郵政營業履職報告大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇郵政營業履職報告范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。

資金和重要空白憑證等檢查工作，合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作。日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》第月上報《合規經理履職報告》及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。按市分行加強合規經理日常管理工作要求。

二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，加強業務授權的復核和監督。嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實

篇（2）

縣郵政局所的分布概況：縣郵政下轄21個自辦郵政支局、所，全部建成了全國通存通兌的郵政金融網，縣稱到鄉鎮有汽車郵路6條（含特快專遞），局所到村投遞郵路49條，每天投遞線路里程2600公里。

郵政服務設施設置情況：從調查情況看，郵政局所嚴格履行 《郵政普遍服務標準》要求，郵政局、所網點設置和布局比較合理，基本能滿足大多數用戶的需求，局所名址牌和營業時間牌懸掛整齊，郵筒(箱)設置基本規范，營業網點內設置基本齊全，業務范圍和資費標準公開透明。郵政營業服務情況：郵政局營業人員能佩戴工號亮牌上崗，著裝整齊規范，舉止文明大方；對在郵局辦理業務過程中所提供的服務總體評價良好；在驗視包裹業郵件方面一致認為詳細嚴謹;對郵政業務資費，用戶感覺郵資比較合理。但部分鄉鎮的用戶感覺在郵政局辦理業務路途較遠。

郵政投遞服務情況。總體來看郵件的投遞較為及時準確。在投遞方式上，單位用戶的報刊和郵件均投遞到本單位的辦公室或門衛室。行政村及其行政村以下農民用戶的報刊和郵件均投遞到村委會或固定地點轉交或自取，匯款、快遞和掛號函件一般能投遞到收件人手中，遇特殊情況，委托村委會轉投；在投遞頻次上，縣城實行定日投遞制，即每周投遞7次（特快專遞每天投遞2次），行政村以下每周投遞6次。

郵政服務時限和查詢情況。郵政局所營業時間和信筒(箱)開取時間、頻次符合《郵政普遍服務標準》要求，基本能滿足廣大用戶的用郵需求。鄉鎮郵政所營業廳，每周營業時間為7個工作日，每個工作日保證在8個小時以上，信筒(箱)每個工作日開取1次。對于郵件查詢，用戶普遍認為郵件的查詢服務是方便及時的。

存在的主要問題

一是農村郵政普遍服務設施還缺乏，大部分農村郵件只投遞到村妥投點，由收件人到村妥投點領取，郵政末端服務沒有保障，形成了影響和制約郵政發展的瓶頸問題。有的農民寄包裹、匯款要走幾十里路程，少數鄉無郵局。

二是鄉鎮少數無自辦郵政局所。

三是報刊、信件投遞不及時，郵件短缺、錯投事件偶有發生。發生投遞不及時的現象多在農村，郵政服務的薄弱區域仍然在農村。

由于歷史、經濟方面的原因，農村郵政服務設施條件普遍較差。農村郵政局所服務面積、服務人口都遠遠大于城市地區，建筑設施簡陋，服務功能不全，業務種類不多。與郵政作為社會發展的基礎設施的地位不相協調，與農村經濟社會發展要求不相適應，也給農民帶來了不便。因此，改善農村郵政服務條件，全面推進“村郵工程”建設，提高郵政服務“三農”的能力，為建設區域強縣提供現代化郵政服務是郵政部門當前急需解決的問題。郵政部門應加強與政府部門的溝通，爭取政府部門對農村郵政服務設施建設的支持與投入。改善農村郵政服務條件必將對加強城鄉溝通交流，促進農村社會經濟發展，豐富農民生產生活信息，提高農民生活質量等起到積極作用。

改進舉措

一是全面推進“村郵工程”建設。通過在農村設立村級郵政代辦點，彌補農村郵政服務不足，為農業、農民和農村經濟發展提供資金流、實物流和信息流服務。逐步解決影響和制約郵政服務發展的瓶頸問題。延伸服務網點，在農村通過建立“村郵站”，使老百姓在家門口既能寄信、訂報，解決農村郵件妥投問題，而且郵政部門還可以依托網絡優勢將優質的良種、化肥等農資產品送到田間地頭，服務新農村建設。

二是要加強郵政普遍服務工作，加大郵政普遍服務設施投入力度進一步提高郵政服務能力。從服務大眾、方便用戶的立場出發，不斷提高服務水平，完善服務功能。投入資金，對支局(所)的硬件環境進行改造，對服務網點內的物品實行定置定位管理，更新網點內信筒等設備，努力為用戶提供整潔、舒適的用郵環境。繼續實施“戶箱工程”，增設居民信報箱，提升郵政信件資料投遞的安全、便捷、時效性。

篇（3）

二、主要目標：

1．杜絕特別重大和重大生產安全事故；

2．不發生重大以上火災事故；

3．盜竊金庫、搶劫運鈔車和儲蓄網點案件得到有效控制；

4．全縣郵政儲蓄營業場所、ATM自動取款機安防設施達標率達到100％；

5．全縣郵政金庫（固定金庫和移動金庫）達標率達到100%；

6．杜絕企業發生，實現企業穩定和諧。

三、重點工作：

（一）加強安全檢查工作，努力把各項安全管理規定和安全防范措施落到實處。

1．努力抓好集團公司出臺的《郵政金融資金安全監督管理暫行規定》、《郵政金融資金安全檢查規定》和《郵政金融資金案件責任查究規定》等“三個規定”文件的貫徹落實工作。要按照集團公司“三個規定”檢查頻次、內容和要求，加強監督檢查工作，及時消除安全隱患。重點是要加強對金庫、營業網點（包括一類網點）、押鈔等安防工作進行督促檢查，確保資金和職工人身安全。

2．堅持領導干部安全保衛工作責任制、安全保衛干部安全檢查工作責任制，嚴格按照安保部門履職考核內容和標準，通過檢查考核工作，及時發現和糾正各種不安全因素，確保安全管理工作有成效地正常開展。

（二）強化安全管理。

要加強安全教育，嚴格制度落實。特別是要強化金融從業人員的風險防范意識，督促他們按章操作。要加強網點管理，配合郵儲銀行抓好二類網點和網點的稽核檢查工作，確保職工人身安全和郵儲資金安全。要堅持“安全第一”原則，確保機要通信萬無一失。要加強車輛管理，確保交通安全。要縱深推進“問題管理”，發動全員主動查找問題、及時解決問題，防患于未然，杜絕事故隱患。

（三）努力抓好安全防范設施建設。

1．繼續抓好全縣郵政儲蓄網點、金庫、ATM機安防設施的維護、更新改造工作

2．做好全縣二類、網點聯動門維保工作。

（四）加強安保隊伍的培訓和建設工作，全面提高安保人員的素質。

在企業深化改革過程中，將注意安全保衛隊伍的穩定，切實注意保留和充實必要的保衛工作干部，切實解決安全保衛工作必須的裝備。同時，將加強對保衛人員的教育培訓，重點加強對集團公司出臺的《郵政金融資金安全監督管理暫行規定》、《郵政金融資金安全檢查規定》和《郵政金融資金案件責任查究規定》等“三個規定”文件、新《郵政法》、《中華人民共和國安全生產法》、《中華人民共和國消防法》等規章制度和法律法規的學習，提高安全保衛隊伍的整體素質。

（五）加強郵政內部社會綜合治理工作。

強化綜合管理，規范安全監管，努力構建平安和諧企業。一是認真抓好年初綜合治理《責任狀》的簽訂，把綜治責任層層分解到責任單位和責任人。以化解企業內部矛盾和加強企業內部管理為重點，落實綜治領導責任制，力爭全年全縣郵政不發生較大案件、火災和人身傷亡事故；二是抓好年中和年度檢查考評工作，推動綜治工作深入持久地開展；三是緊密配合縣綜治辦開展各項工作，積極參與評優創先活動。四是密切關注企業改革過程中的不穩定因素，切實抓好維護穩定的各項工作。經常深入基層，及時發現和掌握各基層單位的矛盾糾紛，堅持抓早抓小，及時調解糾紛，化解矛盾，努力把影響穩定的苗頭解決在基層，解決在內部，解決在初始階段，防止發生不安定事端。

（六）抓好案件的督辦和查處工作，為企業盡量減少損失。

篇（4）

我局儲匯稽查工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省州局對稽查工作的要求，以“抓安全、促發展，壓案件、促成果”為中心，以“加強治理求效果”的指導思想，切實落實“

六個全”（全員內控、全過程內控、全方位組合式內控、全年內控、全系統信息交流與反饋、全網內控），在發展郵政金融業務和保障儲匯資金安全兩方面取得了較好的成績。

1、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉發國家郵政局關于進一步加強郵儲資金安全管理的緊急通知》（x郵傳[]31號）傳真電報的要求、以及《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《xx省儲匯稽查方案》、《中間業務稽查方案》、《關于進一步落實儲匯資金安全管理“九條”規定的緊急通知》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

2、結合省局的“全省儲匯資金安全專項整治活動”和銀監局的“案件專項治理活動”，認真開展州局安排的“掛失申請書專項檢查工作”及“網點全面排查工作”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。

3、為進一步防范金融風險，根據相關規定，結合本局實際，制訂了《xx縣郵政儲匯資金安全管理辦法》、《20*年儲匯周轉金定額明確超限提款審批權限的通知》、《郵儲大額現金支付實行分級審批管理的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理內控制度的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理有關規章制度的通知》、《關于做好資金日終監控工作的通知》、《資金安全管理應急處置預案》。建立了《xx縣郵政儲蓄柜員制管理辦法》、《郵儲聯網網點業務管理實施細則》、《郵儲網點操作流程》、《儲匯資金繳撥流程》、《保險業務實施辦法》、《代收國稅操作辦法》、《儲匯網點崗位人員的崗位職責》、《xx縣郵政局基礎工作考核獎勵辦法》、《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》。認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。

4、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，局領導經常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。20*年對全縣x個儲匯網點，x個監控崗，共出檢89次，盤庫58次，對帳66次。發出整改通知20份，收回整改報告20份，查出隱患23個，已整改20個（有3個屬安全設施未達標，因資金不到位無法解決）。對相關人員“有規不遵、有章不循”，嚴格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規定逗硬考核。

5、不足之處：（1）、未嚴格按照新的“州郵政金融內控制度檢查評價、現場處罰標準”進行檢查，檢查深度、力度還未達到檢查要求；（2）、班組、支局長的管理工作職責未完全達到要求；（3）、未按年組織儲匯業務會審；（4）、會計履行檢查職責不完整，有檢查記錄，無檢查報告書。

二、20*年度儲匯稽查工作安排

一如繼往，堅持不懈，努力完成所承擔的各項工作任務，在工作中不斷建立和完善相關規章制度，切實并有效地保障國家金融方針政策、金融法律法規和郵政儲匯各項規章制度的貫徹執行，預防和控制郵政儲匯資金票款案件的發生，把各種資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，維護國家、用戶、郵政企業利益，確保郵政儲匯資金安全完整。

1、加強日常管理工作，嚴格對各員崗位職責執行情況和班組、支局長的履職情況進行督促落實。

2、加大對重點崗位人員的考核力度。

篇（5）

    郵政儲蓄銀行成立之前,各市郵政局設立儲匯局,專門管理郵政儲匯業務,未設立專門的審計部門,設有稽查室,由儲匯局管理。郵政儲蓄銀行成立后,按照總行制訂的市分行機構編制計劃要求,各市分行設置審計部。審計部是主管對市分支機構內部控制和各項經營活動實施監督評價,及對郵政郵政儲蓄銀行業務實施檢查的職能部門。主要負責對市轄機構開展業務審計、財務審計、離任審計,對機構開展業務檢查工作,實施內控評價及風險評級。審計部設總經理1人,審計員1人,另外按照網點多少,配備一定數量的稽查人員。按照遼寧的情況,審計部審計人員、稽查人員實行市行集中管理體制,縣支行不設審計部門和人員。審計部配備了專用車輛和筆記本電腦,增強了審計、稽查工作的時效性、機動性和有效性。審計部由市分行行長或副行長分管,在管理關系上,市分行審計部對應省分行審計部。

    二、存在問題

    1、內部審計難以保持相對獨立性,一定程度上影響了審計效果

    相對獨立性是內部審計所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經驗來看,內部審計部門往往是直接對董事會負責,而不是行政管理者,內部審計部門可以在沒有管理層的干涉下執行各項審計任務,可以自由地報告審計發現的問題和對被審計單位的評價,不會受管理層的干涉。而從我行的實際情況看,審計部門均在各市行領導之下,使得審計部門難以保持相對的獨立性,一定程度上影響了審計效果。

    2、審計隊伍人員相對較新,多數沒有審計從業經驗,業務能力較低

    內部審計是一項政策性強、涉及面廣的工作,內部審計人員不僅要通曉相關業務知識,還要懂得財會知識、審計知識和法律知識,還必須掌握電腦知識,并具有較強的綜合分析能力及文字表達能力。而郵儲銀行剛剛成立,內審部門剛剛組建起來,而且是和稽查部門合并設立,原來又沒有專門的郵政儲蓄內審部門,審計人員多為稽查人員、儲匯會計或其他人員擔任,難以一下子掌握內審人員所必須的各項專業技能,難以適應新形勢下郵儲銀行內部審計工作的需要。從郵儲銀行的實際情況看,由于組建部門的需要,原有稽查人員流失較為嚴重,部分相對優秀的稽查員被提拔到更重要的崗位,一定程度上降低了稽查工作的質量。

    3、銀行從業人員內控思想較為淡泊,使得審計工作難度加大,效果銳減

    郵儲銀行剛剛成立,壘行法律合規意識還很欠缺,合規文化建設還處于初級階段。表現在全體員工合規經營意識不強,對相關法律法規缺乏了解,在日常管理和開展新業務時沒有充分重視業務的合規性。部分人員認為儲匯資金安壘是審計人員和稽查人員的事,各營業崗位、業務管理崗位、會計崗位內控意識淡泊,對審計部門提出的問題不能切實整改,一定程度上影響了審計效果。

    4、郵政儲蓄網點分散,地理分布較廣,加大了審計工作難度和審計成本

    郵政儲蓄網點點多面廣,廣泛分布在城鄉各地,這是郵政儲蓄的優勢所在。這一特點從審計角度看,也正是審計工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛,但有時鞭長莫及,審計和稽查的成本較大,給郵儲銀行帶來較為沉重的經濟負擔。

    5、審計部門管理體制與網點管理體制的矛盾日漸突出,增加了業務審計的難度

    郵儲銀行成立后,審計部門由銀行管理。從網點管理體制上看,一類網點歸銀行管理,占網點總數的10%左右,比例較低;二類網點和網點歸郵政局管理。而壘部網點的業務審計(稽查檢查)工作由郵儲銀行審計部門負責。審計和被審計部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出,增加了業務審計的難度。

    6、銀行從業人員專業素質相對較低,與銀行業務發展需要難以適應,使得審計工作難度加大

    郵儲銀行剛剛成立,人員以原郵政局儲匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看,人員專業素質相對較低,與銀行業的發展需要難以適應,使得審計工作難度加大。gwyoo.com

    7、高風險業務的人員配置需要與現實人員配備矛盾尤為突出,分級授權制度難以執行,潛藏著巨大的風險隱患

    銀行業是經營風險的行業,大部分業務需要執行分級授權制度,各級人員之間認真履職,相互制約,才能保證各項業務健康穩定發展。而我行目前的實際情況是,考慮到人員成本較大等原因,多數崗位難以按照業務要求配足人員,只能采取兼職的辦法解決業務操作的問題,授權制度難以真正落實,無疑會給儲匯資金帶來較大的風險隱患。

    三、加強郵儲銀行市分行審計工作的對策

    1、進行人力資源整合,加強審計力量

    根據郵儲銀行審計部門審計人員和稽查人員構成的實際情況,結合實際需要,通過優勝劣汰的方式,將稽查人員適當壓縮編制,將原有稽查人員過渡成審計人員,實現人力資源的整合,充實審計力量,將稽查檢查與業務審計、財務審計、經營責任審計等審計項目充分結合起來,納入到日常審計工作中來。

    2、優化審計管理體制,實行壘省審計人員統一管理,實現審計人員的相對獨立

    省分行審計部門對各市分行的審計人員實行統一管理,采取派駐制,各市審計人員人事關系、工資關系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計人員配備,實行下審一級,增強審計力度。對于市行審計來講,審計部門相對獨立,直接向省分行報告情況,不受來自市分行的干涉,可以全面地反映審計結果和判斷。

    3、加強培訓,不斷提高審計隊伍整體素質和水平

    我行審計隊伍剛剛組建,多數人員以前沒有從事過審計工作,因此加強培訓,提高審計人員的素質,是提高我行內部審計工作的水平、發揮內部審計職能的關鍵所在。為了提高審計隊伍的整體素質,調動審計人員學習鉆研業務的積極性,應逐步加強審計人員培訓工作,加強對審計人員審計、會計、業務、計算機知識的培訓,全面提高審計人員的綜合業務素質,適應不斷發展的銀行內部審計工作的需要。只有銀行審計隊伍和人員的專業素質和水平提高了,內部審計水平才能提高。

    4、建立審計人員準人、準出制度,保持審計隊伍的穩定

    一是要嚴把審計人員進入關,建立準人制度。在配備審計人員時,要設置必要的準入條件,優先安排業務素質高、精通會計知識、政策水平高、具有一定計算機水平的人員從事內部審計工作。隨著內部審計在銀行公司治理結構中的地位日益重要,審計人員必須是復合型人才,必須具備相應的專業素質和能力,才能勝任內部審計工作。二是要嚴把調離關,建立準出制度。要培養一名合格的審計人員,需要較長時間,因此維持審計隊伍的穩定是保證審計工作質量的重中之重,因此有必要建立準出制度。如果由于工作需要,審計人員調離,要經過省分行相關部門批準,方可調離,最大限度地維持審計隊伍的穩定性。

    5、建立獎懲責任制和激勵約束機制,提高審計人員的工作自覺性和積極性

    強化內部審計管理與控制,建立健全審計責任制,以便促進其增強紀律觀念,遵守職業道德,不斷加強自身修養,進一步增強責任意識。同時,要建立科學、有效的激勵約束機制,培育良好的企業精神和健康的內部審計和控制文化,提高全體員工的職業操守和誠信意識,從而創造全體員工都充分了解且能履行其職責的環境。

    6、要加強審計的電子化,改進和創新審計方法

    一是審計人員要充分利用電子信息技術,實現審計方法的改進和創新,不斷提高審計效率。審計人員對電子稽查系統、客戶管理系統、信管系統、經營管理系統以及會計系統反映的各種信息,運用計算機手段進行相應的數據處理,科學地進行分析和判斷,得出客觀的結論,用于指導現場審計,從而提高審計工作的實效性。二是要根據網點分布較廣的實際情況,保證審計部門的專用車輛,增強審計工作的突擊性和時效性,切實開展審計工作。

    7、加強合規性監督,建設合規性文化

    根據郵儲銀行剛剛成立,全行合規意識比較欠缺的實際情況,各業務部門和支行應定期對員工進行合規性文化教育,通過培訓、宣傳等各種形式提高員工的合規意識,通過各種途徑培養全體員工正確的合規管理理念,把合規理念貫徹到壘體員工和所有業務中去,逐步樹立全員內控思想,營造全員內控的文化氛圍,促進各崗位員工認真履職,自覺遵守規章制度和操作規程,充分發揮員工在防范操作風險中的主導作用。同時,要按照業務健康發展的需要,合理配備人員,切實實現分級授權管理,減低風險隱患。合規文化建設好了,審計難度自然就降低了,從而提高審計效果。

篇（6）

郵政儲蓄銀行成立之前，各市郵政局設立儲匯局，專門管理郵政儲匯業務，未設立專門的審計部門，設有稽查室，由儲匯局管理。郵政儲蓄銀行成立后，按照總行制訂的市分行機構編制計劃要求，各市分行設置審計部。審計部是主管對市分支機構內部控制和各項經營活動實施監督評價，及對郵政郵政儲蓄銀行業務實施檢查的職能部門。主要負責對市轄機構開展業務審計、財務審計、離任審計，對機構開展業務檢查工作，實施內控評價及風險評級。審計部設總經理1人，審計員1人，另外按照網點多少，配備一定數量的稽查人員。按照遼寧的情況，審計部審計人員、稽查人員實行市行集中管理體制，縣支行不設審計部門和人員。審計部配備了專用車輛和筆記本電腦，增強了審計、稽查工作的時效性、機動性和有效性。審計部由市分行行長或副行長分管，在管理關系上，市分行審計部對應省分行審計部。

二、存在問題

1、內部審計難以保持相對獨立性，一定程度上影響了審計效果

相對獨立性是內部審計所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經驗來看，內部審計部門往往是直接對董事會負責，而不是行政管理者，內部審計部門可以在沒有管理層的干涉下執行各項審計任務，可以自由地報告審計發現的問題和對被審計單位的評價，不會受管理層的干涉。而從我行的實際情況看，審計部門均在各市行領導之下，使得審計部門難以保持相對的獨立性，一定程度上影響了審計效果。

2、審計隊伍人員相對較新，多數沒有審計從業經驗，業務能力較低

內部審計是一項政策性強、涉及面廣的工作，內部審計人員不僅要通曉相關業務知識，還要懂得財會知識、審計知識和法律知識，還必須掌握電腦知識，并具有較強的綜合分析能力及文字表達能力。而郵儲銀行剛剛成立，內審部門剛剛組建起來，而且是和稽查部門合并設立，原來又沒有專門的郵政儲蓄內審部門，審計人員多為稽查人員、儲匯會計或其他人員擔任，難以一下子掌握內審人員所必須的各項專業技能，難以適應新形勢下郵儲銀行內部審計工作的需要。從郵儲銀行的實際情況看，由于組建部門的需要，原有稽查人員流失較為嚴重，部分相對優秀的稽查員被提拔到更重要的崗位，一定程度上降低了稽查工作的質量。

3、銀行從業人員內控思想較為淡泊，使得審計工作難度加大，效果銳減

郵儲銀行剛剛成立，壘行法律合規意識還很欠缺，合規文化建設還處于初級階段。表現在全體員工合規經營意識不強，對相關法律法規缺乏了解，在日常管理和開展新業務時沒有充分重視業務的合規性。部分人員認為儲匯資金安壘是審計人員和稽查人員的事，各營業崗位、業務管理崗位、會計崗位內控意識淡泊，對審計部門提出的問題不能切實整改，一定程度上影響了審計效果。

4、郵政儲蓄網點分散，地理分布較廣，加大了審計工作難度和審計成本

郵政儲蓄網點點多面廣，廣泛分布在城鄉各地，這是郵政儲蓄的優勢所在。這一特點從審計角度看，也正是審計工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛，但有時鞭長莫及，審計和稽查的成本較大，給郵儲銀行帶來較為沉重的經濟負擔。

5、審計部門管理體制與網點管理體制的矛盾日漸突出，增加了業務審計的難度

郵儲銀行成立后，審計部門由銀行管理。從網點管理體制上看，一類網點歸銀行管理，占網點總數的10％左右，比例較低；二類網點和網點歸郵政局管理。而壘部網點的業務審計(稽查檢查)工作由郵儲銀行審計部門負責。審計和被審計部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出，增加了業務審計的難度。

6、銀行從業人員專業素質相對較低，與銀行業務發展需要難以適應，使得審計工作難度加大

郵儲銀行剛剛成立，人員以原郵政局儲匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看，人員專業素質相對較低，與銀行業的發展需要難以適應，使得審計工作難度加大。

7、高風險業務的人員配置需要與現實人員配備矛盾尤為突出，分級授權制度難以執行，潛藏著巨大的風險隱患

銀行業是經營風險的行業，大部分業務需要執行分級授權制度，各級人員之間認真履職，相互制約，才能保證各項業務健康穩定發展。而我行目前的實際情況是，考慮到人員成本較大等原因，多數崗位難以按照業務要求配足人員，只能采取兼職的辦法解決業務操作的問題，授權制度難以真正落實，無疑會給儲匯資金帶來較大的風險隱患。

三、加強郵儲銀行市分行審計工作的對策

1、進行人力資源整合，加強審計力量

根據郵儲銀行審計部門審計人員和稽查人員構成的實際情況，結合實際需要，通過優勝劣汰的方式，將稽查人員適當壓縮編制，將原有稽查人員過渡成審計人員，實現人力資源的整合，充實審計力量，將稽查檢查與業務審計、財務審計、經營責任審計等審計項目充分結合起來，納入到日常審計工作中來。

2、優化審計管理體制，實行壘省審計人員統一管理，實現審計人員的相對獨立

省分行審計部門對各市分行的審計人員實行統一管理，采取派駐制，各市審計人員人事關系、工資關系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計人員配備，實行下審一級，增強審計力度。對于市行審計來講，審計部門相對獨立，直接向省分行報告情況，不受來自市分行的干涉，可以全面地反映審計結果和判斷。

3、加強培訓，不斷提高審計隊伍整體素質和水平

我行審計隊伍剛剛組建，多數人員以前沒有從事過審計工作，因此加強培訓，提高審計人員的素質，是提高我行內部審計工作的水平、發揮內部審計職能的關鍵所在。為了提高審計隊伍的整體素質，調動審計人員學習鉆研業務的積極性，應逐步加強審計人員培訓工作，加強對審計人員審計、會計、業務、計算機知識的培訓，全面提高審計人員的綜合業務素質，適應不斷發展的銀行內部審計工作的需要。只有銀行審計隊伍和人員的專業素質和水平提高了，內部審計水平才能提高。

4、建立審計人員準人、準出制度，保持審計隊伍的穩定

一是要嚴把審計人員進入關，建立準人制度。在配備審計人員時，要設置必要的準入條件，優先安排業務素質高、精通會計知識、政策水平高、具有一定計算機水平的人員從事內部審計工作。隨著內部審計在銀行公司治理結構中的地位日益重要，審計人員必須是復合型人才，必須具備相應的專業素質和能力，才能勝任內部審計工作。二是要嚴把調離關，建立準出制度。要培養一名合格的審計人員，需要較長時間，因此維持審計隊伍的穩定是保證審計工作質量的重中之重，因此有必要建立準出制度。如果由于工作需要，審計人員調離，要經過省分行相關部門批準，方可調離，最大限度地維持審計隊伍的穩定性。

5、建立獎懲責任制和激勵約束機制，提高審計人員的工作自覺性和積極性

強化內部審計管理與控制，建立健全審計責任制，以便促進其增強紀律觀念，遵守職業道德，不斷加強自身修養，進一步增強責任意識。同時，要建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業精神和健康的內部審計和控制文化，提高全體員工的職業操守和誠信意識，從而創造全體員工都充分了解且能履行其職責的環境。

6、要加強審計的電子化，改進和創新審計方法

一是審計人員要充分利用電子信息技術，實現審計方法的改進和創新，不斷提高審計效率。審計人員對電子稽查系統、客戶管理系統、信管系統、經營管理系統以及會計系統反映的各種信息，運用計算機手段進行相應的數據處理，科學地進行分析和判斷，得出客觀的結論，用于指導現場審計，從而提高審計工作的實效性。二是要根據網點分布較廣的實際情況，保證審計部門的專用車輛，增強審計工作的突擊性和時效性，切實開展審計工作。

7、加強合規性監督，建設合規性文化

根據郵儲銀行剛剛成立，全行合規意識比較欠缺的實際情況，各業務部門和支行應定期對員工進行合規性文化教育，通過培訓、宣傳等各種形式提高員工的合規意識，通過各種途徑培養全體員工正確的合規管理理念，把合規理念貫徹到壘體員工和所有業務中去，逐步樹立全員內控思想，營造全員內控的文化氛圍，促進各崗位員工認真履職，自覺遵守規章制度和操作規程，充分發揮員工在防范操作風險中的主導作用。同時，要按照業務健康發展的需要，合理配備人員，切實實現分級授權管理，減低風險隱患。合規文化建設好了，審計難度自然就降低了，從而提高審計效果。新晨

篇（7）

下面，我分兩個部分向大家匯報：

第一部分：20*年工作情況

20*年，在市局和縣委、縣政府的正確領導下，全縣郵政干部職工精誠團結，廣謀發展，緊緊圍繞年初工作會確定的各項目標和方針，創新經營，勇拓市場，在金融政策調整造成利差收入持續欠產的情況下，有效地彌補了收入欠產，較好地完成了市局下達的各項工作任務。

截止12月底，全縣郵政業務收入完成累計完成753.19萬元，完成市局下達計劃849萬元的88.7%，同比增長4.97%；郵政儲蓄余額達到36070萬元，較年初累計凈增4967萬元，完成市局下達凈增計劃5000萬元100%；收支差額實現了及時足額上繳；在崗職工勞動生產率達到12.27萬元/人；郵政用戶滿意度達到91分，已經市局推薦上報并被省公司評為全省郵政系統20*年度“雙創”最佳單位。

各專業收入完成情況如下：

函件業務，收入累計完成49萬元，完成市局下達計劃49萬元的100%，同比增長42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件業務，收入累計完成20.68萬元，完成市局下達計劃19萬元的1*.84%，同比增長7.88%，增幅在全市排名第三位。

匯兌業務，收入累計完成15.87萬元，完成市局下達計劃18萬元的88.16%，同比增長15.57%，欠產2.13萬元。

郵儲業務，收入累計完成536.79萬元，完成市局下達計劃622萬元的86.3%，同比增長1.74%，欠產85.21萬元。

報刊業務，收入累計完成50.8萬元（含報刊零售），完成市局下達計劃50.5萬元的100.59%，同比增長12.61%。

集郵業務，收入累計完成20.21萬元，完成市局下達計劃18.5萬元的109.2%，超產1.71萬元。

特快業務，收入累計完成35.18萬元，完成市局下達計劃35萬元的100.51%，同比增長22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流業務，收入累計完成8.66萬元，完成市局下達計劃10萬元的86.6%。

代辦業務，收入累計完成20.45萬元，完成市局下達計劃15萬元的136%，同比增長132.7%，增幅在全市排名第一位。

廣告業務，收入累計完成1.5萬元。

20*年，我局重點抓好了以下三個方面的工作：

一．夯實項目帶動，助推業務發展。

我們認真落實市局確定的33個重點經營項目，將每個項目落實到具體的分管領導和人員，明確項目落實的目標和時限，每月通報分析項目落實情況，點到單位、點到人頭，增強各級項目負責人的責任意識，有效提高了項目的落實效率。33個重點項目除奧運特許商品銷售和經銷商物流開發兩個項目未啟動外，其余31個項目全部實現了良好開發。其中，新郵預訂、質押貸款、少兒書信大賽、“思鄉月”月餅分銷、“真酒傳情”酒類分銷5個項目完成進度在全市6縣局中排名首位，代收話費及代放號、幸運郵天下銷售、招生商函和賀喜禮包開發、代收話費及代放號、“新年郵福”賀卡開發5個項目完成進度在全市6縣局中排名第2位，報刊大收訂、重點報刊零售、“家鄉包裹”開發、代銷報刊零售、教輔及圖書銷售、“思鄉月”月餅寄遞、農用肥配送銷售、“農家匯”禮品銷售8個項目超額完成市局下達計劃。重點項目累計產生收入達到90萬元，占剔除金融利差收入外業務收入的50%，項目拉動3個專業收入實現“兩位數”增長，其中函件、包件、特快個專業收入完成進度和增幅進入全市前三名，重點項目帶動成為今年我局助推業務發展的有力手段。

二．搶抓機遇營銷，實現多元增效。

年初，我們認真研究縣政府工作報告和經濟發展規劃，在重點投資建設項目中尋找郵政業務發展的切入點，搶抓境內高速公路建設、中小企業、產業興縣等地方經濟機遇，拓展郵政業務市場。抓春節、開學等節慶假日營銷機遇，攬收外出務工人員返鄉資金300萬元、學雜費95萬元，全縣郵儲余額累計凈增5039萬元，完成市局下達年凈增4967萬元計劃的99.35%。抓政府支農惠農政策機遇，大力發展代收付、貸款資金，全縣養老金1200戶110萬元，工資2896戶1812萬元，非利差收入達到184.86萬元，占金融業務收入533.61萬元的34.64%，較去年增長10%以上。針對基金股市低迷的情況，搶抓國債和理財產品銷售機遇，累計銷售國債12240.1萬元，在全省89個縣局中排名第1位，為企業創收80.9萬元。抓當地房產、投資消費熱點，大力發展資產類業務，發放小額質押貸款41*.99萬元,實現收入59.8萬元，放貸數量和實現收入在全市縣局中領先。抓商家促銷和政府活動機遇，開發客都超市、仙果酒業有限公司等5家客戶幸運卡2萬枚實現收入4萬元，開發縣計劃生育宣傳專題信卡5000枚收入1.4萬元，開發縣政府地震救災特殊黨費感謝卡3000枚收入1.2萬元，2009年郵政賀卡客戶開發數達到30家，實現收入40.2萬元，完成市局下達計劃37.8萬元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特產品上市機遇，開展家鄉包裹等階段性營銷活動，包件業務收入達到20.68萬元，提前一個月完成收入計劃，快包率達到65%以上，機遇營銷成為我局今年業務發展的有力增點。

三．深化精細管理，提高運行質量。

我們堅持以管理促發展、向管理要效益，不斷強化管理工作的效率和效能，企業運行的可控性和經濟質量持續提高。認真落實市局全面預算管理，嚴格執行費用支出標準和審批程序，各項費用均在可控范圍內。認真落實“大專化”替換、郵路優化、技能達標等各項工作，清理勞務工5人，新招大學生4人，通過技能鑒定10人，營業窗口漢字錄入達標30人，有效提高了員工隊伍素質。以“服務年”為契機，鞏固形象建設成果，促進提高服務水平持續提高。一方面，繼續加強對監督檢查崗履職考核，結合市局“提高服務質量、改善用郵環境”專項整治活動，主管領導帶隊深入網點查漏補缺，整章建制，全年開展綜合檢查4次，業務檢查指導12次，明查暗訪10次，組織業務會審1次，做到了一月一檢查，逐月通報、逐月考核。另一方面，加強通信質量管理，重點抓好電子化營業網點互聯互通、量收系統應用、速遞郵件信息上網等重點環節，對郵政服務質量指標、11項郵政通信指標、速遞物流質量指標，理清管理責任，明確職責和權限，建立分工明確、層次清楚的質量管理考核體系。同時，我們以“創佳評差”、“服務明星”評比等活動為載體，加強營投人員服務意識教育和業務技術學習，落實奧運年郵件安全，發放征詢意見函征求用戶意見，有效提高了郵政服務水平。

篇（8）

（一）指導思想。堅持以科學發展觀為指導，全面貫徹落實黨的十和十八屆三中、四中全會精神，以解決人民群眾最關心、最直接、最現實的利益問題為出發點和落腳點，本著屬地為主、部門聯動，以人為本、服務為先，業主自治、綜合施策的原則，著力完善物業管理工作體系，著力深化體制機制創新，著力優化行業發展環境，努力開創社區物業管理工作的新局面。

（二）工作目標。理順體制。按照“以人為本，實行業主自治與專業服務、社區管理相結合”的原則，將物業管理納入社區管理體系，加快推進物業管理工作重心下移，實現鎮街區和社區物業管理機構、人員、職責、經費四落實，“市、鎮街區、社區”三級監管體制健全、職責明確、銜接順暢。健全聯動工作機制。加快推進城管執法進社區、進小區，各職能部門履職到位、分工協作、密切配合，形成工作合力，構建鎮街區具體組織、社區居委會協助落實、相關職能部門密切配合的工作機制。完善服務模式。在充分尊重業主意愿的基礎上，推行以專業化物業服務為主，產權人自行管理為輔的多種物業管理服務模式。提升行業發展水平。積極引導物業服務企業經營管理方式從粗放型向集約型轉變，提高物業從業人員服務意識和服務技能，不斷提高社區物業管理與服務發展水平，提升群眾滿意度。力爭在“十三五”末，形成5家品牌美譽度高、經營規模大的骨干企業。

（一）進一步明確社區物業管理工作職責。將物業管理工作納入各鎮街區的綜合管理，建立“條塊結合、屬地管理”的社區物業管理體制和物業管理考核機制，確保社區物業管理工作的健康發展。

1.市房產管理局作為物業管理工作的主管部門，負責全市物業管理行業的業務指導和監管。抓好物業管理政策法規的宣傳貫徹，擬定物業管理發展規劃，制定相關配套政策。加強對物業管理招投標活動的監管，參與房地產項目竣工綜合驗收，抓好物業質量保修金、住宅專項維修資金的使用管理。加強對物業服務企業的日常管理和資質監管，監督開發建設單位配置物業服務用房等，指導鎮街區、社區居委會、業主大會和業主委員會做好社區物業管理工作。建立物業管理考核機制，會同鎮街區按照《__城市物業服務監督考核方案》對物業服務企業進行考核，并督促有關問題的落實整改。

2.各鎮街區負責做好轄區內的物業管理工作。貫徹落實市委、市政府《關于鄉鎮機構改革的實施意見》（__發〔2011〕5號）文件精神，各鎮街區承擔物業管理工作的機構負責組織、指導本轄區業主大會成立和業主委員會換屆工作，監督業主大會和業主委員會依法履行職責，召集物業管理聯席會議，協調社區居委會、業主委員會和物業管理單位之間的關系，調解處理物業管理糾紛。加強對住宅小區內各類違規行為的源頭管理，對轄區內的私搭亂建、圈占綠地、占用消防通道、房屋拆改等違規行為予以勸阻、制止，并及時向有關部門報告，積極配合有關部門進行處理。

3.社區居委會負責配合、協助鎮街區做好業主大會成立和業主委員會換屆的組織、指導工作以及對業主大會和業主委員會運轉的日常指導、監督工作；對未成立業主委員會的住宅小區，由社區居委會代行業主委員會職責，協調業主、物業管理單位之間的關系。

4.業主委員會作為業主大會的執行機構，負責召集并主持業主大會會議，報告物業管理的實施情況；代表業主與業主大會選聘的物業服務企業簽訂物業服務合同；執行業主大會的決議、決定；及時了解業主、物業使用人的意見和建議，督促業主按時交納物業服務費，監督和協助物業服務企業履行物業服務合同；監督管理規約的實施，以及業主大會賦予的其他職責。

（二）合理確定物業管理服務模式。按照新建住宅小區和舊住宅小區的不同現實情況，可分別確定不同的物業管理服務模式。

1.新建住宅小區。新建住宅小區要嚴格遵循規劃設計方案，按照配套完善、環境優美、交通安全等要求進行開發建設，并通過招投標選聘適宜的物業服務企業實施前期物業管理。住建、規劃等部門要各司其職，加大對新建住宅小區規劃設計、施工建設、物業服務的監管力度。要強化開發建設單位的保修服務責任，確保開發建設單位在保修期內履行對物業的保修義務。根據《__省物業管理條例》等規定，對業主已入住面積比例達到50%以上、或業主已入住戶數比例達

到50%以上、或自首位業主入住之日起滿兩年且已入住戶數比例達到25%以上的住宅小區，由鎮街區牽頭，按照有關規定做好業主大會成立工作，切實選好配強業主委員會，及時選聘物業服務企業，與前期物業服務企業做好交接工作，將小區物業管理及時納入社區管理范圍。2.舊住宅小區。舊住宅小區的管理主要采取聘請物業服務企業或產權人自行管理等模式。條件成熟的舊住宅小區要在鎮街區的組織和物業主管部門的指導下，及時召開業主大會，落實物業服務企業或社會化服務公司，簽訂物業服務合同或單項管理合同，約定管理事項、服務標準和相關費用等內容。不具備條件的舊住宅小區，由市物業主管部門劃定物業管理區域后，在鎮街區的組織下，根據業主意愿，選擇產權人自行管理的模式，落實以保潔、綠化、秩序維護為主要內容的基礎。規模較小的零散住宅小區或樓幢，業主同意的，也可并入相鄰小區，實施統一管理、差異化服務。

（三）規范物業管理市場。

1.加強行業管理。物業主管部門依法對物業服務企業的資質進行初審和上報，嚴格市場準入和退出制度，指導物業服務企業抓好從業人員崗前、崗中培訓，提高服務技能。定期開展物業服務監管專項治理、物業服務監督考核等活動，強化示范典型帶動作用，激勵企業轉型升級，走規模化、品牌化發展道路，培植一批經營規模大、管理業績突出、年營業收入高的骨干企業，引導和激勵企業自愿、自主開展兼并重組，促進行業資源快速、有序整合。

2.認真落實物業管理招投標規定。新建住宅小區的建設單位應當依法通過招標的方式選聘前期物業服務企業。對于已經成立業主委員會的物業項目，引導業主采用招投標的方式選聘物業服務企業。對不履行退出告知義務的物業服務企業予以公開曝光，記入其信用檔案。情節嚴重的，報請上級機關依法吊銷企業資質證書。

3.做好物業服務用房等配套建筑的監管工作。新建住宅小區建設單位要統籌安排、合理配置并無償提供物業服務用房。規劃部門和物業主管部門應嚴格依法落實物業服務用房規劃建設的監管責任，物業服務用房的面積要按建設工程項目總建筑面積的3‰至5‰配置，最少不得低于100平方米，并具備水、電、采光、通風等正常使用功能。鼓勵建設單位為其開發的住宅小區物業管理按一定比例提供經營性用房。分期開發建設的物業項目，物業服務用房和經營性用房要按規劃安排在首期開發范圍。

4.落實各專業經營單位設施設備管理維護責任。水、電、氣、暖等專業經營單位應當依法履行專業經營設施設備的維護責任，按照與業主簽訂的服務合同服務到最終用戶，保證服務質量。新建物業自綜合驗收合格之日起30日內，建設單位應與專業經營單位辦理專業經營設施設備移交接管手續，并協助物業買受人與相關專業經營單位分別簽訂供水、供電、供氣、供熱等服務合同；未完成移交接管手續的，嚴禁物業服務企業接受建設單位委托代收水電氣暖相關費用和承擔小區內專業經營管線及設施設備的管理維護。本意見實施前建設的住宅小區，專業經營設施設備未移交給專業經營單位的，要在建設行政主管部門的監督下逐步完成交接。專業經營單位無正當理由拒絕、拖延投資建設或接收專業經營設施設備的，由相關職能部門責令限期整改并追究其責任。

5.建立健全物業承接查驗制度。新建項目在物業交付使用15日前或小區實施綜合驗收前20日，開發建設單位與物業服務企業應當依法依規辦理物業承接查驗手續，簽訂物業承接查驗協議，明確開發建設單位、業主、物業服務企業的責、權、利。未辦理物業承接查驗的項目，建設行政主管部門將不予辦理竣工綜合驗收備案。建設單位不得憑借關聯關系濫用股東權利，在物業承接查驗中免除自身責任，加重物業服務企業的責任，損害物業買受人的權益。建設單位不得以物業交付期限屆滿為由，要求物業服務企業承接不符合交用條件或者未經查驗的物業。物業服務企業應當自物業交接后30日內，持有關資料到市物業主管部門辦理物業承接查驗備案手續。

6.規范服務行為。物業主管部門應建立健全物業服務合同備案制度，監督物業服務企業依據物業服務合同履行職責，提高服務質量。建立健全物業服務企業信用檔案制度，通過互聯網向社會定期公布物業服務企業的基本情況、不良記錄等信用信息，規范和督促物業服務企業提升服務水平。

（四）建立聯動協作機制。

1.相關部門（單位）要履職到位。按照《__省物業管理條例》的規定，住建、房管、公安、城管執法、規劃、環保等部門應當建立違法行為投訴登記制度，并在物業管理區域公布聯系人姓名和聯系方式，對違法行為及時作出處理。公安、消防等部門負責加強對安全監控、易燃易爆危險品、流動人口、犬類豢養等治安防范及消防設施設備的檢查監督，指導物業管理單位做好車輛停放、防火救火等工作。民政部門負責指導合理制定城市社區布點規劃，全覆蓋、無縫隙地合理劃分、調整社區；會同鎮街區強化社區居委會組織建設和業主自治組織建設，督導社區居委會落實社區物業管理職責。住建部門負責按照規劃要求對住宅小區進行綜合驗收和分期驗收，監督開發建設單位依法依規向供水、供電、供氣、供熱等單位移交相關設施設備，制定并組織落實開發建設遺留問題整改方案。規劃部門負責按照國家規范要求對小區配套公建審查把關，確保物業服務用房、政務管理用房（城管執法、治安管理、社區居民委員會等用房）、公共建筑、綠地、活動場地、停車場等配套設施的標準規劃。城管執法部門負責做好對市區內（含住宅小區）違反市容環境衛生、城市綠化、噪聲污染等管理規定以及焚燒產生有害煙塵、惡臭氣體或物質、飲食服務業油煙、無照商販、違規設置戶外廣告等違法行為，以及違規搭建建筑物、構筑物等行為的執法工作。物價部門要會同物業主管部門根據物業服務收費相關規定，及時調整普通住宅前期物業服務費、停車服務費、車位（庫）租賃費，以及未成立業主大會的車位場地使用費的指導價，依法查處物業管理中的價格違法行為。質監部門負責做好電梯等特種設施設備的檢驗檢測、安全監察。工商行政管理部

門負責住宅小區內經營項目營業執照的審批。郵政管理部門負責郵政、快遞服務點納入居住區公共服務設施的推進工作。地稅部門負責落實稅收扶持政策。供電、供水、供氣、供熱、通訊等各專營單位負責按照職責分工，及時接管包括變電、二次供水、換熱、燃氣調壓等在內的設施設備、相關管線和計量裝置，認真履行對設施設備的設計、建設、維護和管理責任。2.建立聯席會議制度。按照《__省物業管理條例》的規定，在鎮街區建立物業管理工作聯席會議制度。聯席會議由鎮街區牽頭，社區居委會、公安派出所、物業管理單位、業主委員會或業主代表、專業經營單位和城管執法、物業管理等部門參加，協調解決轄區內業主委員會和有關部門不依法履行職責、物業管理區域內發生的突發事件、物業管理與社區管理的銜接配合等問題。

篇（9）

下面，我分兩個部分向大家匯報：

第一部分：20*年工作情況

20*年，在市局和縣委、縣政府的正確領導下，全縣郵政干部職工精誠團結，廣謀發展，緊緊圍繞年初工作會確定的各項目標和方針，創新經營，勇拓市場，在金融政策調整造成利差收入持續欠產的情況下，有效地彌補了收入欠產，較好地完成了市局下達的各項工作任務。

截止12月底，全縣郵政業務收入完成累計完成753.19萬元，完成市局下達計劃849萬元的88.7%，同比增長4.97%；郵政儲蓄余額達到36070萬元，較年初累計凈增4967萬元，完成市局下達凈增計劃5000萬元100%；收支差額實現了及時足額上繳；在崗職工勞動生產率達到12.27萬元/人；郵政用戶滿意度達到91分，已經市局推薦上報并被省公司評為全省郵政系統20*年度“雙創”最佳單位。

各專業收入完成情況如下：

函件業務，收入累計完成49萬元，完成市局下達計劃49萬元的100%，同比增長42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件業務，收入累計完成20.68萬元，完成市局下達計劃19萬元的1*.84%，同比增長7.88%，增幅在全市排名第三位。

匯兌業務，收入累計完成15.87萬元，完成市局下達計劃18萬元的88.16%，同比增長15.57%，欠產2.13萬元。

郵儲業務，收入累計完成536.79萬元，完成市局下達計劃622萬元的86.3%，同比增長1.74%，欠產85.21萬元。

報刊業務，收入累計完成50.8萬元（含報刊零售），完成市局下達計劃50.5萬元的100.59%，同比增長12.61%。

集郵業務，收入累計完成20.21萬元，完成市局下達計劃18.5萬元的109.2%，超產1.71萬元。

特快業務，收入累計完成35.18萬元，完成市局下達計劃35萬元的100.51%，同比增長22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流業務，收入累計完成8.66萬元，完成市局下達計劃10萬元的86.6%。

代辦業務，收入累計完成20.45萬元，完成市局下達計劃15萬元的136%，同比增長132.7%，增幅在全市排名第一位。

廣告業務，收入累計完成1.5萬元。

20*年，我局重點抓好了以下三個方面的工作：

一．夯實項目帶動，助推業務發展。

我們認真落實市局確定的33個重點經營項目，將每個項目落實到具體的分管領導和人員，明確項目落實的目標和時限，每月通報分析項目落實情況，點到單位、點到人頭，增強各級項目負責人的責任意識，有效提高了項目的落實效率。33個重點項目除奧運特許商品銷售和經銷商物流開發兩個項目未啟動外，其余31個項目全部實現了良好開發。其中，新郵預訂、質押貸款、少兒書信大賽、“思鄉月”月餅分銷、“真酒傳情”酒類分銷5個項目完成進度在全市6縣局中排名首位，代收話費及代放號、幸運郵天下銷售、招生商函和賀喜禮包開發、代收話費及代放號、“新年郵福”賀卡開發5個項目完成進度在全市6縣局中排名第2位，報刊大收訂、重點報刊零售、“家鄉包裹”開發、代銷報刊零售、教輔及圖書銷售、“思鄉月”月餅寄遞、農用肥配送銷售、“農家匯”禮品銷售8個項目超額完成市局下達計劃。重點項目累計產生收入達到90萬元，占剔除金融利差收入外業務收入的50%，項目拉動3個專業收入實現“兩位數”增長，其中函件、包件、特快個專業收入完成進度和增幅進入全市前三名，重點項目帶動成為今年我局助推業務發展的有力手段。

二．搶抓機遇營銷，實現多元增效。

年初，我們認真研究縣政府工作報告和經濟發展規劃，在重點投資建設項目中尋找郵政業務發展的切入點，搶抓境內高速公路建設、中小企業、產業興縣等地方經濟機遇，拓展郵政業務市場。抓春節、開學等節慶假日營銷機遇，攬收外出務工人員返鄉資金300萬元、學雜費95萬元，全縣郵儲余額累計凈增5039萬元，完成市局下達年凈增4967萬元計劃的99.35%。抓政府支農惠農政策機遇，大力發展代收付、貸款資金，全縣養老金1200戶110萬元，工資2896戶1812萬元，非利差收入達到184.86萬元，占金融業務收入533.61萬元的34.64%，較去年增長10%以上。針對基金股市低迷的情況，搶抓國債和理財產品銷售機遇，累計銷售國債12240.1萬元，在全省89個縣局中排名第1位，為企業創收80.9萬元。抓當地房產、投資消費熱點，大力發展資產類業務，發放小額質押貸款41*.99萬元,實現收入59.8萬元，放貸數量和實現收入在全市縣局中領先。抓商家促銷和政府活動機遇，開發客都超市、仙果酒業有限公司等5家客戶幸運卡2萬枚實現收入4萬元，開發縣計劃生育宣傳專題信卡5000枚收入1.4萬元，開發縣政府地震救災特殊黨費感謝卡3000枚收入1.2萬元，2009年郵政賀卡客戶開發數達到30家，實現收入40.2萬元，完成市局下達計劃37.8萬元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特產品上市機遇，開展家鄉包裹等階段性營銷活動，包件業務收入達到20.68萬元，提前一個月完成收入計劃，快包率達到65%以上，機遇營銷成為我局今年業務發展的有力增點。

三．深化精細管理，提高運行質量。

我們堅持以管理促發展、向管理要效益，不斷強化管理工作的效率和效能，企業運行的可控性和經濟質量持續提高。認真落實市局全面預算管理，嚴格執行費用支出標準和審批程序，各項費用均在可控范圍內。認真落實“大專化”替換、郵路優化、技能達標等各項工作，清理勞務工5人，新招大學生4人，通過技能鑒定10人，營業窗口漢字錄入達標30人，有效提高了員工隊伍素質。以“服務年”為契機，鞏固形象建設成果，促進提高服務水平持續提高。一方面，繼續加強對監督檢查崗履職考核，結合市局“提高服務質量、改善用郵環境”專項整治活動，主管領導帶隊深入網點查漏補缺，整章建制，全年開展綜合檢查4次，業務檢查指導12次，明查暗訪10次，組織業務會審1次，做到了一月一檢查，逐月通報、逐月考核。另一方面，加強通信質量管理，重點抓好電子化營業網點互聯互通、量收系統應用、速遞郵件信息上網等重點環節，對郵政服務質量指標、11項郵政通信指標、速遞物流質量指標，理清管理責任，明確職責和權限，建立分工明確、層次清楚的質量管理考核體系。同時，我們以“創佳評差”、“服務明星”評比等活動為載體，加強營投人員服務意識教育和業務技術學習，落實奧運年郵件安全，發放征詢意見函征求用戶意見，有效提高了郵政服務水平。

同志們，通過我們的共同努力，鎮安郵政發展速度不斷加快，企業運行質量不斷提高，企業形象不斷提升，企業凝聚力進一步增強，取得了階段性的發展成果，這些成績的取得，是市局正確領導和支持的結果，是廣大郵政干部職工共同努力的結果。在此，我代表縣局，向關心支持鎮安郵政發展的各級領導，向全縣郵政干部職工及家屬，表示衷心的感謝和崇高的敬意！

第二部分2009年工作思路

2009年，國務院出臺拉動內需的多項措施將會有效促進社會經濟的快速穩健發展，預計全縣gdp、財政收入、農民人均純收入都會實現“兩位數”增長，將有效拉動工農業、零售業等各行業快速發展。當前，我縣經濟社會面臨著很多有利機遇，柞小高速公路正式投入運營后，鎮安縣已經融入*一小時經濟圈，依托關中、融入*的區位優勢日益凸顯。鎮安生態旅游、黃金開發、旬河水能開發等一批重大項目，即將開工建設。同時，郵政儲蓄專業化經營步伐將進一步加快，速遞、物流等競爭性業務也將面臨新的挑戰和機遇。新的發展時期，我們必須進一步強化發展意識和效益意識，進一步加快發展步伐和工作節奏，進一步提高執行能力和管理水平，群策群力、團結一心，扎實推進各項工作。

指導思想：以黨的十七大和十七屆三中全會精神為指針，牢牢抓住發展第一要務，深入學習貫徹科學發展觀，繼續堅持以人為本和“三個關愛”發展理念，認真落實“高效、和諧、誠信、創新”發展方針，突出重點拓市場，提升服務樹形象，精細管理增效益，全面推進鎮安郵政事業又好又快發展。

主要目標：全縣郵政業務收入計劃實現830萬元，較上年度完成實績增長10％；確保收支差額按時足額上繳；在崗職工勞動生產率達到13萬元；全縣郵政用戶滿意度達到90分以上，爭取再創全省郵政系統創佳評差“最佳單位”。

為實現上述目標，我局重點要抓好以下三個方面的工作：

一．明晰發展思路，推進三大板塊業務快速發展。

（一）繼續加快余額規模發展，多元發展金融類業務。

在保證余額規模快速擴張的基礎上，重點加大結算類、類和資產類業務發展力度。全年郵儲余額凈增5000萬元；公司業務存款余額達到2000萬元；新增發放綠卡1.5萬張，新增賬戶類代收付戶數2000戶；全年保費800萬元，銷售人民幣理財產品500萬元，代銷國債500萬元；發放小額信用貸款1500萬元，發放小額質押貸款3500萬元。全年金融類業務總收入計劃完成650萬元，其中儲蓄業務收入完成630萬元，匯兌業務收入完成20萬元。

結算類業務，要充分發揮郵政銀行網絡優勢，以中小企業和財政為突破口，加強與當地政府、工商、發改委、招商等政府部門溝通聯系，及時掌握企業存量及新成立企業開戶、注冊資本等有價值的信息，選準目標，切入市場，盡快啟動村組干部工資和民政補貼資金直發到戶業務，力爭在財政資金的上實現突破。要認真做好已開立賬戶的啟用營銷工作，實行客戶經理聯絡制度，強化營銷力度，定期回訪客戶，增進感情，增加“動戶”的總量。要積極拓展業務覆蓋面，對有條件的網點盡快開辦此項業務，形成結算網絡，提升競爭力和發展能力。

類業務，要突出抓好人民幣理財產品、基金、保險、國債銷售工作，穩固拓展優質客戶，實現儲蓄存款和理財產品的資金客戶封閉流動；要大商貿及中小企業市場的宣傳營銷力度，突出郵政儲蓄資金歸集和結算功能優勢，提高商戶、中小企業流動資金在郵政儲蓄存款中的比重；要積極與政府部門溝通，掌握項目資金、惠農、支農資金的動向，加大營銷力度，力爭余額和客戶數量上規模，形成儲蓄業務和理財類業務相互促進、協調發展的良好格局。

資產類業務，要堅持“以縣城商戶貸款市場為主，農村專業項目村市場拓展為輔”的發展戰略，充分結合信貸業務產品特點優勢，進一步挖掘和利用好商戶貸款的市場資源。要圍繞縣域經濟發展實際和“一村一品”工程建設，以支農服務為突破口，積極尋找與地方政府相關部門合作，實行項目整村推進戰略，重點發展市場前景好、資金周轉快、現金流量大、還款有保障的中小農戶，對龍頭企業下游農戶貸款實行優先受理、優先審批、優先放款、優惠免息、優質服務的“五優”信貸政策，在支農項目上有所突破，不斷擴大貸款業務規模。

（二）繼續依托項目帶動策略，創新發展郵務類業務。

要深入研究市場，跟進熱點、創新產品，加大項目策劃、開發、督導力度，有效切入、拓展市場。全年郵務類業務收入計劃完成220萬元，增長10%。其中，函件業務收入56萬元，包件業務收入20萬元，報刊發行業務收入55萬元，集郵業務收入20萬元，電子商務收入20萬元。

——函件業務要以數據庫建設、應用為支撐，重點針對通信、金融、交通、零售、政府及公用事業單位，以及房地產、旅游、餐飲、教育文化、醫療保健、資訊服務等行業，依托數據庫大力發展商函，數據庫營銷創收萬元。積極拓展賬單服務市場，實現客戶開發突破。繼續抓好“新春送大禮”、書信大賽、招生商函、賀喜禮包等時點項目和節慶市場開發。以客戶開發和維護為重點，打好賀卡專項營銷戰役，2010年郵政賀卡項目收入要達到40萬元以上，繼續做好郵資封、幸運卡、郵送廣告三類產品開發，多措并舉促進函件業務發展。

——包件業務要以天麻、木耳、香菇、板栗、核桃、茶葉等鎮安特產為主，大力宣傳親情溝通和綠色健康的消費理念，嘗試制作“家鄉包裹”禮品盒，制訂銷售價格和資費優惠讓利促銷政策，采取網上郵購和網絡分銷相結合的方式，做大“家鄉包裹”項目。搶抓時機，抓好校園包裹、軍營包裹等階段性項目。

——報刊發行在確保一次性大收訂任務的基礎上，要抓好平時收訂、報刊零售、形象期刊、圖書及教輔材料銷售工作。要穩定公費訂閱，加強與各單位聯系，積極推廣形象期刊，回報客戶訂閱等業務，采取“集訂分送”、“代收代訂”、“私訂公助”等方式，做好日常收訂工作。要擴大私費訂閱，以教輔類、農業科技類、生活健康類報刊為突破口，開拓學校和農村市場，深入挖掘市場潛力。要大力拓展報刊零售市場，做大做強零售報刊的業務規模；要積極拓展圖書零售市場，特別是教輔類圖書以及其他費率較高的刊物，努力培育新的業務增長點。

——集郵業務要依托地方資源開發特色郵品，繼續做好“金色童年”個性化郵票開發，并嘗試開發塔云山風景區、農家樂等個性化郵票業務。以機關單位和學生為重點，組織開展青少年集郵知識競賽、演講、郵展等活動，積極培養和發展集郵愛好者。全年計劃開發個性化郵票500版，銷售郵品5萬余啊。

——電子商務業務要加大業務宣傳力度，提高郵儲短信和代收費業務知名度，同時加強與通信運營商溝通與合作，爭取同步收費促銷政策，發展郵儲短信3000戶，代收話費達到150萬元。要加大航空機票業務發展力度，強勢推進郵政代售機票業務當日出票、快捷方便的優勢宣傳，全年訂票量突破40張。

（三）以服務中小企業為切入，做強速遞物流類業務。

要繼續深入推進中小企業走訪活動，擴大走訪范圍，完善客戶信息，加強對中小企業市場的研究和分析，根據客戶資費、時限方面的不同要求，推介客戶選擇使用種類多、功能全的速遞物流業務。全年速遞物流類業務收入計劃實現50萬元，增長10%。其中，速遞業務收入40萬元，物流業務收入10萬元。

——速遞業務高速公路通車郵路優化后，我縣融入*一小時經濟圈，出口速遞郵件趕上了“全夜航”。我們要進一步擴大宣傳，以經濟特快、省內限時遞、單證照類業務為重點，抓好同城、省內、異地三個板塊業務發展，擴大規模、提升效益。

——物流業務要繼續抓好“真酒傳情”、“思鄉月”、“農佳匯”三個項目，拓展物流分銷市場；抓好中郵快貨項目，實現客戶開發突破；要依托投遞網絡做好農資分銷。

二．細化三項措施，開創經營服務工作新局面。

（一）夯實項目管理，帶動業務發展。

以狠抓項目開發、管理為重點，按照分級管理、分層負責的方式，繼續推行重點經營項目開發管理工作。要認真落實好市局確定的40個重點項目，重點項目收入規模達到120萬元以上。要加大項目策劃、開發力度，密切關注市場變化，以市場當期賣點為經營重點，綜合各項可介入的郵政業務品種，策劃時點綜合營銷活動。要加強項目督導和考核力度，做好項目前期策劃和營銷培訓工作，提前安排部署，擬訂多種營銷方案，有效切入市場。

（二）強化專業營銷，拉動業務發展。

要繼續加強營銷專職人員隊伍建設，重點加強對營銷人員的業績考評，不斷優化專職營銷隊伍，促進營銷業績穩步提升。要加強專職營銷人員教育培訓工作，積極組織參加全市營銷人員專業知識和營銷技巧培訓。要強化客戶管理工作，加強大客戶開發和維護，按照大客戶收入貢獻進行分等分級管理，加強互動，定期走訪，收集客戶意見，提高大客戶收入比重。

（三）提升服務水平，推動業務發展。

要認真履行普遍服務義務，保證投遞的頻次和深度，切實加強農村委代辦網點管理，確保服務質量和水平。要繼續推進形象建設，做好形象建設成果的維護和鞏固工作。要切實提高營投窗口服務水平，深入推進營投精細化管理工作，繼續以“雙創”為載體，深入開展“關愛用戶，真情服務”活動，廣泛開展明星營業員、明星投遞員和先進支局評選活動，強化服務監督檢查，加大明查暗訪工作力度，不斷提高郵政通信質量和服務水平。

三．強化三項管理，全面提高企業執行力。

（一）加強安全管理，確保健康運行。

要以金融資金安全為重點，認真學習貫徹《金融案件責任查究規定》和《金融資金安全監督管理辦法》，落實好郵政金融協調領導小組例會制度，定期溝通、密切配合、夯實責任，突出各類制度規定落實，突出安全管理日常督促檢查，突出重點崗位、重點部位和重點人員排查，突出安防設施的安全防范，突出金融從業人員警示教育，突出安全檢查發現問題的整改落實。要認真排查各個安防重要部位的安全隱患，防火、防盜、防搶，確保企業和職工生命財產安全。

（二）加強郵銀合作，為金融業務發展搭建互利平臺。

要高度重視政治思想工作，教育和引導廣大干部職工正確認識企業改革和發展的關系，正確認識企業整體利益和局部利益的關系，正確處理長遠發展和短期目標的關系，把“共謀發展同創未來”主題教育活動繼續推向深入。要加強企業和銀行的溝通協作，及時協調解決工作中出現的問題和矛盾，積極了解分析發展的形勢和任務，做到不利于團結的話不說，不利于團結的事不做，不利于團結的政策不出臺，達到“合作共贏，共同發展”的目的，促進我縣郵政金融業務健康快速發展。

（三）深化以人為本，為企業發展營造良好發展氛圍。

篇（10）

反洗錢工作思想認識不深刻。思想認識是制約農村信用社反洗錢工作質量提高的關鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市（縣）人行和聯社也做了大量工作，并進行了多次培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規范的反洗錢技術模式，從而培訓也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現實指導意義不大。在實際工作中多數職工不熟知與其業務相關的金融法規和行業制度規范，憑感覺、憑經驗辦理，業務處理隨意性較強，不能及時識別和防范洗錢活動。加之部分農村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現在：一方面認為農村地區交通不便，信息閉塞，經濟發展落后，貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行洗錢犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔心業務流失，影響自身經濟效益，發現疑點后沒有深入調查。

反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關知識的必要性。由于農村信用社的服務對象主要是“三農”，而農村文化素質高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農村地區大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關法律法規了，而農村信用社的反洗錢相關知識宣傳只局限在信用社所在場鎮 或結合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出 “打擊洗錢犯罪”強烈之勢。

反洗錢工作崗位履職不落實。一是縣級聯社制訂的相關制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關部門的職責以及部門之間的協調，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委， 工作效率低。二是縣級聯社指定信用社主管會計為反洗錢崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復核職責，工作量大；再則對反洗錢的相關業務知識了解只來源于上級聯社轉發的文件，對可疑交易的辨別能力較差；加之反洗錢相關案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現金支出管理、輕現金收入和大額轉賬業務管理”的現象，聯社雖制訂了相關審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯社審批的大額現金及轉賬業務需電話請示后方可辦理，而聯社相關人員無法現場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規程，但只停留在操作人員的口頭匯報上， 且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規范、隨意性較強。五是未制定內部反洗錢工作激勵約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規范。由于農村信用社機構人力資源不足，客戶經理配備不齊，而客戶經理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調查開戶資料真實性和開戶單位經營狀況，因此開戶資料真實性調查不到位的現象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。

反洗錢工作協調機制不完善。一是各金融機構之間缺少協調和資源共享的機制，農村信用社與其他商業銀行、工商、稅務、紀檢監察部門沒有實行橫向聯網，無法

真正實現客戶身[！]份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機，反洗錢工作沒有形成聯動。二是由于縣級人行與反洗錢的聯系機構屬于同一級別，制約了區域性人民銀行反洗錢聯席機構，不能有效發揮反洗錢聯系部門的職能，難以將金融機構、工商、公安、紀檢監察部門聯合起來，無法形成強大的反洗錢社會聯動網絡，無法營造良好的社會反洗錢氛圍。

對策與建議

加大宣傳力度，營造反洗錢社會氛圍。一是加大社會公眾宣傳力度。在集鎮、鬧市和營業窗口宣傳的同時，聯合人行、公安、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行和保險公司以及相關政府部門聯合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會公眾對反洗錢工作重要性的認識；二是加大對偏遠農村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關部門進行反洗錢宣傳，使偏遠農村的農戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性；三是充分利用自身網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，重點要向企事業單位的財務人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會氛圍。

篇（11）

會計人員的述職報告1尊敬的各位領導、各位同事：

日月如梭、時光飛逝，轉眼間又到了年底，回顧這年的工作，感覺收獲頗豐。201__年1月1日，對于我來說是不平凡的一年，在這一年里我加入到佳理物業管理有限公司，擔任公司會計一職，現已有2年的時間，在此工作期間我嚴以律己寬以待人、立足本職、勤奮努力、拼搏向上，積極展開財務工作并自覺遵守公司的各項規章管理制度。現將這兩年中我思想的進步，分管的工作，業務水平等方面的成就和不足向各位領導作以述職：

一、財務管理方面：

1、嚴格審核項目每月收銀款項。

按照總公司財務管理模式為主線，以“收支兩條線”的模式，加強項目財務基礎工作和精細化管理力度：以總公司全局化發展，統一管理的要求，定期與總公司核對賬務，落實統一財務管理標準。項目財務管理做到精細化，每天審核收銀票據，每月上報收銀月報表，堅持做到日清月結。

2、每月按時辦理納稅申報，及時足額交納各項稅款。

做好與稅務機關的溝通與協通工作，嚴格按照稅務機關組織學習相關稅收法律知識，提升把握政策水平。

3、按時編制報送財務報表，及時反映公司經營狀況。

加強票據管理，物業服務收費是關鍵，確保生產經營現金流量，能夠達到更高的收繳率才能有力保證公司生產經營需要。

4、員工工資審核與發放。

全年負責公司員工工資審核和發放工作，根據公司考勤制度嚴格審核工資，做到制度面前人人平等。

5、每月按時購買員工社會保險及增減事宜。

按行政部通知及時增、減員工社保，確保不給公司、員工造成不必要的損失和誤會。

6、從今年6月起支援后花園三期銷售收銀工作，有效地配合總公司財務部的工作。

二、工作歷程方面：

我深知服務就是物管的根本，但要服務好光靠微笑是不行的，上了崗位，你就要努力成為那個崗位的專家，要為客戶提供專業服務，那樣你的被替代成本才會很高。我的工作崗位在別人眼里是坐辦公室的，不曬太陽、不淋雨那是相對輕松，也只有干過我們這行的才能體會到數據的枯燥乏味，與客服對賬經常把一個月的票據重算幾次，為一個小數點而重新統計、重編報表。物業行業財務工作需要特別的精細化，每一項收費都必須分門別類，有依有據，業主來交物管費、水電費等有疑問時能準確備查票據號、交費時間、費用起止時間、水電起止底數，讓業主心服口服。因為公司還在起步階段，財務部目前只配備了我一人，除李經理專門管理現金外，我還兼顧了所有的票據收支管理，為此我做了大量工作，建立電腦電子賬，方便、快捷錄入各項收、支明細，提高辦公效率;另外以備臨時停電不影響業主前來交費，我還特別建立臺賬以備不時之需，使每一筆收入、每一筆退款在財務部做到“事前有依據、事后有證據”。

在李經理的推薦和總公司許可下從今年6月起配合后花園三期銷售收銀工作，身兼兩職、心掛兩處，由于工作量增加，工作性質、工作崗位的特殊性，不得不犧牲很多休息時間，經常中午用餐時被告知業主交費而匆匆放下碗筷，記得有兩次下班已回到家門口還被銷售緊急電話招回收款，有時節假日不能陪孩子和父母過節，只能把孩子帶到班上來陪我上班，為了更好的配合總公司財務部的工作，很多時候我都是以大局為重，舍小家為大家。財務部不像其他部門那樣沒完成的工作，領班、其他員工可以代為完成，可以換班，目前財務部管理、票據管理和會計都是我一個人。有時也有情緒、和怨氣，但冷靜下來想想只有公司壯大了，員工才有更好的發展平臺和發展空間。

財務工作來不得半點馬虎和疏忽，“差不多、大概、可能”對于我們財務人員來說是禁忌——差之毫厘失之千里，我秉承著這點在一年的工作中從未出過大錯，未使公司利益受到絲毫損傷，較好的完成了各項本職工作任務，并在配合銷售收銀工作中得到同事們和總公司領導的認可。

三、存在的問題和今后努力方向：

回顧檢查自身存在的問題，我認為主要是：和其他部門之間相互溝通的還不夠，對外協調能力需進一步加強。由于協助售樓部銷售工作而造成多次未參與物業公司周例會議與活動;本部門未能經常深入各部門了解情況，沒有做到了如指掌;還有本人獨自為營、自掃門前雪的工作作風還有待改進;

對這些問題，我將在今后的工作中不斷提高綜合素質和工作技能技巧，揚長避短，努力把財務工作提高到一個新水平和一個新臺階，為推動公司的快速發展壯大做出自己應有的貢獻。

公司的成功和輝煌靠團隊，應充分發揮公司各部門和員工的積極性和創造力，一個團隊經過一段時間的磨合一般會形成一個團隊的性格，那么伴隨而來的就會有或多或少的不協調，畢竟大家都是需要磨合的。目前公司在大環境的影響下雖然暫時處于不景氣狀態，只要我們能開源節流、降低成本、控制能耗，堅持目標，定期做財務預算控制，提高前瞻性財務規劃力度，人人都想到“省錢就是掙錢”，那么我們離成功和夢想就指日可待。

以上是我擔任本職務兩年來的述職報告，敬請各位領導和同事批評指正。

述職人：施莉

201__年12月8日

會計人員的述職報告2進入公司以來，我就把"做一名優秀的財務人員"當作致力追求的目標。20____年，在公司領導的關懷和同事們的幫助下，我時刻要求自己從實際出發，堅持高標準，嚴要求，力求做到業務素質和道德素質雙提高，順利完成了領導交給的各項工作任務，向著"做一名優秀的財務人員"的目標又邁出了自己堅實的一步。下面就將一年來的工作。生活。學習以及思想等各方面情況匯報如下：

一、思想上積極上進。能夠以積極的態度認真參加公司組織的政治理論和業務學習培訓，并不斷總結自己思想上的不成熟觀點，向著做一個有魅力的奧捷人靠攏。其次，通過廣播。電視。報紙。書刊認真學習領會當前國家政策及經濟形勢，為今后的工作，生活等鋪一條正確的路線圖。

二、工作中兢兢業業，盡職盡責。勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年來，我在工作中能夠以正確的態度對待各項工作任務，積極主動，勤勤懇懇，有強烈的工作責任心和工作熱情，經常加班加點，毫無怨言。在行動上自覺實踐為公司服務的宗旨，用滿腔熱情積極，認真細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項財會法律。法規以及單位的各項規章制度，認真履行會計崗位職責，自覺按規章操作。自己在目前工作崗位上已工作了十余年，經過十多年的鍛煉基本上能很好地勝任本職工作，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題。

三、業務上不斷積累，提高素質。隨著新形式對財會人員業務能力要求的提高，本人十分注重對業務知識的學習和積累。積極參加各項業務培訓，提高自身業務素質，爭取工作的主動性。在工作之余，擠出時間自學業務知識，認真學習了關于財會工作的有關法律。法規。方針。政策，并在工作中貫徹執行這些政策規定，為相關領導、部門了解企業財務狀況、經營成果和現金流量，并據以作出經濟決策、進行宏觀經濟管理提供真實、可靠的財務數據信息。

做好工作是關鍵，在工作崗位上我首先從三個方面做起。

1、用心。

在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。工作態度塌實嚴謹，堅決遵守公司各項財經紀律和管理制度。平時還注重對電腦和電算化會計工作有關知識進行深入學習，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規化。標準化。做到了全面。及時。準確的反映。

2、、創新。

對武漢公司和湖南公司的各項精神及方針政策能夠認真體會，并聯系到自己的工作實際中堅決支持和貫徹執行，正確體會各項政策的內涵，在本質上發掘新理論、新辦法、新層次，適應新要求。

3、負責。

加強個人責任心培養，認真履行好自己的會計職能，勇于負責，敢于負責，具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中，能夠以正確的態度對待各項工作任務，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，已基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結工作中的成敗得失，以高度的熱情和責任感完成各項工作任務。

四、存在的問題和今后的努力方向

回顧一年來的工作，雖說取得了一定的成績，但也存在著許多不足之處：一是學習不夠

踏實;二是處理棘手事情信心不夠，需進一步改進;三是開創性的工作開展的不多。針對以上問題，在今后的工作時間里，我將加強理論學習，苦干、實干，努力提高工作質量和效率，進一步提高自身素質，尋找差距，克服不足，在今后的工作上取得更大的進步。

會計人員的述職報告3我是于____年__月份到____公司參加工作的，今年按照領導分工主要負責公司的對外合作及全區經營工作的資費管理與策劃工作，一年來，由于有上級領導的正確指導和幫助，有全部職工的大力支持，再加上自己的不斷努力，工作上取得了一定的成績。對外合作工作成績明顯，郵政合作進一步擴大，全年完成郵政發展任務占公司總發展任務的50%以上;新興業務發展迅速，管理正規，發展____用戶33100戶，網上通話用戶比例超過70%，在省____任務發展中進入前三名。

在工作中我能夠忠實履行職責，不斷自查、反省自己，不斷開拓進取，把自己全身心地投入到各項工作實踐中。總的感到，自己能夠勝任本職工作，還是稱職的。現將20____年的主要工作情況述職如下：

一、以提高自身素質為突破口，在不斷的學習中掌握干好工作的基本技能和知識

近一年來，我經常把自己放在公司建設的總體框架中來反思自己，審視自己，看自身能力和素質的提高幅度，能不能適應公司發展的需要、能不能適應形勢任務的需要，能不能適應完成正常工作的需要。經常告誡自己，要在公司立得住腳，不辜負領導的期望，自身素質的強弱是關鍵，自己畢竟是才來公司幾年的大學生，從哪個角度講都還是處在起步階段，必須在工作中不斷地提高自己。

回顧近一年來的情況，為了提高自身能力素質，上讓領導放心，下讓顧客滿意，我系統的學習了“管理學”“客戶關系學”“客戶心理學”“移動通信基本知識”等學習書目，全面提高自己，力爭在語言表達的能力上有突破，在協調關系的能力上有突破，在組織管理的能力上有突破，在完成工作的標準上有突破。通過學習，感到既開闊了眼界，又豐富了頭腦，既學到了知識，更看到了差距。在不斷的學習中提高了自己的能力素質，增強了干好本職工作的本領。

二、以提高工作效率為根本，在堅持原則的基礎上保證完成工作的標準和質量

一年來，由于工作環境變化較大，迎來送往的工作比較多，需要協調、聯系的工作也相應增多，在工作中，我注意總結摸索工作規律，注意與公司其他部門建立比較融洽的關系，以便于開展工作。作為公司的綜合職能部門，我注意隨時掌握各部門的工作動向，掌握各個縣市的工作情況，做到隨時有事能夠隨時處理。作為市場綜合部的經理，對外合作工作的主管，接觸的人和事比較雜，想要利

用個人關系來辦違反政策、違反規定的人也比較多，但我認為，要想順利完成工作，提高工作效率，就必須堅持原則，公司的各項規定要堅決遵守，違背政策的事堅持不做。只有做到這一點，才能稱得上是為公司負責，為部門負責，更是為自己負責，一年來，也有不少親屬、朋友想通過我為個人辦理規定以外的業務關系，我都能堅持原則，予以拒絕，做到了堅持原則、秉公辦事，不讓親情、感情、人情滲透工作，干擾原則，雖然這在一定程度上傷害了個人感情，影響了個人關系，但卻堅持了正常的工作程序，保證了工作正常開展，減少了不必要的阻力和壓力，工作效率也相應提高。

三、以強化服務質量為目標，在不斷更新服務手段中鞏固老客戶，吸納新客源

這一年中，由于____、____等公司加大了競爭力度，在鞏固老客戶，吸納新客戶方面，公司面臨著巨大的挑戰，為了保證公司各項業務的不斷發展，在鞏固中有所提高，有所進步，我注意研究市場動向，及時向公司提出合理化建議，通過不斷改進、更新服務手段來鞏固公司客戶群體。如針對消費群體的不同，建議公司采取重點攻擊的手段，加強了對____市的業務服務，效益額明顯提高。

為進一步吸納新的客戶群體，及時應對小靈通的開通，針對市區學校較多，生源較廣的情況，建議推出了____卡，降低____費，收到了較好的效果。在受領了省____發展用戶指標后，我們采取主動出擊、宣傳造勢的方法，超額完成了指標任務，在全省____任務發展中排在了前列。此外，結合多年從事服務工作的實際，年初以來，我強調本部門在開展工作中要“動真情，講實理，辦實事”，堅持用“真心”“愛心”和“恒心”來做好廣大客戶的服務工作，為客戶進行親情服務。一年來，我們綜合部做到了熱情接待、細心答詢、主動服務、全程跟蹤，在客戶心目中留下了周到、熱情的好印象，也為公司在外樹立了良好的形象。

述職人：

20____年____月____日

會計人員的述職報告4轉眼間又將跨過一個年度。從4月底接手骨科醫院財務會計以來，迄今為止任職已有7個多月的時間，回首過去的7個多月，內心感慨萬千。在此期間我所負責的的財務工作得到了各位領導、各位同事和各科室的大力支持和熱情幫助，借此機會我表示衷心的感謝。

會計工作職責是對全院財務資金活動進行核算管理和監督。會計工作是一項“婆婆媽媽”的工作，事情繁雜，又不像其它臨床科室能夠用數字和成果來說話。但我自任職以來，熱愛本職工作，立足自身崗位，踏踏實實做人、勤勤懇懇干事，恪盡職守，忠實履行自已的工作職責。現將七個多月來的工作情況匯報如下：

一、愛崗敬業，扎實搞好醫院財務核算及管理工作，不怕困難，熱情服務，在本職崗位上發揮應有的作用

隨著醫院業務量不斷攀升，會計核算和工作量也隨之不斷加大，接手以來我加班加點認真對1-4月份的賬務進行了認真處理并及時做完。迅速熟悉自已的工作任務，學習醫院管理方案，并按要求對一季度浮動工資進行核算按時發放。我每月21號開始對結帳出院病人逐個分項目分科室錄入匯總完成后打印出來交由各科護士長、藥房、醫療股長每人一份進行核對，確認無誤后方記入住院收入。每月5號之前要把上個月的賬務處理完畢，打印出記賬憑證、財務報表后裝訂成冊然后歸檔保管。

5號之前向主管局上報上月財務收支月報表，向院領導提交上月業務收入報表及收入匯總對比表。同時對新增的固定資產進行錄入，保持固定資產管理軟件中的固定資產和財務賬上一致，年終要及時向縣國資局上報固定資產年報。每季度要統計各科室收入和個人收入，根據醫院管理方案真實準確、實事求是地進行各科室人員浮動工資的核算，形成草案后交由院領導審批后按時兌現全院人員浮動工資。

在做好以上工作的同時，加強對票據的管理，對收款室、護理部、出納等領購發票嚴格實行繳銷管理。對學生交來的學費按票及時錄入電腦備查，學生領證時逐個核清學生學費。對每一個查詢學費的學生我都熱情接待，始終以敬業、熱情、耐心的態度投入到本職工作中。時刻把自已的崗位作為醫院一個服務的窗口。

財務部的工作象年輪，一個月工作的結束，意味著下一個月工作的重新開始。雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是作為醫院正常運轉的命脈，我深深地感到自己崗位的價值，所以在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，我養成了嚴謹細致務實的工作作風。在辦理每一筆會計事務時做到實事求是、細心審核、加強監督，對要求我簽字審核的支出進行認真審核，確保會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發揮了財務核算和監督的作用。

二、工作中存在的不足之處

1、在業務知識和管理經驗上與自已的本職工作要求還存有一定的差距。

2、開展工作的思路還不夠寬廣，缺乏創新精神。

3、日常工作中有些做的不夠細致、深化，管理只停留在表面，沒有起到真正的作用，針對這種情況以后如何將工作做細做深，加強財務監督管理職能，應是我今后工作中的重點。

三、明年的工作打算

1、繼續做好財務基礎及核算工作，同時加強財務科與各科室之間的溝通聯系工作，積極參與到醫院的經營活動中去，做到事前了解、事后分析，加強財務數據預測和分析工作，發現問題及差異時及時與各科室溝通并查明原因予以糾正。

2、創新思路，加強財務管理和監督工作，查疏堵漏，把工作做深做細，加強財務收支監管力度，確保醫院收入不外流，醫院資金能夠合理有效的運轉使用，使醫院效益最大化。

3、不斷加強自身學習，提高自身業務水平，虛心向有經驗的同志學習，認真探索，總結方法，增強業務知識，掌握業務技能，提高自身業務管理水平，力求為領導管理決策提供切實可靠的財務依據，能夠真正發揮財務人員應有的作用。

新的一年即將到來，新的一年意味著新的起點，新的機遇，新的挑戰，我將會堅持做到身體力行，以更加飽滿的工作熱情，以更加積極的精神面貌投入到工作中去，立足自身崗位，履行自身工作職責，為醫院的發展貢獻我的微薄之力!

述職人：____

20____年____月____日

會計人員的述職報告5市分行會計部：

20____年是我在____支行擔任會計管理人員的第一年。在這一年中，我從一個完全沒有接觸對公業務的個人客戶經理，迅速的轉變成為一名會計管理人員，除積極學習相關業務知識，努力工作之外，能夠認真履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，現將一年來的工作情況述職如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理精神，狠抓會計內控建設。

1、堅持按月開展自查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。

自查是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質重于形式作為自查的重要原則，通過持續、認真細致的自查，支行的會計內控管理比以往年度水平有了明顯的進步。

2、建立全面的崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現相互推托、工作脫節的現象，按照崗位責任制進行嚴格考核，使我支行內控制度得到了進一步完善。

二、認真貫徹和執行各項會計、出納制度及操作規程，發現問題，及時整改，促進會計出納工作基礎規范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務質量”為目標，從工作制度、員工素質入手，高標準，嚴要求，苦練業務技能，強化管理考核。

一年來，我認真貫徹和執行總行各項會計、出納制度及操作規程，發現問題，及時整改。比如：對掛失業務、全國支票、匯兌業務等關鍵業務進行了規范，改變了以往登記簿登記不規范、資料不全的問題，對于發生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發生。

2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內控管理。

各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發揮日常內控的監督和規范，利用好實時監督和監控檢查的機會，使我支行內控工作制度化、規范化。二是正確處理好事后稽核發現的問題。首先按照我行各類文件的相關規定，對臨柜會計出納業務進行即時、定期、不定期的監督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發現的相關差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環節加強對柜面業務的管理，提高了我支行的內控機制。

3、注重提高自身的業務素質與履職能力。

會計管理人員履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環。由于我之前的崗位是個人客戶經理，因此，如此之大的角色轉換對我的業務要求非常高，如果自己不對會計業務有一定的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業務，虛心向老員工請教，積極與直管領導，管理人員行長進行溝通，通過自己的努力，熟悉業務，進入角色。

三、加大力度強化風險管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業部高度重視對賬工作。在

一、

二、三季度對賬工作中，營業部重點賬戶對賬率達到了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會，強化員工風險意識

營業部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業務風險文件制度;定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作;按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。

3、加強晨會學習，堵截柜面風險

在每日晨會中，營業部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發事件處理、柜面風險防控、案件防控動態、操作風險防范等工作環節進行逐個剖析，在員工思想上構筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓效果明顯。

4、突發事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業部梳理并建立了多項突發事件處理預案，如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產品應急處理預案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進一步強化了員工突發事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發事件打下了堅實的基礎。

四、存在的問題業務指標方面

1、20____年支行營業部的中間業務相對偏低。

總結原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結構也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷;其次部門經理工作監督存在疏漏，在產品培訓及員工輔導工作上存在不足;最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預期的效果。

2、存款業務方面，支行的存款90%來自于海關的存款，因此海關收稅的高低嚴重影響支行的存款業務，而個人客戶的數量又較少，來行辦理業務的客戶絕大多數都為老客戶，所以營業部存款余額增長乏力。

4、對公銀對賬工作推進遲緩

20____年，營業部對企業賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達到雙百。

基礎管理方面

20____年支行發生一筆重大差錯，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對員工的管理不夠嚴格。

②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應的風險管理責任。

柜面服務方面

員工主動服務意識有待提高，柜面服務規范性有待加強。集中體現在，營業大堂人員主動服務意識不足，更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢，提供被動服務;柜面規范服務的持續性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規范化服務。工作執行力方面

在過去的一年中，我在工作執行力上尚存差距，集中體現在：

1、工作計劃性需加強，部分工作計劃考慮不夠充分;

2、制度落實不到位，部分業務流程為按照制度要求落到實處，檢查監督力度不足;

3、對員工的風險教育需進一步加強。

五、20____年工作目標

1、加大員工的技能、服務培訓力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務檢查要求為基準，定期、持續開展員工操作技能及服務培訓工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業點服務核算水平。

2、加強業務知識學習，全面降低差錯率

部門需加強員工培訓工作，來滿足支行日新月異的業務對新員工的要求。同時，加大核算質量的考核力度，制定支行14年新的考核辦法，聯合全部點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。

3、加強風險培訓