是否要求作出新的論證與評價，取決于組織者的要求；回收第四張調(diào)查表，計算每個事件的中位數(shù)和上下四分點，歸納總結(jié)各種意見的理由以及爭論點。

3.1.3 情景分析法（Scenarios analysis）

根據(jù)發(fā)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問題的系統(tǒng)分析，設(shè)計出多種可能的未來前景，對系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢作出各個階段的情景描述。當一個項目持續(xù)的時間較長時，往往要考慮各種技術(shù)、經(jīng)濟和社會因素的影響，可用情景分析法來預測和識別其關(guān)鍵風險因素及其影響程度。目前此法在我國的具體應(yīng)用還不多見，但應(yīng)用于重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析的風險識別卻有其獨到之處，只是操作過程比較復雜。

3.2 從客觀信息源出發(fā)的方法

3.2.1 核對表法

社會穩(wěn)定風險分析風險識別所用的核對表可以根據(jù)歷史資料，以往類似項目所積累的知識，以及項目的可行性研究報告等其他信息來源著手制訂，把風險事件及來源列成一張核對表。在項目社會風險穩(wěn)定分析過程中，對風險核對表進行逐一評審改進，以供將來項目使用。

3.2.2 圖形技術(shù)法

圖形技術(shù)法即用一總流程圖與各分部流程圖展示項目實施的全部活動的一種方法。總流程圖統(tǒng)一描述項目工作步驟；分部流程圖顯示出項目的重點環(huán)節(jié)；能將實際的流程與想象中的狀況進行比較；便于檢查工作進展情況。運用這種方法完成的重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險之風險識別結(jié)果，可以為項目實施中的風險控制提供依據(jù)。

3.2.3 財務(wù)報表法

通過分析項目可行性研究報告的投資估算及財務(wù)預測分析報表，識別項目未來的所有財產(chǎn)、責任和損失風險，發(fā)現(xiàn)未來的風險，這些都是社會穩(wěn)定風險分析要考慮的對象。

4 結(jié)論

風險識別是重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風險分析的一個重要環(huán)節(jié)。本文介紹了社會穩(wěn)定風險分析中六種常用的風險識別方法。任何一種風險識別的方法或途徑都不是沒有弱點的，社會穩(wěn)定風險分析中風險識別的策略必須是利用最適合項目具體情況的那種方法或者是幾種方法的組合。方法的選擇取決于項目的性質(zhì)、規(guī)模和參與人員的風險分析技術(shù)等因素。例如，項目負責人可應(yīng)用德爾菲法列出各種意見的理由以及爭論點，然后應(yīng)用頭腦風暴法制定出流程圖及核對表，從而擬出項目的風險列表。

【參考文獻】

篇（8）

中圖分類號：TV文獻標識碼： A 文章編號：

從理論上來講，風險與事件之間存在緊密的聯(lián)系，從構(gòu)成事件的組成來看，通常從三個方面來闡述，一是事件的狀態(tài)或者過程，二是發(fā)生風險的可能性即概率，三是風險發(fā)生的后果。為此，水利工程建設(shè)中的風險分析，必須從系統(tǒng)論的角度出發(fā)，通過對建設(shè)過程中的各類風險因素進行全面的分析和整合，如對工程項目的經(jīng)濟投入，對整個系統(tǒng)可能造成風險的人員，從對經(jīng)濟投入與環(huán)境破壞之間的關(guān)系等。針對風險發(fā)生的數(shù)學表示，可以表述為荷載的超過所承載能力的風險，與音符系統(tǒng)風險的概率之間的乘積。在對水利工程安全管理工作的大量研究和分析后，本文將結(jié)合風險率的計算方法來總結(jié)在水利工程中風險存在的可能性及發(fā)生概率。并就水利工程的風險發(fā)展趨勢提出相應(yīng)的建議。

針對單一風險的分析方法

在水利工程系統(tǒng)中，針對不確定性單一風險問題存在的分析，主要以數(shù)理統(tǒng)計的方法來研究，下面就其主要方法及特點給予相應(yīng)的解釋。

1.1 利用直接乘積的方法來分析

對水利工程中的風險因素進行數(shù)理統(tǒng)計的前提，是建立風險概率密度函數(shù)，在對風險函數(shù)進行解析和數(shù)值計算時，如采取分段數(shù)值積分法來構(gòu)建起堤壩結(jié)構(gòu)風險模型，從從力學理論中來分析大壩的失事機理，并采用直接積分法來計算出大壩的漫頂，以及溢流的可能性。利用乘積法來進行概率計算，可以從概率密度函數(shù)曲線中，通過對隨機變量的分析，可以有效的找到出現(xiàn)風險的概率，同時，乘積法在應(yīng)用中比較簡單而有效，其不足是當風險因素較多時，對其概率密度函數(shù)的關(guān)系就難以找到解析值，因此在使用時也有很多的限制。

1.2 利用MC法來分析

在直接乘積法難以針對多重因素造成的水利工程荷載風險的情況下，可以利用MC法來統(tǒng)計出風險出現(xiàn)的概率，以及得出存在的不確定性問題。利用MC法分析風險，對于水利工程在改擴建項目中存在的風險，具有較好的精度，特別是在堤防失穩(wěn)條件下，就超標洪水對堤防產(chǎn)生的風險概率計算中，對于隨機轉(zhuǎn)換而形成的風險變量的概率的判斷，其原理很簡單，而其計算精度卻很高，不足的是，在計算風險前，需要對各個風險變量進行獨立性設(shè)定，因此，對風險變量之間的相互作用則難以實現(xiàn)有效的模擬，同時，對計算結(jié)果分析上，過多的依賴于樣本容量以及抽樣次數(shù)，也造成了一定的計算量。因此，在對各個風險變量的統(tǒng)計分析曲線上，MC法的統(tǒng)計數(shù)據(jù)也很難有好的實現(xiàn)。

1.3 利用FOSM法來分析

針對風險率的計算量大的情況，利用泰勒級數(shù)，將各類風險變量進行線性化處理，并采用迭代法來分析出原點到極限狀態(tài)下的最短距離，從而越過對變量的概率分布，以求得風險率的計算方法，即FOSM法。通過對已知變量，以及線性化點的不同選擇，可以將FOSM法分為MFOSM法和AFOSM法，在MFOSM法計算中，對各影響因素的獨立性和線性化點按照均值來計算，則可能存在過大的誤差，而AFOSM法則可以規(guī)避這個不足，通過對線性化點的風險進行極值化，從而將風險變量的非正態(tài)分布轉(zhuǎn)化為當量正態(tài)分布，以實現(xiàn)對等效均值和方差的計算。從計算效率來看，F(xiàn)OSM法更具有較高的精度，因此應(yīng)用范圍比較廣泛。

與上所述相似的方法，還包括回歸法、隨機有限元法等，就其數(shù)理統(tǒng)計的原理來講，這些都是從風險的概率問題來解答的，因此其正確性，取決于資料的真實性，還與風險分析的計算方式有關(guān)。

針對綜合風險的分析方法

對水利工程建設(shè)本身來說，其系統(tǒng)工程出現(xiàn)水文或水力風險的不確定性是與多方面的因素相關(guān)的，因此，借助于綜合分析方法，更能全面的通過對眾多競爭因素和矛盾展開定量的分析和優(yōu)先級的排序，從而對各類風險因素進行權(quán)衡和決策。同時，從綜合分析中，還可以利用數(shù)學的方法，來將無序的空間點映射到有序的空間上，從而對各類風險進行優(yōu)化，在對指標體系進行量化的過程中，可以實現(xiàn)對無序的、單一的不確定指標所構(gòu)成的n維空間的A點映射到一個綜合的指標值，進而實現(xiàn)對有序空間的比較分析。下面將就其主要分析方法進行分別闡述。

2.1 對綜合風險分析中的指標權(quán)重的確定

從對多種風險因素進行定量分析計算時，需要借助于指標權(quán)重來實現(xiàn)各指標值之間的數(shù)量關(guān)系，在權(quán)重的確定上，一般采用Delphi（專家分析法）法和AHP（層次分析法）法，無論是哪種分析方法，都是通過對矩陣特征的判斷，從而求出遞階層次中同一層次各元素對上一層某元素的權(quán)重，然后利用最底層對最高層的重要性賦權(quán)，以獲得相應(yīng)權(quán)重的確定。

2.2 常用的綜合分析方法

2.2.1AHP法

AHP法是對系統(tǒng)存在的各種因素進行量化判斷，就其合理性進行篩選，利用對權(quán)重系數(shù)的確定，來對各因素進行評價并相乘，以此并逐步綜合計算出綜合評價的風險值。需要注意的是，在對非定量事件進行定量分析時，對于主觀上的判斷，以及風險的衡量，則主要來源于過去的經(jīng)驗，因此，對于判斷矩陣中出現(xiàn)的不一致的現(xiàn)象，則難以有效的規(guī)避。

2.2.2 模糊綜合風險評價法

對于存在的主觀因素造成的有失客觀性，可以采用模糊的綜合風險評價法，比如對于工程中存在的難以確定的模糊因素，在應(yīng)用模糊綜合分析法時，要對風險的可行性及可靠性進行判斷，可以通過模糊集理論，來建立風險因子的隸屬函數(shù)，并按照模糊關(guān)系運算法則來計算系統(tǒng)中存在的不確定性。例如在水利工程中對防洪因素的評價時，通過層次分析法與模糊集理論，來對模糊數(shù)學中的水資源、水文數(shù)值，以及環(huán)境等因素進行系統(tǒng)全面的分析，并從中來實現(xiàn)定性指標的量化，以很好的解決模糊綜合評價法的不確定性。但其也存在一定的不足，必須要求風險評估人員具有相當?shù)墓こ淌┕ず凸芾斫?jīng)驗，并能夠采用科學的統(tǒng)計方法來避免數(shù)據(jù)的重復性問題。

2.2.3 灰色綜合評價法

在對水利工程中出現(xiàn)的隨機問題和模糊數(shù)學等知識，可以利用灰色綜合分析法來進行解決。通常是利用少數(shù)據(jù)來建模的方法，將無序的原始數(shù)據(jù)整理成有規(guī)律的數(shù)列，以實現(xiàn)對現(xiàn)實規(guī)律的有效掌握。在灰度綜合分析法中，還包含灰色關(guān)聯(lián)分析、灰色聚類分析，以及灰色隨機分析等方法，作為通俗易懂而又簡單的計算方法，不需要對風險的分布規(guī)律進行計算，就能夠?qū)崿F(xiàn)對樣本的準確判斷。不足的是，當出現(xiàn)風險指標重復問題時，對評價結(jié)果也產(chǎn)生了一定的影響。

2.2.4 最大熵原理分析法

從稅率工程的風險分析中，工程人員對于出現(xiàn)的隨機風險都是無法獲得，只能通過一些數(shù)字特征來實現(xiàn)，而要選擇準確的風險分別，從數(shù)學理論可知，其優(yōu)選的標準就是最大熵準則。比如對水文測量中的不確定性進行分析，從而結(jié)合水文與水環(huán)境的關(guān)系來優(yōu)選出對人為因素的干擾，從而能夠客觀反映評價對象。

在水利工程中進行風險分析的關(guān)鍵性問題

3.1 相關(guān)性分析

無論是單一性分析方法還是綜合性分析方法，在建立的指標體系中，對于指標之間的相關(guān)性的分析，還不夠成熟，對此，在水利工程風險分析方法的選擇上，需要從日益復雜的風險因素中進行分析出難點和熱點問題，比如對于洪災(zāi)，以及地震等因素形成的分析失效，都需要通過建立概率模型和相應(yīng)的分析方法，來有效的判斷出風險的重點。

3.2 一致性分析

在對水利工程中的風險進行綜合分析時，對于不同的數(shù)學方法而形成的綜合評價值，與采用不同的綜合評價技術(shù)而形成的判斷結(jié)果，與客觀實際之間的不一致問題，主要是因為在評價系統(tǒng)中，由于對不同的指標的權(quán)重及量化標準不一致而產(chǎn)生的。因此，對于存在的多個綜合評價方法的組合評價中出現(xiàn)的不一致，還需要從具體的水利工程中來具體分析，以提高風險決策水平。

結(jié)論與建議

總之，對于水利工程中的風險分析問題的研究，還需要不斷的更新分析理論和方法，以實現(xiàn)從定性的分析走向定量，從主觀的判斷實現(xiàn)對客觀的準確分析，從而實現(xiàn)對水利工程中的風險的有效判斷。

篇（9）

中圖分類號：TU714 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2016）03-0056-03

0 引言

當前，我國企業(yè)中消防安全事故時有發(fā)生，造成了極大的經(jīng)濟損失和極壞的社會影響，嚴重阻礙著企業(yè)的健康發(fā)展。究其原因，主要是因為在消防安全管理中，現(xiàn)代科學方法運用不足，未能將企業(yè)消防管理中的安全風險因素定性和定量地表現(xiàn)出來，安全管理措施針對性不強。

本文采用事故樹分析法對企業(yè)的消防安全進行風險分析。在進行層次分析之前，引入了事故樹，通過事故樹尋求指標層中各類重要因素，從而提高了層次分析的準確性和有效性。分析結(jié)果表明： 采用事故樹分析法，可以定量地分析各個風險因素對企業(yè)消防安全的影響大小，對制定安全應(yīng)對措施具有一定的指導意義。

1 事故樹分析法的內(nèi)容和基本程序

基本概念事故樹分析法（Fault Tree Analysis，簡稱FTA）是安全系統(tǒng)工程中常用的一種分析方法。它是將導致事故發(fā)生的所有基本原因事件找出，把它們通過邏輯推理方式用邏輯門連接起來，運用定性分析或定量分析的方法得到導致事故發(fā)生的基本事件的最小組合及預防事故發(fā)生的各種有效方案。

事故樹分析雖然根據(jù)對象系統(tǒng)的性質(zhì)、分析目的的不同，分析的程序也不同。但是一般有以下基本程序：

①熟悉系統(tǒng)；

②調(diào)查事故；

③確定頂事件；

④調(diào)查原因事件；

⑤建造事故樹；

⑥化簡事故樹；

⑦定性和定量分析；

⑧計算頂事件發(fā)生概率；

⑨制定安全對策。

2 建立事故樹

通過匯總目前國內(nèi)企業(yè)中發(fā)生的消防安全事故分析報告，并結(jié)合本單位消防管理的實際案例經(jīng)驗，對影響企業(yè)消防安全的原因進行定性分析，進而按照層次分析的模型建立事故樹。

層次分析的模型一般由目標層（頂事件）、準則層（中間事件）、指標層（基本事件）組成。在層次模型中，分析問題所包含的因素及其相互關(guān)系，將有關(guān)的各個因素按照不同的屬性自上而下地分解成若干層次。同一層次的各個因素從屬于上一層的因素或受下一層因素的作用。

為了使事故樹中各基本事件能與層次分析模型很好地結(jié)合起來，首先將事故樹中各基本事件的描述中性化后轉(zhuǎn)為層次分析的指標層因素，然后歸納分類，確定為準則層各因素（如火源出現(xiàn)、消防設(shè)備缺陷、安全管理機制漏洞等），而目標層即為企業(yè)消防安全事故的發(fā)生。企業(yè)消防安全事故的事件表如表1所示。

由上述分析建立事故樹如圖1所示。

3 事故樹分析

3.1 最小割集計算

割集也叫截集或截止集，是導致頂上事件發(fā)生的基本事件的集合。也就是說事故樹中一組基本事件的發(fā)生，能夠造成頂上事件發(fā)生，這組基本事件就叫割集。引起頂上事件發(fā)生的基本事件的最低限度的集合叫最小割集。最小割集表示頂事件發(fā)生的可能性大小和原因組合，最小割集的數(shù)量越多，消防安全的危險性就越大。

根據(jù)圖1的事故樹，運用布爾代數(shù)法進行化簡，求最小割集。

T=M1M2M3=（X1+X2+X3）（M4+M5+M6）X4X5X6X7

=（X1+X2+X3）（X8+X9+X10+X11+X12+X13+X14+ X5X7X15）X4X5X6X7

=（X1X4X5X6X7+X2X4X5X6X7+X3X4X5X6X7）（X8+X9+X10+X11+X12+X13+X14+X5X7X15）

得到，事故樹的最小割集為：

Gl={X1，X4，X5，X6，X7，X8}

G2={X2，X4，X5，X6，X7，X8}

G3={X3，X4，X5，X6，X7，X8}

G4={X1，X4，X5，X6，X7，X9}

G5={X2，X4，X5，X6，X7，X9}

G6={X3，X4，X5，X6，X7，X9}

G7={X1，X4，X5，X6，X7，X10}

G8={X2，X4，X5，X6，X7，X10}

G9={X3，X4，X5，X6，X7，X10}

G10={X1，X4，X5，X6，X7，X11}

G11={X2，X4，X5，X6，X7，X11}

G12={X3，X4，X5，X6，X7，X11}

G13={X1，X4，X5，X6，X7，X12}

G14={X2，X4，X5，X6，X7，X12}

G15={X3，X4，X5，X6，X7，X12}

G16={X1，X4，X5，X6，X7，X13}

G17={X2，X4，X5，X6，X7，X13}

G18={X3，X4，X5，X6，X7，X13}

G19={X1，X4，X5，X6，X7，X14}

G20={X2，X4，X5，X6，X7，X14}

G21={X3，X4，X5，X6，X7，X14}

G22={X1，X4，X5，X6，X7，X15}

G23={X2，X4，X5，X6，X7，X15}

G24={X3，X4，X5，X6，X7，X15}

24個最小割集說明案例中的事故發(fā)生24種可能性，且必然是某個最小割集中所有基本事件同時作用的結(jié)果。從中可以看出，即使出現(xiàn)火源，但如果各項管理措施到位，能夠及時對火源進行監(jiān)測報警，保證消防設(shè)備不出故障，及時控制和撲滅火源，也不會導致消防安全事故的發(fā)生。

3.2 最小徑集計算

徑集也叫通集或者導通集，即如果事故樹中某些基本事件不發(fā)生，頂上事件就不發(fā)生，這些基本事件的集合稱為徑集。不引起頂上事件發(fā)生的最低限度的基本事件的集合叫最小徑集。事故樹中最小徑集越多，系統(tǒng)就越安全。求最小徑集是利用它與最小割集的對偶性，把原來事故樹的“與門”換成“或門”，“或門”換成“與門”，得到與原事故樹對偶的成功樹，并將全部事件符號加上“′”。

故，T=M1′M2′M3′

=X1′X2′X3′（X4′+X5′+X6′+X7′）M4′M5′M6′

=X1′X2′X3′（X4′+X5′+X6′+X7′）X8′X9′X10′X11′X12′X13′X14′（X5′+X7′+X15′）

得到，事故樹的最小徑集為：

P1={X1，X2，X3 } P2={X4} P3={X5}

P4={X6} P5={X7}

P6={X8，X9，X10，X11，X12，X13，X14 ，X15 }

6個最小徑集說明只要采取6個最小徑集方案中的一個，就可以避免消防安全事故的發(fā)生。

3.3 結(jié)構(gòu)重要度分析

結(jié)構(gòu)重要度分析是從事故樹結(jié)構(gòu)上入手分析各基本事件的重要程度。

在事故樹分析缺少概率數(shù)據(jù)的情況下，結(jié)構(gòu)重要度是在不考慮各基本事件的發(fā)生概率，或者說在各個基本事件的概率都相等的情況下，分析基本事件的發(fā)生對頂事件的影響程度。

I（i）=

根據(jù)結(jié)構(gòu)重要度的計算原則，即

式中：xi？奐kj 為基本事件屬于最小徑集Kj，n為最小徑集Kj包含基本事件的個數(shù)。

計算基本事件的結(jié)構(gòu)重要度，結(jié)果如下：

I（4）=I（5）=I（6）=I（7）=0.167 I（1）=I（2）=I（3）=0.056

I（8）=I（9）=I（10）=I（11）=I（12）=I（13）=I（14）=I（15）=0.0208

通過結(jié)構(gòu)重要度系數(shù)的排序可以看出：由于可燃物（X4）、對設(shè)備設(shè)施檢修不及時（X5）、設(shè)備設(shè)施過載、老化及雷電等自然原因（X6）、對消防火源監(jiān)測報警不及時（X7）造成的火源（M2）對頂事件的影響程度最大，是造成安全事故最直接、最重要的因素。因此，要避免消防安全事故的發(fā)生，應(yīng)以控制火源為重點，制定相關(guān)安全風險應(yīng)對措施，同時，還需在提高消防設(shè)備質(zhì)量、完善安全管理的制度機制方面做好基礎(chǔ)工作。

4 消防安全管理體系思路的提出

4.1 消防安全風險因素的應(yīng)對措施

根據(jù)事故樹定量分析結(jié)果，對牽引供電系統(tǒng)安全影響因素進行排序，進而提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，如表2所示。

4.2 消防安全管理體系思路的提出

消防安全管理是一個系統(tǒng)工程，通過對安全風險因素應(yīng)對措施的整合，并結(jié)合本單位消防安全管理的實際工作情況，提出企業(yè)消防安全管理體系的整體思路：

①通過配備消防在線監(jiān)測、自動報警和噴淋滅火設(shè)備，制定消防安全報警處理工作流程，建立消防安全監(jiān)測報警工作體系。

②通過對消防安全管理部門的安全管理機構(gòu)的設(shè)立、安全管理責任劃分、安全管理調(diào)度流程的設(shè)計、安全操作流程和行為規(guī)范的制定、消防安全意識和技能的宣傳培訓及消防安全工作獎懲制定的落實，建立消防安全組織保障體系。

③通過引進先進的消防安全設(shè)備、制定完善消防安全設(shè)備的招標程序、質(zhì)量驗收程序、使用和操作規(guī)范、監(jiān)控和檢修制度、維護和保養(yǎng)制度，建立消防設(shè)備管理體系。

④通過對消防安全風險因素的識別、風險指標的評估、風險分級應(yīng)對管控及風險管控后的安全評價，建立消防安全風險管控體系。

篇（10）

中圖分類號：F416.9 文獻標識碼：A

1風險分析

由于市場經(jīng)濟具有一定的不確定性，產(chǎn)品生產(chǎn)和制造過程具有一定的生產(chǎn)周期，容易受市場行情變化所影響，建筑產(chǎn)品的特殊性使建設(shè)工程造價除具有一般商品價格的共同特點外，還具有自己的計價特征：單價性計價、多次性計價、計價方法的多樣性和計價依據(jù)的復雜性。買賣雙方最初的交易只憑圖紙，而從圖紙到成品，中間有著太多的不確定因素，它不僅對建設(shè)、勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理、監(jiān)督等各個部門的工作質(zhì)量有較高要求，還與建材產(chǎn)品的好壞、市場價格波動，人工費以及工期等情況有直接關(guān)系，很多在招、投標、簽訂承包合同時難以預料或不可能完全確定的問題，這種不確定性就是投標的風險因素。風險就是指由于從事某項特定活動過程中存在的不確定而產(chǎn)生的經(jīng)濟或財務(wù)損失，自然破壞或損傷的可能性。投標報價風險概括歸納起來可以分為工程量風險、價格風險、合同條款風險等。

1.1工程量的風險

實行工程量清單報價是招標投標的一種重要方式，最低投標價中標要求投標人應(yīng)認真對照施工設(shè)計圖紙等文件核對招標人提供的工程量，發(fā)現(xiàn)工程量存在項目劃分誤差、數(shù)量誤差、計量單位誤差、遺漏項目等誤差的必須在截標前向招標人提出書面異議或修正要求，改標后核對為標前核對。工程量計算就要求投標人嚴格、認真、仔細計算不能出一點庇漏，工程量計算是否準確就顯的至關(guān)重要，根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定，招標在法律性質(zhì)上屬于要約邀請――即招標人通過招標公告，希望潛在投標人向自己發(fā)出要約（即投標）的意思表示，在這情況下，招標人對工程量清單中的數(shù)量并不承擔責任，所以投標人必須復核，如果投標人對工程清單未作復核或計算有錯誤，因此而產(chǎn)生的風險只能由投標人自行承擔。投標人對此應(yīng)有足夠的認識，盡可能減少因此而帶來的風險。

1.2價格的風險

價格風險包括工程施工過程中由于物價和人工費用漲價所帶來的風險，以及報價計算錯誤。投標人在投標報價時，應(yīng)當進行科學嚴密的風險分析，對材料市場價格應(yīng)認真進行調(diào)查研究，了解供銷渠道及收集價格信息，對市場價格要有比較準確的預測、判斷，不做這方面的工作將會存在巨大的市場風險，所以不可掉以輕心，應(yīng)引起高度重視。價格風險同時包括： 一是工程設(shè)計是否完整、詳細、清楚，不要因為設(shè)計不清、圖說不明，給施工及投標報價帶來風險。 二是工程承包范圍是否清晰，承包內(nèi)容是否明白無誤，不要因為工程承包范圍不清造成相互扯皮，增加項目風險。三是對固定總價包干的合同，投標人應(yīng)對工程周圍環(huán)境因素進行仔細的勘察，科學地做好施工方案，對施工圖以外可能發(fā)生的費用應(yīng)作充分的考慮，盡量減少因估計不足而帶來的風險。

1.3合同條款的風險

合同管理中存在的風險主要有：一是沒有做或沒有能力做合同交底，沒有形成以合同為中心的技術(shù)交底，合同的責任無法在工程施工活動中體現(xiàn)出來；二是認為合同履行是經(jīng)營部門的事，形成“管的不用、用的不知”；三是沒有做或不會做合同履行分析，出現(xiàn)問題才去查找原始合同文件。這些問題都是致命的，投標人應(yīng)當增強法律意識，對合同的規(guī)范性、嚴密性、合同條款的邏輯性加以認真研究，加強合同管理意識，訂立合同時特別應(yīng)把風險范圍約定清楚，凡是招標文件中發(fā)現(xiàn)的可能導致的風險問題，如外部條件不足產(chǎn)生的風險，究競應(yīng)由誰來負責；業(yè)主指定分包商的價格確定和違約責任等，可以提出書面正當要求，或者在協(xié)商簽約階段，通過修改、補充合同中有關(guān)規(guī)定條款來解決，力求按對等權(quán)利和義務(wù)的原則與業(yè)主分清責任，從而達到降低合同條款風險的目的。

2防范措施

2.1加強風險防范意識

投標人必須認清形勢、轉(zhuǎn)變觀念、改變傳統(tǒng)做法，傳統(tǒng)的計價模式在一部份人中還根深蒂固，總以為先拿到工程再說，造價的事以后再算，克服過去那種 “低價中標、高價結(jié)算”的錯誤觀念。市場競爭下的微利經(jīng)營是市場經(jīng)濟發(fā)展的必然結(jié)果，最低投標價中標強調(diào)的是總價包干，因而承包商應(yīng)該加強新型的管理模式，丟掉幻想，切實增強風險防范意識，將風險事件盡可能地考慮到萌芽狀態(tài)之中，要善于發(fā)現(xiàn)問題，及時研究解決，提前籌劃，制定相應(yīng)的預案，按照市場經(jīng)濟規(guī)律辦事，減少損失。

2.2成本分析是投標報價的首要條件

篇（11）

我國是一個自然災(zāi)害多發(fā)的國家，其風災(zāi)害是主要的自然災(zāi)害之一。隨著全球氣候變暖，海平面逐漸升高，臺風的頻度和強度也有逐漸增大的趨勢。臺風具有發(fā)生頻率高、突發(fā)性強、影響范圍廣、成災(zāi)強度大等特點，臺風及其致災(zāi)因子對水利工程的作用效應(yīng)表現(xiàn)為突變荷載和沖擊荷載，具有極強的瞬態(tài)性和不確定性，水利工程一旦失事，一般都要帶來嚴重的后果，尤其是大型水利工程失事，帶來的后果一般都是災(zāi)難性的。目前，國內(nèi)外研究臺風對水利工程項目所帶來風險的文獻很少見，因此研究臺風作用下水利工程風險分析具有重要的理論意義和實用價值。

近年來，風險分析的理論方法和實際應(yīng)用都有了較大的發(fā)展［15］，在傳統(tǒng)概率方法的基礎(chǔ)上，涌現(xiàn)出了模糊邏輯、影響圖、AHP等新方法，工程項目風險的描述也有二維向多維方向發(fā)展，張建設(shè)、鐘登華［6］等人將風險的多維性，即風險概率［7］、風險損失、可控制性、可轉(zhuǎn)移性及可預測性納入了風險分析過程，并提出了風險因素的多維向量的概念，建立了風險因素評價的多維功效函數(shù)評價準則，進一步豐富和發(fā)展了風險分析理論。

本文著重研究臺風風險對水利工程項目的影響，提出了風險突變性概念，建立了風險度與臺風各風險因素之間的函數(shù)關(guān)系，并給出了其函數(shù)關(guān)系表達式，為研究臺風作用下水利工程風險的分析與計算奠定了基礎(chǔ)，能使水利工程風險管理者從管理全局的角度認識風險、管理風險，促進積極風險響應(yīng)措施的建立和實施。

[2]1　臺風風險的多維性

自然災(zāi)害系統(tǒng)是由致災(zāi)因子、孕災(zāi)環(huán)境和承災(zāi)體共同組成的復雜系統(tǒng)。災(zāi)害風險往往是天、地、人綜合作用的結(jié)果，臺風災(zāi)害相對于其它災(zāi)害而言，有其特殊性，表現(xiàn)為致災(zāi)因子的多重性，外海為風、浪致災(zāi)，近海為風、浪、風暴潮結(jié)合致災(zāi)，內(nèi)陸則表現(xiàn)為大風、暴雨以及由暴雨引起的洪水［8］。此外，臺風災(zāi)害致災(zāi)因子具有時、空、強的特點，因此，臺風對水利工程所帶來的風險也具有時、空、強的特點。這里把這種災(zāi)害致災(zāi)因子具有多重性，所造成的后果具有時、空、強等特點的性質(zhì)叫做風險的突變性。

臺風風險和其他常規(guī)風險一樣，也具有多維性。隨著風險分析理論的深入開展，單從風險概率和風險損失兩個方面進行描述，不能全面客觀地反映風險因素的發(fā)生規(guī)律。為了全面、動態(tài)地描述風險，有的學者用霍爾三維結(jié)構(gòu)，通過時間維、邏輯維和知識維等三維結(jié)構(gòu)來描述風險。這種方法在風險描述方面突破了傳統(tǒng)的二維模式，但是從實際內(nèi)容來看也只是作了定性描述［910］。為了能更加直觀地認識臺風風險，這里引入風險多維結(jié)構(gòu)描述，并建立臺風風險功效函數(shù)，用建立的風險函數(shù)來計算風險，使臺風風險這一抽象的概念量化［11］，便于直觀的認識和管理臺風風險。

通過分析、觀察以及大量的研究表明，臺風對水利工程項目所帶來的風險應(yīng)從風險概率、風險損失、風險可預測性、風險可控制性、風險可轉(zhuǎn)移性、風險突變性等六個方面來描述臺風風險。臺風風險六維結(jié)構(gòu)見圖1。臺風風險可用風險特征向量表示如下：

2　臺風風險因素的功效函數(shù)

功效函數(shù)是事件結(jié)果的估計值與確定的判定準則之間建立的一一對應(yīng)函數(shù)關(guān)系，可以作為方案的決策依據(jù)。無論對于定性指標還是定量指標均可以建立其功效函數(shù)。臺風風險較其他常規(guī)風險有其獨立的特性，為了能更加準確、直觀地描述臺風風險，將利用功效函數(shù)，建立臺風風險發(fā)生的概率、臺風風險所帶來的損失、臺風風險的可預測性、臺風風險的可控制性、臺風風險的可轉(zhuǎn)移性、臺風風險的突變性等與臺風對水利工程項目風險度（以下簡稱臺風風險度）之間的函數(shù)關(guān)系。

2.1　臺風風險概率功效函數(shù)

對于臺風風險事件的發(fā)生概率r1，其取值區(qū)間為（0%，100%），當臺風風險的發(fā)生概率在此區(qū)間內(nèi)變化時，相應(yīng)臺風風險的風險度d1也將發(fā)生較大的變化，且在（0，1）區(qū)間取值，見圖2。根據(jù)常識，當風險事件發(fā)生的概率r1非常小時，其風險度也非常小；當r1在40%～60%期間取值時，就會達到最大值將近1，臺風風險度為最大，之后隨著r1的加大，d1又會急速下降，當r1接近于1時，臺風風險幾乎成為確定性的事件，從風險管理的角度講，近乎確定的事件的風險度就會接近于0，但考慮到臺風風險的特殊性，即便是臺風風險概率為1，臺風風險度也不為0，這里建議取02，此值為概率功效函數(shù)的邊界值，一般不會達到，此值的大小不會對多維風險特征的風險度計算結(jié)果產(chǎn)生很大影響。當確定臺風發(fā)生時（即臺風發(fā)生概率為1），該值可根據(jù)水利工程的規(guī)模以及臺風的大小進行適當調(diào)整，但不宜超過02。根據(jù)此函數(shù)性質(zhì)，定義函數(shù)表達式［12］為：

2.2　臺風風險損失功效函數(shù)

臺風風險的損失功效函數(shù)d2（r2）呈單調(diào)上升趨勢，且凸向上方，見圖3，這是由于隨著損失的增加，臺風風險度也逐漸贈加。由于臺風所帶來的損失一般都很大，故功效函數(shù)曲線凸向上方，在r2的取值區(qū)間末端，d2對r2的變化比較遲鈍，這是符合價值判斷常識的。臺風風險的損失功效函數(shù)d2的函數(shù)表達式為：

d2（r2）=107e-[X（]r2046[X）]+107[JY]（2）

[3]2.3　臺風風險可預測性功效函數(shù)

根據(jù)水利工程項目風險管理的實際情況，臺風風險可預測性功效函數(shù)d3（r3）必然呈單調(diào)下降趨勢，見圖4。對于常規(guī)風險而言，如果風險事件完全可以預測，那么風險事件的風險度為0，但是對于臺風風險，即便完全可以預測，風險度也不為0，這里建議取01。此值為可預測性功效函數(shù)的邊[JP+1]界值，一般不會取到，該值的大小不會對多維風險特征的風

2.4　臺風風險可控制性功效函數(shù)

臺風風險可控制性功效函數(shù)d4（r4）呈單調(diào)下降趨勢，r4在［0，05］區(qū)間內(nèi)取值時，即臺風風險可控制性較差時，d4（r4）變化比較遲鈍，r4在［05，1］區(qū)間內(nèi)取值時，即臺風風險度可控制性較好時，臺風風險度急速下降，當r4趨于1時，d4（r4）趨于0，見圖5。臺風風險可控制性功效函數(shù)表達式為：

d4（r4）=10-e[X（]（r4-1）2018[X）][JY]（4）

2.5　臺風風險可轉(zhuǎn)移性功效函數(shù)

臺風風險可轉(zhuǎn)移性功效函數(shù)d5（r5）呈單調(diào)下降趨勢，r5在［0，05］區(qū)間內(nèi)取值時，即臺風風險可轉(zhuǎn)移性較差時，d5（r5）變化比d4（r4）還要遲鈍，幾乎為1，r5在［05，1］區(qū)間內(nèi)取值時，臺風風險度急速下降，r5趨于1時，d5（r5）趨于0，見圖6。臺風風險可轉(zhuǎn)移性功效函數(shù)表達式為：

2.6　臺風風險突變性功效函數(shù)

臺風風險突變性功效函數(shù)d6（r6）呈單調(diào)上升趨勢，見圖7。且r6在［0，05］區(qū)間內(nèi)取值時，風險度幾乎趨于0，在［05，1］區(qū)間內(nèi)取值時，風險度急劇上升，本文認為當臺風風險突變性超過05時，水利工程以及下游的生命財產(chǎn)安全會造成極其嚴重的損失，故臺風風險度會急劇上升。對于臺風持續(xù)的時間較短、空間分布連續(xù)、強度較小，其風險度在［0，05］區(qū)間內(nèi)取值，臺風持續(xù)的時間較長、空間分布不連續(xù)、強度較大，其風險度在［05，1］區(qū)間內(nèi)取值。臺風突變性功效函數(shù)為：

3　臺風風險度計算

3.1　計算法則

給定準則C，變量r對C的功效函數(shù)為d（r），d（r）在區(qū)間內(nèi)取值，對r進行歸一化處理后在［0，1］內(nèi)取值，d（r）的函數(shù)形式依賴于具體的準則C和變量r的內(nèi)容；如果準則C=（C1，C2，C3，…，Cn），變量R=（r1，r2，r3，…，rn），則準則C與變量R之間的功效函數(shù)向量可以表示為：

D=（d1（r1），d2（r2），…，dn（rn））[JY]　（7）

式中：n-風險向量的維數(shù)。

多維功效函數(shù)的綜合判定準則表示如下：

V=[KF（]nd1（r1）·d2（r2）·…·dn（rn）[KF）][JY]（8）

根據(jù)V的大小進行風險度排序，根據(jù)計算的V值來判定風險的等級［1316］。

3.2　計算實例

1975年8月上旬，河南省洪汝河、沙潁河、唐白河流域以駐馬店為中心的廣大地區(qū)，受3號臺風的影響，遭受了一場特大暴雨的襲擊。8月5日至7日無論是1　d的暴雨量，還是3　d的暴雨量，都創(chuàng)造了大陸氣象站的最高記錄。暴雨發(fā)生后，各河道先后出現(xiàn)兩次較大的洪峰，駐馬店地區(qū)板橋、石漫灘兩座大型水庫在8日凌晨潰壩失事，竹溝、田崗兩座中型水庫及58座小型水庫在短短數(shù)小時間相繼垮壩潰決。潰壩造成河南省29個縣市的113.33萬hm2農(nóng)田被淹，其中73.33萬hm2農(nóng)田受到毀滅性的災(zāi)害，1　100萬人受災(zāi)，超過26萬人死難，倒塌房屋596萬間，沖走耕畜3023萬頭，豬72萬頭，縱貫中國南北的京廣線被沖毀102　km，中斷行車18　d，影響運輸48　d，直接經(jīng)濟損失近100億元。

這里采用傳統(tǒng)的工程項目風險計算方法即二維功效函數(shù)風險評價方法、張建設(shè)等人提出的五維功效函數(shù)風險評價方法及本文所提出的六維功效函數(shù)風險評價方法，對潰決前的石漫灘水庫進行風險度計算，并進行結(jié)果對比。計算結(jié)果分別見表2、表3及表4。

項目風險評價方法計算出的臺風作用下石漫灘水庫的風險度為0125，用張建設(shè)等人提出的五維功效函數(shù)風險評價方法計算出的石漫灘水庫的風險度為0280，對照表1，此兩種方法計算出的潰壩前的石漫灘水庫屬于中度風險。采用本文六維功效函數(shù)風險評價方法計算出的潰壩前的石漫灘水庫風險度為0338，屬于重度風險。

五維功效函數(shù)風險評價方法較傳統(tǒng)的工程項目風險評價方法，在風險的特征上，多出可預測性、可控制性和可轉(zhuǎn)移性3個特征，能更全面的描述風險，因此計算出的結(jié)果較為合理。當可預測性、可控制性及可轉(zhuǎn)移性對應(yīng)的風險度均小于傳統(tǒng)評價方法風險度的計算結(jié)果時，五維功效函數(shù)風險評價方法得到的風險度計算結(jié)果小于傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果；當可預測性、可控制性及可轉(zhuǎn)移性對應(yīng)的風險度均大于傳統(tǒng)評價方法風險度的計算結(jié)果時，五維功效函數(shù)風險評價方法得到的風險度的計算結(jié)果大于傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果；當可預測性、可控制性以及可轉(zhuǎn)移性對應(yīng)的風險度至少有1個大于傳統(tǒng)評價方法風險度的計算結(jié)果時，由3個特征對應(yīng)風險度的乘積開三次方的值與傳統(tǒng)評價方法風險度的計算結(jié)果進行對比，風險度乘積開三次方的值大，則五維功效函數(shù)風險評價方法得到的風險度的計算結(jié)果大于傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果，風險度乘積開三次方的值小，則五維功效函數(shù)風險評價方法得到的風險度的計算結(jié)果小于傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果。對于臺風這一特殊的自然現(xiàn)象而言，本文中可預測性、可控制性及可轉(zhuǎn)移性對應(yīng)風險度的乘積開三次方值為0480，大于傳統(tǒng)評價方法風險度的計算結(jié)果0125，故五維功效函數(shù)風險評價方法得到的風險度的計算結(jié)果大于傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果。

考慮到臺風風險的特殊性，本文提出的六維功效函數(shù)風險評價方法較五維功效函數(shù)風險評價方法，在風險特征上多出了臺風風險突變性，結(jié)合1975年3號臺風對潰壩前的石漫灘水庫的嚴重影響，突變性對應(yīng)的風險度為0887，大于前五個特征對應(yīng)風險度的乘積開五次方值0280，故六維功效函數(shù)風險評價方法的計算結(jié)果大于五維功效函數(shù)風險評價方法的計算結(jié)果。

石漫灘水庫受1975年3號臺風影響造成潰壩，對下游人民生命財產(chǎn)造成嚴重損失，從風險評價的角度來看，潰壩前的石漫灘水庫在臺風作用下應(yīng)屬于重度風險，利用本文提出的六維功效函數(shù)風險評價方法計算的潰壩前的石漫灘水庫亦為重度風險，能夠足以引起管理者對石漫灘水庫的重視。因此本文的計算結(jié)果更加能夠反映石漫灘水庫風險的實際情況。

[2]4　結(jié)論

（1）本文提出將臺風風險因素考慮到水利工程項目風險中，能夠使水利工程風險管理者動態(tài)的、科學的管理和認識風險，具有重要的理論和實用價值。

（2）自然災(zāi)害系統(tǒng)是一個復雜的系統(tǒng)，臺風災(zāi)害又具有其特殊的屬性，根據(jù)臺風致災(zāi)因子及其所造成的后果的特點，提出了風險突變性的概念。

（3）隨著風險分析理論的深入發(fā)展，風險的描述也由二維向多維發(fā)展，本文嘗試性地提出了臺風風險度與臺風各因素之間的功效函數(shù)表達式，為定量研究風險提供了一個很好的思路，同時也為能更加直觀地認識和計算自然災(zāi)害風險找到了一個較為理想的方法。

（4）對潰壩前的石漫灘水庫風險度計算表明，采用本文提出的方法計算得到的受1975年3號臺風影響的石漫灘水庫風險度明顯大于采用傳統(tǒng)評價方法的計算結(jié)果，它能夠足夠引起管理者對石漫灘水庫安全的重視。

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